金融中介機構如何實現數字化營銷及管理

2022-02-28

隨著新一代信息化技術的快速發展，金融中介機構數字化營銷與管理勢在必行，數字化營銷是以大數據+信息技術為驅動，將多個渠道的數據進行整合融通，并依托智能技術，促進管理智能化，營銷智能化，讓金融中介企業能夠獲取更多數據信息、更準確的用戶觸達、更敏捷的閉環智能營銷解決方案。數字化營銷促使流量變現慶魚數字化營銷管理系統是一套完善的技術營銷管理體系，能為金融中介企業解決客戶進件、客戶管理、客戶互動和智能營銷數據分析等，系統的功能貫穿整個助貸業務流程，讓金融中介機構全面實現智能流程營銷管理。金融中介機構的傳統營銷模式是以線下營銷為主，大多通過線下分支機構展開營銷，而分支機構可服務用戶數有限，較難以低成本為廣大長尾用戶提供全面的金融服務。企業數字化轉型升級后，數字化營銷顯然更能滿足助貸機構和借款用戶的需求，數字營銷的邏輯是借助互聯網思維進行營銷運營，通過大數據整合后從公域流量轉為私域流量，打造企業的私域流量池，并圍繞著用戶需求，準確推薦合適的金融服務，有效提升客戶轉化成交。其中，借助互聯網思維營銷運營，主要是通過企業的產品在各大流量平臺進行引流，其邏輯閉環為：1、激發用戶活躍度根據公司產品，策劃營銷方案，讓用戶能夠成為企業長期活躍的忠實用戶。2、增加客戶留存率根據客戶情況，針對性營銷，為用戶提供優質的服務體驗，通過流量變現的方式，增加企業的營收。3、用戶間的傳播推薦根據企業產品策劃有趣且有價值的營銷文案，通過用戶間的傳播推薦，建立基本用戶關系，形成多邊網絡效應的快速傳播。大數據時代，流量獲取已成為助貸機構開展業務的關鍵環節，從傳統的電銷展業、地推展業轉變為互聯網思維展業已然勢在必行。因此，助貸機構需要將經紀人業務作為與用戶高頻接觸的流量入口，通過與用戶的高頻互動發現更多的用戶需求，有效提升企業的競爭力。助貸機構在數字化營銷轉型過程中，勢必會面臨眾多問題，不必擔心，慶魚數字化營銷管理系統一鍵為您解決客戶管理、客戶轉化成交等問題。

助貸行業如何應對模式創新和戰略管理

2022-02-16

隨著高新技術的不斷發展、市場競爭加劇以及金融監管政策不斷完善，助貸行業內卷不斷加速，面對這種現狀，助貸行業應當如何面對模式創新和戰略管理呢？助貸行業產品和服務一旦內卷了，應當怎么辦？在疫情時代下，金融服務行業的新模式是外拓+內視，利用IT技術，不斷提升企業的品牌形象、宣傳力度、工作效率及客戶服務體驗，才能有效防內卷。助貸行業如何設計商業模式？21世紀企業之間的競爭不再是產品與產品的競爭，而是商業模式之間的競爭。商業模式設計的重點:助貸機構商業模式架構必須擊中顧客價值為目標，縮短路徑，令價值得到有效提升。助貸行業價值使命的幾大要素：價值觀念、精神境界、思維方式、社會形象、道德倫理。助貸行業市場機會：時刻了解助貸行業市場需求及現狀，根據情況定位助貸產品及服務，并建立專業的服務團隊。商業模式的提升：減少交易環節、增加利潤來源、改變業務方式。助貸業務管理系統：助貸機構可以根據企業內部價值鏈及外部價值鏈來分析、刻畫和選擇合適的助貸業務管理系統，慶魚助貸系統是一套助貸機構運營系統，系統功能貫穿整個助貸業務線，可幫助金融中介機構解決客戶管理、產品管理、權證管理等問題。總結：時代在發展，社會在進步，信息化時代，企業唯有向信息化轉型升級，才能在激烈的市場競爭中占領不敗之地。

我國對助貸行業的政策支持有哪些

2022-01-24

一、金融居間公司存在的價值隨著我國經濟的高速發展，融資和貸款逐漸普及，我國大小企業、個人的融資需求逐漸上升。銀行，互聯網金融機構，各式各樣的小貸公司，都開始認可通過抵押物的方式來融資的方式。所以在當今社會的大環境下，金融居間服務市場規模也開始慢慢的壯大及普及。因為金融居間服務公司可以根據客戶的資質快速匹配合適的金融產品，另外還可以提供專業的咨詢服務，客戶只需要提供相關資料即可輕松等待結果，等待貸款到賬，這也是金融居間服務公司的價值所在。二、我國對金融居間服務方的認可金融居間服務對于普惠金融的發展具有極其深遠的意義。銀保監會發聲肯定金融服務中介機構工作2021年4月25日，銀行監管部門發布了《關于2021年進一步推動小微企業金融服務高質量發展的通知》。文件中提到：針對企業融資，銀行應聯動科技融資擔保機構、科技金融服務中介機構，多方位滿足企業的融資需求。人力部力挺"金融顧問"收編至2021年新職業此前，人力資源和社會保障部會同我國市場監督管理總局、我國統計局發布了集成電路工程技術人員、企業合規師等18個新職業信息。這是《中華人民共和國職業分類大典（2015年版）》頒布以來發布的第四批新職業。民法典規定金融顧問收取服務費合規合法2021年1月1日正式實施的《中華人民共和國民法典》被稱為"社會生活百科全書"，是民事權利的宣言書和保障書，如果說憲法重在限制公權力，那么民法典就重在保護私權利，幾乎所有的民事活動大到合同簽訂、公司設立，小到繳納物業費、離婚，都能在民法典中找到依據。民法典全文很長，涵蓋內容眾多，其中有一條和所有的經紀人息息相關！則是我們經常提到的金融中介服務收費問題，下圖是民法典第二十六章節，專門針對中介合同問題做了明確指示;“無論是房地產中介、婚姻中介、還是金融行業中介，凡是您在接受委托服務后，利用中介人提供交易機會或者媒介服務，繞開中介人直接簽訂合同的，應當向中介人支付報酬。”《民法典草案》，也再次佐證了金融中介為客戶提供金融服務，并收取適當中介費合理、合法的問題。《中小企業促進法》最早鼓勵提供貸款咨詢服務《中華人民共和國中小企業促進法》是最早規定并鼓勵各類服務機構為中小企業提供創業培訓與輔導、知識產權保護、管理咨詢、信息咨詢、信用服務、市場營銷、項目開發、投資融資、財會稅務、產權交易、技術支持、人才引進、對外合作、展覽展銷、法律咨詢等服務。隨著金融科技的發展，眾多金融居間服務機構已實施線上智能信息化服務系統，實現了業務的精細化管理，能為客戶提供更專業的服務體驗。

慶魚金服系統專業的金服居間業務管理系統

2022-01-20

慶魚金服系統是由成都四象聯創科技有限公司研發，可滿足金服公司多業務場景的使用需求。系統以現代營銷管理和知識管理為驅動，圍繞金服公司、客戶、經紀人三者為管理核心，提升企業的工作效率，解決金服居間公司客戶管理難、業務流程混亂、產品管理難問題。系統集業務端（PC端+移動端+微信端）+后端管理端于一體，讓企業實現高效辦公運營，助力企業業績提升。部分功能介紹：客戶管理、業務管理、貸后管理、財務管理、數據統計、權證管理、產品管理、員工管理等。客戶管理：擁有添加客戶、修改客戶、刪除客戶、客戶跟進、到期提醒等功能，可根據客戶狀態進行查找客戶信息，可明確分類客源為意向客戶、簽約客戶、辦結客戶。業務管理：搭建金服公司的自動流轉的工作流系統，業務-成交-統計-行政-人事-財務-生產流程自定義配置，根據企業具體情況自定義、靈活設定業績報表，提成報表，根據人員業績、總業績、考勤報表等數據進行提成傭金統計。產品管理：擁有添加產品、修改產品、刪除產品、產品跟進等功能。系統具備一下五大優勢：1、功能全面可滿足金服公司多業務場景使用需求。2、數據共享部門與部門之間數據實現互通，打破數據使用壁壘。實現數據共享。3、靈活自定義配置根據企業實際情況，提供靈活全面的角色權限配置，讓您定義和控制每個員工的每一個操作權限和范圍等功能。4、安全可靠數據云端管理，傳輸過程加密處理，定期備份數據，無懼火災、雷擊、偷盜、系統崩潰、硬盤損壞、木馬病毒等導致數據丟失。5、前沿技術采用云計算服務，基于SAAS理念-軟件即服務，讓企業實現隨時隨地辦公。打破地域、時間辦公限制。慶魚金服系統的特點：1、統一性通過系統可標準版、可視化、規范化管理企業。2、可控性系統功能貫穿前端進件和后臺管理，形成邏輯嚴謹的業務過程運營管理平臺，降低審批、合同、收付款、權證辦理等各環節的管控風險。3、及時性數據實時共享，業務操作過程的數據同步到財務，可直接用于計算業務提成、分級報表，大大提高信息分析與逐級匯總效率，減少手工報表作業，便于及時應對市場變化。4、經濟性SAAS軟件可降低25%的企業信息化部署成本。以上則是對慶魚金服系統的簡單介紹，若需了解系統更多功能，可在線一鍵申請試用體驗。

慶魚助貸SAAS系統專業的金融居間業務管理平臺

2022-01-06

慶魚助貸SAAS系統是由成都四象聯創科技有限公司利用前沿金融科技技術，分析助貸行業痛點及業務流程，為助貸行業構建的一種新型助貸機構商業模式。助貸機構借助平臺模式創新、管理創新，為助貸企業搭建客戶管理、跟單管理、風控管理、客戶預約、權證管理、產品匹配、資質評估、貸后管理、銀行對接等一站式線上助貸業務管理平臺，讓助貸行業快速實現數字化轉型與品牌升級，讓助貸企業經營更規范，降低企業運營成本，提升工作效率。傳統助貸行業痛點：1、客戶管理難、客戶易流失，轉化率低；2、品牌力影響力不夠，客戶信任度差，呼叫封號，員工滿意度低；3、產品種類眾多，難管理，員工學習記憶難；4、客戶資質與風險無法做到前期篩選，增加業務溝通的時間成本；5、傳統系統操作復雜，功能少，培訓成本高，員工不愿使用；6、業務流程管理混亂，跟進記錄難追溯，員工跟單過程監控難；7、風控能力弱，員工刪除客戶，離職帶走客戶；8、客戶信息無法共享，企業沒有私域流量池；慶魚助貸SAAS系統十大優勢：1、信息安全數據留存，系統支持一鍵導入導出系統數據，若使用不滿意，可隨意更換平臺，不受系統限制。2、提升品牌形象支持多場景使用（手機端、PC端、平板端），每個用戶可擁有自己的獨立APP，提升品牌力。3、AI客戶畫像強大的客戶畫像及標簽功能，擁有實時看板功能，打通企業前臺數據展示屏。4、降本增效系統簡單易上手，傻瓜式操作，免培訓，降低獲客成本，客戶共享，流程透明，提升跟單效率，降低內外溝通成本，隔離法律風險。5、私域流量搭建搭建企業私域流量池，把客戶留在公司，提升客戶的二次轉化。6、增強風控能力智能風控，客戶主動注冊授權信息，防范公民信息風險。7、降低企業IT部署成本相比傳統軟件，SAAS系統無需自己購買服務器，在局域網下通過瀏覽器即可使用系統。8、滿足各種助貸業務場景高度自定義，滿足不同企業的品牌需求。9、提升服務體驗企業產品與業務流程透明化，服務進度實時更新，提升服務體驗。10、實現企業統一管理通過系統可標準化、規范化、可視化管理企業，對公司運營情況了如指掌。慶魚助貸SAAS系統以金融科技為驅動，率先打造智能SAAS服務系統，為助貸企業服務賦能，讓每一個助貸企業都能快速轉型成為金融科技助貸。

慶魚助貸系統用科技賦能傳統金融居間行業發展

2021-12-30

隨著助貸行業的興起，助貸服務機構迅猛發展，傳統金融居間行業痛點也愈加明顯。在以往，金融居間行業一直是一個具有爭議的存在，行業內部魚龍混雜，從業人員素質參差不齊，然而近幾年，隨著相關政策方向的落地、監管力度的加大及金融科技的助力，助貸行業也在悄然發生著變化。傳統金融居間行業存在的十大痛點：1、電銷管控嚴重，缺線路，易封卡，易撞單，話費高；2、傳統表格方式管理客資信息，公司無法全面管控，客戶易流失，易飛單；3、員工離職帶走客戶，無法一鍵轉交在職員工；4、客戶管理不到位，客戶跟進情況難追蹤；5、員工談判過程無法掌控，容易出現投訴事件；6、企業獲客成本高、獲客難，傳統電銷獲客效率低，客資信息少；7、缺乏科學系統的直觀統計報表輔助決策，表格數據多，難以管理，數據統計不全面；8、企業存在信息壁壘，數據無法實時共享；9、業務管理混亂；10、公司做大做強難，沉淀不了客戶數據，客戶資源無法再次挖掘，二次轉化難，毫無私域流量。以上助貸行業痛點用 慶魚助貸系統 統統幫您解決！慶魚助貸系統是經過深挖助貸行業痛點、需求及市場變化情況后，結合前沿高新技術所研發的全流程管理系統，系統功能貫穿整個助貸業務流程線，從客戶錄入、客戶管理、談單、權證管理、產品管理、財務管理、貸后管理、數據統計等方面進行管理，有助于解決金融居間企業私域流量客戶拓展、客戶成交轉化、業務流程規范管理以及提升工作效率、降低企業運營成本及運營風險等問題，幫助中介機構在業務快速發展的同時，內部管理更規范，客戶資源更有效利用，助力中介機構實現業績增長，賦能金融居間行業的穩步發展，解決行業所面臨的所有痛點。未來，慶魚將繼續深耕行業服務，持續專注于金融居間服務領域，在不斷優化業務流程和系統用戶體驗的同時，進一步利用新型互聯網技術為用戶實現企業、客戶、合作伙伴與產品之間的無縫對接與交互，幫助金融居間企業構建真正以客戶為中心的信息化管理系統，為助貸行業的發展保駕護航。

科技時代，助貸行業如何構建業務新生態

2021-12-16

本文從技術發展趨勢、行業實踐及宏觀政策展望等不同視覺出發，結合傳統助貸機構和互聯網科技公司在營銷、運營、風控、價值轉化等方面講述金融科技的發展方向和賦能場景。助貸行業擁抱數字化發展，既是順應“數字經濟時代”宏觀市場環境、客戶需求變化的當務之急，也是在我國經濟高質量發展過程中推動自身降本增效和提升服務實體產業能力的“大勢所趨”。過去數年來，助貸服務從以營業網點為代表的物理形態為依托，逐步走向電子化、網絡化和一定程度的智能化，在數字化發展的廣度和深度上都取得了長足進步，但與個人客戶、小微企業等對象日益增強的數字化服務需求相比，尚有明顯差距。挑戰：（一）數據資產的價值貢獻仍待激發。首先，數據質量有待提升，傳統助貸機構掌握的數據往往是片面的、靜態的，既難以交叉驗證，又難以準確預測，無法形成完整的、覆蓋全生命周期的客戶畫像。其次，不同來源數據的采集、存儲、挖掘、應用等分散于不同機構、甚至同一機構的不同部門、條線、業務板塊，口徑不一，管理多頭，難以在數據驅動業務增長的過程中形成合力。再次，助貸機構與外部場景機構、互聯網科技機構等市場主體間的數據智能共享機制很不通暢，或是在缺乏客戶充分授權的前提下違規交互、甚至倒賣客戶信息，或是各自閉門造車，沒有發揮數據資產在智能風控、智能客戶管理等方面的應有作用。（二）數字化轉型戰略存在落地障礙。首先，“不想轉”。只想獲取增量，不想變革存量，把數字化轉型簡單理解為拓展線上渠道、接入外部場景，在自身經營發展的體制機制、行為模式上無所作為。其次，“不敢轉”。特別是在明確投入產出預期的情況下不敢增大資源投入，一些中小助貸機構傾向、依賴于復制大型機構的成熟經驗，甚至直接拷貝市場上的已有產品和服務模式，數字化轉型缺乏主觀能動性。再次，“不會轉”。比如，把數字化轉型的目標任務指派給某一個特定部門，且對這樣的部門既無組織、人才、考核激勵等方面的資源傾斜，也無系統、數據等方面的必要支撐，造成數字化轉型推進乏力，個別指標在執行中只看量化數字、不重實際成效，導致形式大于內容。（三）助貸服務尚未形成充分的網絡協同效應。首先，在營銷展業引流、客戶權益提供等方面合作較多，但在產品設計、運營管理等方面的合作幾乎沒有。其次，“聯合風控”實際上仍較割裂，或是直接沿襲助貸機構在傳統業務中的風控思路、風控模型，或是由外部合作機構自行把控客戶質量，沒有通過多方合作更好地挖掘不同場景和渠道客戶在特征、需求、風險表現上的共性和差異。再次，跨機構的客戶服務體系也沒有真正打通，一些參與機構僅僅提供了品牌形象，另一些參與機構則僅僅提供了展業資質，客戶多渠道、“端到端”的服務體驗仍未真正統一起來。相應地，客戶的平臺黏性和潛在價值挖掘也無法得到有效保障。建議：（一）在機構層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助助貸機構破解集約資本、擴大產能的難題，通過改變傳統作業模式，實現在獲客、風控、運營管理等全流程上降本增效：首先，降低獲客成本，這不僅指拓展更加輕型的線上化、數字化、開放式獲客渠道，減少不必要的渠道建設、運維和營銷投入，也能根據客群需求定制差異化的產品解決方案，形成以客戶為中心、場景為落點、產品平臺為支撐的多種跨界聯盟，使其助貸服務能力覆蓋至更加廣泛的長尾人群，從而減少市場斷層和流量漏損。其次，降低風控成本，通過搭建數據中臺，提供從數據獲取、治理、分析到應用的一攬子服務，做好基于需求洞察、行為預測的客戶深度經營和全面風險管理。再次，降低中后臺運營成本，通過建設數字化后臺運營系統，壓縮資料審查、流程管控、數據管理、系統建設等過程中的人員投入，釋放更多人員效能，特別是數字科技輸出大量分布式組件，還可充分賦能助貸機構根據運營管理中的實際需求靈活對接、轉換，實現自主可控與無縫集成，更好地復用行業內和行業外長期形成的實戰經驗。（二）在行業層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助助貸市場破解高頻交互、有效協同的難題，通過構建金融科技助貸平臺系統，提升市場運行效率，助力防范和化解風險。首先，建立健全行業數據平臺，推動助貸市場數據交互的實時化、規范化，保證市場中的各個主體均可快速識別、采信和解析各類數據，減少因為數據支撐不足造成的決策延誤和判斷失誤。其次，構筑多市場、跨資產的統一交易計算平臺，強化數據預測和量化決策能力，特別是將數據挖掘成果廣泛應用于包括智能資產管理、智能運營管理、智能風險管理、智能客服等在內的多種復合場景，降低局部市場、個別機構在數字化發展過程中的開發、運營難度和成本，更好地實現業務價值。再次，以開放交互的行業數據為基礎，強化覆蓋投前、投中、投后全流程的信用風險管理能力，強化覆蓋多因子的市場風險管理能力，強化全方位的合規風險管理能力，全面助力金融機構做好業務決策，動態把握信貸和投資風險，實現金融市場風險水平的整體穩定可控。（三）在全市場層面。充分發揮數字科技作用，可以幫助金融行業破解對實體經濟有效服務不足的難題，通過構建外部開放生態、扎根市場主體需求、賦能產業鏈條合作，為市場主體提供更加健康、可持續的金融服務。首先，加強助貸機構在支付領域與公共服務機構、互聯網科技機構等的合作，有利于破解跨場景、終端等支付痛點，優化客戶體驗，幫助客戶線上、線下消費及利用其他碎片化場景使用消費金融產品，促成合作生態內的流量轉化，為延伸金融服務半徑創造有利條件。其次，金融機構加深與各類場景化服務機構的合作，有利于更好地整合同業及跨界資源，完善客戶成長體系，促成準確營銷，維系和提升個人客戶忠誠度、活躍度與貢獻度，在更加“去中心化”的開放生態中達成各方共贏。在數字科技賦能下，助貸行業轉型升級正在由理念化為行動，惠及更多的助貸服務對象和助貸市場參與者。助貸行業數字化發展既不能揠苗助長，也不能因噎廢食。在數字化發展的理念和原則上，應當堅持“以客戶為中心”，切實提升金融對實體經濟和居民生活的服務能力；在數字化發展的具體方式和路徑選擇上，不妨合理借助科技公司等外力、外腦，激活助貸機構的內部生態，實現助貸機構數字化發展能力的長足進步。慶魚助貸系統經過深度挖掘助貸行業背景、業務流程及行業特點后結合高新技術所研發，助力助貸行業快速轉型為金融科技助貸，實現業績的快速增長。

助貸公司CRM系統存在的必要性

2021-12-13

慶魚助貸公司CRM系統是一套為助貸中介行業量身打造的智能化銷售運營管理一體平臺系統，通過去中心化的智慧商業解決方案讓融資三方企業快速實現智能數字化轉型升級。慶魚助貸CRM系統具有數據挖掘、銷售流程管理、運營管理、決策分析等功能。客戶管理模塊主要涵蓋個人客戶、企業客戶、團隊客戶、公有池、黑名單、跟進管理、客戶分配管理、客戶來源管理等，讓企業實現智能化銷售跟進、數字化業務流程、多維度標簽畫像管理，有效提升企業客戶管理效率。慶魚助貸公司CRM系統的特點：1、智能跟進，提高銷售轉化成交率；2、智能營銷方案，快速準確適配客戶需求；3、標準化運營管控，有效提升業務辦理效率；4、智能決策，提供數據決策依據，增加客戶服務粘性。慶魚助貸CRM系統的價值：1、提升企業品牌價值、搭建企業私域流量池，讓企業數據增值衍生；2、企業協同辦公，降低溝通成本；3、標準化業務流程，提升業務辦理效率及業務轉化率；4、人員在線動態化、崗位去中心化；5、數據智能分析，薪酬績效崗位考核自動關聯、智能核算；6、降低企業運營風險。慶魚系統從線索獲取到成單客戶的全生命周期管理，挖掘數據價值，將用戶、產品、消費場景立體化重構。利用大數據、云計算和AI算法優勢為企業智能決策做參考，為行業智能預測提供依據，為上下游產業結構優化提供建模基礎，有效驅動企業業務增長。1、全渠道線索管理全渠道線索聚合式管理提升數據價值2、精細化客戶管理全面精細化客戶管理，加速轉化成交3、智能化銷售助手主動、多觸點營銷，助銷售、跟進、成交，提升效能4、可視化銷售報表銷售數據可視化智能分析預警，助力科學決策5、商機推進階段從線索到成單的全流程推進記錄，以規范化管理加速商機轉化6、銷售漏斗分析全局客戶漏斗分析，可視化所有商機狀態分布，洞悉問題環節7、銷售業績預測智能預測銷售業績，幫助管理者進行科學決策大數據與AI將成為變革傳統銷售、 促進業績持續增長的重要技術能力，慶魚助貸公司CRM系統通過科技賦能助貸中介行業，助力助貸業務革新，有效提升企業運營效率，快速提高企業營收。

慶魚銀行中介系統助力金融居間行業快速實現數字化營銷

2021-12-08

近年來，隨著高新技術（互聯網、人工智能、大數據）的快速發展和應用，加快了各行業數字化轉型的步伐，金融居間行業也不例外。金融科技的蓬勃發展，各種高新技術的運用讓金融居間業務辦理更便捷。數字營銷是當前金融居間行業數字化進程中的重要環節。金融居間行業為什么需要轉型數字化營銷？1、受新一代信息化技術的影響，社會在進步，時代在發展，唯有跟上時代發展的步伐才能在市場中立于不敗之地；2、金融科技的快速發展，大數據、人工智能、云計算等技術正全面賦能金融業務，金融居間行業數字化轉型的技術基礎日益堅實；3、金融服務需求發生改變，從低效率、粗放式向快速化、便捷化、精細化、個性化轉變，因此，金融居間行業應用數字技術創新業務模式、提升業務辦理效率至關重要。4、增量放緩的存量競爭時代，金融行業流量的博弈在線上和線下同時進行。對于線上，傳統金融服務相對低頻，導致金融機構線上用戶活躍度不高。金融產品收益前置而風險后置的特征，導致傳統流量運營的方式遠遠不夠，而外部流量入口被高頻消費場景占據，流量成本居高不下。企業展業依靠物理網點和業務員自身的能力，難以形成規模效應。因此，為了適應時代的數字化發展，金融居間行業以產品銷售為導向、以業務為中心的傳統模式向以客戶需求為中心的數字營銷模式轉變。數字營銷加速流量變現數字營銷的邏輯是借助互聯網思維進行營銷運營，通過流量聚集的方式將公域流量轉變為私域流量，圍繞用戶實際需求，為客戶推送合適的產品，提升客戶轉化成交率。慶魚銀行中介系統對接多個流量平臺，助貸機構可利用自己的產品在各大流量平臺進行引流，讓用戶接觸到自己的產品，激發用戶活躍度，然后增加信息留存，通過流量變現的方式提升企業營收。數字化轉型解決方案從業務層面來看，金融居間行業數字化轉型包括三個方面：1、業務辦理的線上化以及數字化2、業務經營管理的數字化和智能化3、業務發展的平臺化和場景化慶魚銀行中介系統作為國內專業的數字金融解決方案提供商，通過數字化賦能金助貸行業，有效幫助企業降低營銷獲客成本，滿足企業精細化管理需求。系統根據金融居間行業業務流程研發了助貸CRM系統、智慧終端、移動辦公、外呼系統等，為金融居間行業提供運營閉環解決方案。助力傳統金融中介機構數字化轉型升級，有效提升企業運營效益。

助貸企業如何打破展業難、展業成本高的瓶頸

2021-11-30

隨著金融行業的快速發展和我國相繼實施的《數據安全法》、《個人信息化保護法》等，讓助貸行業展業越來越難、成本不斷攀升。那么，助貸行業如何才能打破展業瓶頸，如何才能讓企業實現高創收？一、傳統展業模式效果逐漸乏力1、電銷外呼展業部分助貸企業還在采用購買客戶名單，通過外呼的方式獲取客戶，近年來，隨著相關部門對呼叫的管控和個人信息化保護法的實施，導致電銷外呼展業效果越來越差。2、自媒體渠道內容為王的時代，有的助貸機構通過編輯優質內容發布到各大自媒體平臺，通過自媒體平臺獲取客戶，通過這種方式吸引的客戶需求不準確、追蹤路徑長、純度低且缺乏品牌黏度。且每個平臺對企業的資質要求各不相同，一方面各媒體平臺對金融機構的投放資質有很嚴苛的要求，無金融持牌資質均無法開戶投放。另一方面很多助貸企業并沒有專業的運營人員，導致獲客效果也不盡人意。3、地推發傳單的方式地推方式不太適合助貸行業，地推需要到人群聚焦圈層發傳單，而信貸行業地推的顯著弊端則是缺少聚集性較強的需求地域，覆蓋人群窄、需求不對口、信息收集片面、精度低且效率慢。總體來說，助貸行業通過以上三種方式展業，結果均不太理想。由此，慶魚銀行中介系統應運而生，該系統基于大數據、人工智能和云計算等創新技術，為助貸行業解決營銷展業問題，同時，系統還涉及了客戶管理、業務管理、外呼系統、數據分析等營銷閉環解決方案。慶魚助貸SAAS系統提供私域營銷解決方案，同時，對企業客資信息進行統一管理，有效防止企業客戶流失，提升客戶轉化率。客戶線索管理：各個渠道獲取的客戶均可錄入慶魚助貸SAAS系統中，通過系統對客戶進行統一分配管理，保障企業數據安全及客戶轉化率。業務管理：通過慶魚系統可對客戶進行預約、線上進件、簽約、放款，再到貸后的回款、還款等全業務流程管理，規范助貸企業的業務流程，讓業務辦理更智能。數據智能分析：系統可一鍵生成多維度數據統計報表，企業管理者對企業運營數據一目了然，為決策者提供決策數據依據。慶魚銀行中介系統致力于為助貸行業提供智能化、數字化服務，幫助助貸行業解決客戶管理、營銷轉化等問題，讓助貸行業持續穩健發展。慶魚助貸SAAS系統是成熟產品，可免費試用，該系統已被眾多助貸從業者使用，若您有相關需求，可咨詢在線客服申請免費體驗。

助貸企業面臨的痛點及運營閉環解決方案

2021-11-25

助貸行業受各項政策、互聯網、大數據、營銷獲客、風險控制的影響呈現新的行業形態，如今助貸行業紅利見頂、政策紅利消失殆盡，市場競爭加劇且處于飽和狀態，這些都讓從事助貸行業的企業主困惑。面臨這些情況，助貸行業應當如何突圍，如何保持業績穩定增長。唯有發現行業所面臨的問題，找到對應的解決方案才能成功突圍。助貸行業所面臨的業務痛點：1、客戶易流失眾多助貸機構還在采用Excel表格管理客資信息，無法保障企業客資安全，容易出現私單、飛單等現象。2、客戶轉化率低缺乏完善的助貸客戶管理系統，銷售談單過程無法實時掌握，客戶跟進不及時等，均可導致客戶轉化成交率低。3、外呼封號大多數助貸企業以銷售為主，大量撥打電話，易出現封卡、封號等情況，導致無法正常開展業務。4、企業信息無法實現共享傳統助貸機構仍舊在采用Excel表格對業務進行管理，銷售部門無法及時掌握貸款產品、客戶跟進、簽單、回款等情況，缺乏完整的銷售閉環解決方案，導致業務管理風險高，工作效率低。5、業務流程管理混亂助貸機構客戶數量眾多，客戶來源于不同的渠道，每個客戶有不同的跟進階段，如：初步溝通、邀約上門、簽單、進件等階段，處于不同階段的客戶需要采用不同的溝通方式，若沒有專業的助貸客戶管理系統的輔助，銷售對客戶之前的跟進記錄、客戶跟進階段掌握得十分混亂，從而影響客戶轉化效果。6、決策者缺乏決策數據依據從企業層面來講，管理者只有準確掌握企業的運營數據情況，才能為企業未來發展方向做出正確的預判。缺乏客戶管理系統，則無法實時掌握公司的業務情況，無法準確統計每個員工及每個團隊客戶跟進階段及轉化情況。無法分析員工問題出在何處，使得企業的客戶信息無法得到充分利用。7、展業難、成本高受金融監管政策的影響，助貸行業若沒有完善的展業營銷解決方案，搭建企業私域流量池是很困難的，首先技術實力存在不足，其實是不知道怎么做效果才好。以上這七大問題，是現在行業普遍面臨的困境，如今助貸行業已經從野蠻生長向精細化運營的模式轉變。針對助貸行業面臨的問題，四象聯創憑借深厚的行業經驗積淀，為助貸機構提供一種全新的助貸運營解決方案，讓助貸機構快速實現數字化轉型升級。四象聯創研發的慶魚銀行中介管理系統可讓助貸機構在經營中面臨的客戶管理、業務管理、產品管理、權證管理、財務管理、數據分析等問題得到有效解決，為助貸機構提供一套從獲客引流、線索收集、業務開展的閉環解決方案。幫助助貸企業持續實現業績高創收。

助貸機構該如何提升客戶管理水平

2021-11-23

自從相關部分發布了對助貸行業放寬政策后，國內的助貸行業呈現了野蠻生長的局面，再到加強監管的過程。有關助貸機構客戶來源、客戶管理等助貸業務運營流程再度受到市場的關注。對于助貸企業來說，采用傳統營銷模式和管理方式，難以掌握員工的工作狀態，企業的客戶信息難以做到全盤梳理，更難實現業績增長。在這種情況下，運用大數據方式對助貸客戶進行管理勢在必行。國內助貸公司數不勝數，從業人員更是數量龐大，助貸產品同質化嚴重，行業競爭激烈。金融產品種類豐富、業務人員多已不是一家助貸公司的核心競爭力。在大數據營銷的行業趨勢下，客資信息梳理的精細化程度能決定一家助貸機構的競爭力。那么如何做好企業客資信息精細化管理呢？考慮這個問題的時候，助貸公司的管理者通常會提出以下幾個問題：1、如何提高助貸企業的銷售效率，把客資信息轉化為商機？2、如何把控銷售流程，并與其他部門實現有效的業務協同？3、如何降低企業運營成本，加速銷售進程并進行有效管理？4、如何創建靈活的客戶管理模式，提供更好的客戶服務體驗？......由此可發現，助貸行業若沒有完善的智能信息管理系統則無法快速開展運營工作，客戶管理系統對助貸機構的重要性毋庸置疑，再加上大數據營銷已成為行業發展趨勢，助貸CRM系統已成為助貸行業信息化的標配。助貸客戶管理系統有什么作用？1、有效防止客資信息流失企業員工離職帶走客戶，若通過助貸CRM系統統一管理客戶，可避免因員工離職而導致客戶流失。其次是企業缺乏客戶扭轉機制，每個銷售跟單能力不同，若沒有客戶扭轉機制，易造成銷售數據擱置和客戶流失等現象。2、有效保障企業數據安全不管是通過什么渠道展業獲取的客戶，只要將客資信息全部錄入到助貸CRM系統，助貸機構則能逐漸建立起一套完整的客戶信息數據庫，企業可隨時查詢和使用這些數據。慶魚助貸CRM系統的數據存儲非常安全，且SAAS部署已經足夠成熟，有完善的技術保障數據安全，另一方面是系統內部管理，銷售人員對客戶的操作能夠做到有跡可循。3、大數據分析讓服務更貼心對于助貸機構來說，客戶的重要性不言而喻，有了慶魚助貸CRM管理系統的助力，企業可通過系統直觀了解到企業的運營情況。慶魚助貸客戶管理系統是經過深挖助貸行業運營痛點和管理痛點而研發的信息化系統軟件，可解決助貸企業在經營過程中遇到的客戶管理、客戶成交轉化、呼叫封號等問題。助力助貸企業快速實現業績增長。

助貸SAAS系統讓您的企業降低30%的運營成本

2021-11-19

慶魚助貸SAAS系統是一套為助貸中介企業量身打造的智能化銷售管理運營一體的智慧云端平臺系統，助力助貸企業向數字化轉型升級，通過科技驅動金融業務革新，讓助貸業務線上化、透明化、合規化，讓助貸服務變得更貼心。為什么建議助貸機構選擇助貸SAAS系統？1、幫助企業降低信息化建設成本大多數的助貸機構屬于小規模企業，若是自主研發一套助貸管理軟件，需要耗費大量的精力和成本，對于很多生存都成問題的中小型助貸企業而言，難以承受如此高額的費用。選擇助貸SAAS系統，只需要根據公司人員數量購買坐席，開發網頁登錄賬號即可使用，系統實施成本低，且能享受良好的服務體驗。2、按需支付費用慶魚助貸SAAS系統可根據企業需求選擇購買方式，若是大型助貸機構，可選擇一次性購買，獨立部署的模式。中小型助貸企業可選擇SAAS租用模式，租用模式可按年支付費用，同時可自由選擇需要使用的模塊進行購買。3、支持多端使用PC端、移動端（IOS、Android）、微信端多端使用，不受時間、地域、網絡的限制，方便使用。4、使用體驗感更強SAAS軟件與傳統軟件相比，使用體驗感更強，SAAS技術服務是一個持續提供優質體驗服務的過程，系統提供商不斷接受客戶對產品的反饋與建議，并不斷更新迭代和優化產品及服務，為客戶提供更優質的產品使用體驗。5、數據信息更加安全可靠SAAS系統中的數據是存在云端，而不是本地存儲，因此數據存儲更安全。對于企業而言，數據是公司的命脈，若出現客戶信息泄露事件可能給企業帶來巨大損失。慶魚助貸SAAS系統能為助貸機構解決哪些痛點：2、有效避免員工私單、飛單等現象的發生。3、員工跟單過程管控，避免員工談單出現投訴事件。4、外呼系統一鍵解決封卡、花費高的問題。5、業務辦理效率低，業務辦理進度無法實時掌握。6、工作效率低，借款項目的篩查、分配、客戶信息登記等大量的人工紙質操作浪費大量時間且不嚴謹。運營成本高。7、客戶轉化率低，企業沒有私域流量池，二次轉化難，無法發現潛在客戶。8、管理乏力，客戶數量多，績效考核難，提成、資方進件資料等管理問題突出。9、數據分析困難，決策者無數據依據。10、業務協同信息未同步，無法協同辦公，辦公效率低。11、辦公時間、地域受到限制，引申到系統支持多個端口，SAAS版本系統可隨時隨地辦公。12、業務辦公風險難以控制。13、產品種類多，各種產品審批條件不同，管理混亂。14、貸后監管難，無法追蹤貸款去向。15、客戶數據安全無保障，易撞單，未加密。16、員工工作情況無法監管，如員工的數據情況、客戶轉化情況、業績目標完成情況等。17、文檔管理資料易丟失，引申到系統的客戶檔案管理功能模塊。若您是助貸企業，還未實施信息化系統，不妨試試慶魚助貸SAAS系統，讓您的企業成功轉型金融科技助貸。

數字經濟時代，助貸機構如何防范數據安全風險！

2021-11-17

數字經濟時代，數據已經成為基礎性、戰略性生產要素，成為決定各國數字經濟發展水平和競爭力的核心資源。2021年9月1日正式實施的《中華人民共和國數據安全法》是中國實施數據安全監督和管理的一部基礎法律，其根本目的是要提升我國數據安全的保障能力和數字經濟的治理能力。《數據安全法》與已實施的《網絡安全法》、《密碼法》及同時實施的《個人信息法》相輔相成，共同構成了中國數據安全的法律保障體系，成為推動我國數字經濟持續健康發展的堅實“防火墻”。伴隨我國互聯網經濟和數字化的快速發展，一些互聯網平臺隨意收集、違法獲取、過度使用及非法買賣個人信息的問題日益突出。從2021年11月1日起正式施行的《中華人民共和國個人信息保護法》中明確了個人信息保護需要遵循的原則和個人信息處理規則，在建立IT治理、管理、技術三個層次及包含多個細分領域的信息安全管理體系，要求從組織、制度、流程、工具層面多管齊下，對數據密級定義、分級、對應保護措施、數據全生命周期保護策略進行明確規定，針對消費者金融信息的收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等保護要求和操作規范方面進行專門規定，利用大數據模型挖掘分析、識別消費者的敏感信息等，須設立消費者敏感信息人工智能輔助監察系統，從而構筑起有效的消費者信息安全防線。1、針對非法傳輸、售賣他人信息個人信息保護法規定任何組織、個人不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息；不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動。2、針對“大數據殺熟”個人信息保護法規定個人信息處理者利用個人信息進行自動化決策，應當保證決策的透明度和結果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實行不合理的差別待遇。通過自動化決策方式向個人進行信息推送、商業營銷，應當同時提供不針對其個人特征的選項，或者向個人提供便捷的拒絕方式。通過自動化決策方式作出對個人權益有重大影響的決定，個人有權要求個人信息處理者予以說明，并有權拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定。《數據安全法》和《個人信息保護法》的實施，將改變長期以來對數據的“重搜集、輕保護”現象，樹立全民數據安全保護理念，為企業數據安全“保駕護航”。《數據安全法》對企業的數據處理活動，提出了五項監管要求：1、符合基礎性的合規要求，包括建立企業數據安全管理制度，有相應的基礎措施和管理措施；2、對數據做分類分級保護，需要企業做等級保護測評和備案；3、進行數據分級分類，企業要根據分類結果采取相應的管理措施；4、識別核心數據和處理數據出境問題，做好數據跨境流動監管，比如年檢、年報審計；5、管理數據交易中介，中介要審核雙方身份、流程交易記錄、制定審核清單等。對于正在積極進行數字化轉型的金融機構來說，數據安全、數據管理成為越來越重要的合規議題，《數據安全法》、《個人信息保護法》等個人信息數據相關領域的法規不斷完善，對金融機構的數據管理也提出了新的挑戰。慶魚銀行中介系統為企業保駕護航面對愈發完善的網絡安全管理制度，慶魚在不斷完善系統功能的同時，也深知監管政策要求和數據安全合規的重要性。基于多年的技術能力，圍繞信息安全、賬號安全、應用安全三個層面，打造全方位、立體化、多層次的企業數據安全防護體系。信息安全：企業員工眾多，但是每個員工的職級不同所查看的內容也不同，慶魚針對此種情況，提供RBAC權限模型，支持為不同崗位的員工靈活配置不同的頁面功能權限及數據權限，保障企業信息安全。賬號安全：當系統自動檢測到用戶的賬號存在異常登錄、暴力破解等情況，慶魚系統提供多個系統風險安全配置參數，支持根據角色限制登錄設備（對APP、PC端分別進行限制）及可登錄時間、登錄區域、支持配置密碼試錯次數及頁面停留，讓不法分子無機可乘。數據安全：貸款機構客戶資料信息眾多，很多銷售會私自進行數據倒賣，慶魚支持給不同角色的用戶配置敏感客戶數據隱藏（身份證號碼，姓名等），電話號碼加密處理等，有效防止公司客戶資產泄露。應用安全：慶魚數據是加密放在阿里云服務器的，每臺機器都會有云主機的一個鏡像備份，當其中一臺機器出現故障時，系統可以自動訪問其他機器上的備份，從而保證了云主機的安全與穩定性。資質認證：除此外，慶魚還擁有多個應用于安全領域的相關專利，先后獲得“信息安全管理體系/認證證書”、“增值電信業務經營許可”、“ISO9001認證”、“互聯網安全管理備案”等權威認證。面對我國監管下網絡安全的新挑戰，慶魚在金融居間行業的積累，將會持續穩步向前，滿足每一條法律法規的要求，成為助力金融行業數字化轉型的堅實后盾。

《征信業務管理辦法》“斷直連”2020年即將實施，助貸業務模式將面深度調整

2021-11-11

2021年9月30日中國人民銀行發布《征信業務管理辦法》，將于2022年1月1日起實施，辦法中明確了征信業務使用數據的原則，配套《征信業務管理條例》，內容包含信息采集、數據使用規范、監督管理等方面。辦法的推出有助于促進征信業市場化、法治化和科技化發展。業內專家分析認為，征信管理辦法相繼出臺，這將給助貸等互聯網金融平臺與金融機構的合作模式帶來直接影響，有助于打破互聯網金融平臺數據壟斷，進一步強化金融機構獨立風控職能。未來助貸業務征信“斷直連”勢在必行。《征信業務管理辦法》在總結近年來征信業實踐經驗的基礎上，遵循規范與發展并重、機構監管與業務監管兼顧的原則，明確信用信息的范圍，細化征信業務的合規要求，規定征信機構、信息提供者和信息使用者的法律責任，為依法合規開展征信業務提供具體可操作的規范指引。《征信業務管理辦法》嚴格依照相關法律法規，進一步明確征信全流程業務規則。在保障信息主體合法權益方面，規定信用信息采集的方式和原則，明確信用信息加工處理的客觀性和準確性要求，全面落實信息主體的知情、同意、異議和投訴等各項權利。在保障信用信息合法使用方面，強調信用信息使用的公平性和正當性。征信機構應當依法合規提供信用報告、信用畫像、信用評分、信用評級和信用反欺詐等征信服務，應用于服務實體經濟的金融等活動。在保障信用信息安全方面，進一步強化完善征信內控制度建設、征信系統安全管理和征信機構人員管理等監管要求。辦法中明確了征信業務的邊界，從事征信業務需要獲得許可或備案，這對助貸等互聯網金融平臺的運營模式將帶來直接影響，助貸合作模式面臨重塑。當前助貸業務中，多數助貸公司會涉及用戶基本信息、借貸信息的采集整理等，且數據均直連金融機構，未通過征信機構傳輸，隨著辦法的落地，未來助貸業務征信“斷直連”勢在必行，助貸機構需要和持牌征信機構合作，作為信息提供者向征信機構提供信用信息，再由征信機構將信用信息傳輸至金融機構。資料來源：《征信業務管理辦法》，中國人民銀行，中金公司研究部中國人民銀行將按照《征信業管理條例》《征信機構管理辦法》《征信業務管理辦法》等規定，切實履行對征信業的監督管理職責，從嚴督促征信機構、金融機構等各類市場主體，依法合規開展征信業務活動，促進我國征信業規范健康發展，為健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系，有效防范化解金融風險提供征信支持。