銀保監(jiān)會(huì)將開展為期六個(gè)月不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)，選取重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)！

2023-03-10

據(jù)了解，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳近日向各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行等下發(fā)《關(guān)于開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的通知》（下稱《通知》），《通知》要求，各銀保監(jiān)局、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識(shí)不法貸款中介亂象的嚴(yán)重危害，成立由主要負(fù)責(zé)同志親自牽頭的專項(xiàng)治理行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定具體工作方案，部署開展為期六個(gè)月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。不法貸款中介機(jī)構(gòu)的八種違法行為：1、貸款資質(zhì)造假通過(guò)成立皮包公司和變換股東等方法，制造虛假身份騙取貸款。2、違反貸款受托支付規(guī)定通過(guò)貿(mào)易背景包裝等手段，違規(guī)操作信貸資金通道和回流的服務(wù)。3、違法開展過(guò)橋資金業(yè)務(wù)沒(méi)有資質(zhì)的辦理短期貸款，非法從事高利貸，并形成非法盈利的資金閉環(huán)。4、暴力催收行為采用暴力、威脅等手段進(jìn)行催收，甚至威脅債務(wù)人和家庭成員的人身安全和心理健康。5、隱瞞收費(fèi)和欺詐行為在貸款過(guò)程中隱瞞收費(fèi)，或者以虛高的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)欺詐貸款人，從中獲得不正當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)利益。6、泄露個(gè)人信息泄露借款人的個(gè)人信息，給借款人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)和個(gè)人安全方面的損失，甚至引發(fā)詐騙等問(wèn)題。7、偽造合同和憑證偽造合同和憑證，騙取銀行貸款，欺詐貸款人，給貸款人和銀行帶來(lái)?yè)p失。8、涉嫌洗錢行為通過(guò)制造虛假交易、虛構(gòu)貿(mào)易背景等手段，將非法所得轉(zhuǎn)移和掩蓋，涉嫌洗錢行為。這些行為不僅違反了相關(guān)法律法規(guī)，也給借款人、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)帶來(lái)了負(fù)面影響。也是本次監(jiān)管重點(diǎn)打擊方向。《通知》要求，各銀保監(jiān)局組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展不法貸款中介專項(xiàng)治理排查，并選取重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)規(guī)范與貸款中介機(jī)構(gòu)的合作。對(duì)于查實(shí)的違法違規(guī)問(wèn)題，要依法予以行政處罰，堅(jiān)持以罰促改。機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為被查實(shí)，但在前期自查中未主動(dòng)報(bào)告的，要對(duì)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法從重處罰。《通知》提到，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)開展自查，及時(shí)主動(dòng)挖掘并報(bào)告不法貸款中介線索。各銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)自主獲客意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提升自主經(jīng)營(yíng)能力，嚴(yán)禁主動(dòng)向貸款中介機(jī)構(gòu)讓渡“金融服務(wù)”，避免出現(xiàn)貸款中介機(jī)構(gòu)掌控市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)、合作業(yè)務(wù)推高融資成本、風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)加劇等問(wèn)題，要切實(shí)加強(qiáng)員工行為管理，排查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層工作人員是否存在私下勾結(jié)貸款中介、向客戶推薦貸款中介、放松對(duì)貸款中介推薦客戶的審貸標(biāo)準(zhǔn)和貸后管理標(biāo)準(zhǔn)等問(wèn)題。鼓勵(lì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立貸款中介黑名單制度，對(duì)誘導(dǎo)、幫助借款人違規(guī)申請(qǐng)貸款的中介納入合作黑名單。此外，各銀行金融機(jī)構(gòu)要不斷提升貸款質(zhì)效，避免“唯指標(biāo)論”和粗放式發(fā)展。通過(guò)多渠道、多形式全面了解企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況；要主動(dòng)向客戶充分揭示經(jīng)營(yíng)用途貸款與住房按揭貸款利率、期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，就違規(guī)將經(jīng)營(yíng)用途信貸資金挪用于購(gòu)房的法律后果和不利影響進(jìn)行提示；要嚴(yán)格落實(shí)經(jīng)營(yíng)用途貸款“三查”管理，加強(qiáng)貸后資金流向監(jiān)測(cè)和用途真實(shí)性管理，關(guān)注經(jīng)營(yíng)用途貸款發(fā)放前后借款人提前償還住房按揭貸款的情形，重點(diǎn)關(guān)注小微企業(yè)和個(gè)體工商戶注冊(cè)時(shí)間較短、受讓小微企業(yè)股權(quán)時(shí)間較短等現(xiàn)象;嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)、誘導(dǎo)借款人違規(guī)使用經(jīng)營(yíng)用途貸款等問(wèn)題發(fā)生。《通知》還指出，各銀保監(jiān)局要主動(dòng)與公安司法機(jī)關(guān)聯(lián)系，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)與信息共享。依法依規(guī)主動(dòng)移交查實(shí)的違法犯罪線索，推動(dòng)對(duì)不法貸款中介群體等的全面刑事打擊；主動(dòng)就不法貸款中介問(wèn)題與公安司法機(jī)關(guān)開展座談會(huì)，就相關(guān)違法犯罪行為的罪名認(rèn)定及證據(jù)采信等問(wèn)題主動(dòng)溝通，主動(dòng)與網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管、地方金融監(jiān)管等行政機(jī)關(guān)加強(qiáng)合作，推動(dòng)建立合作機(jī)制，共享不法貸款中介信息，加強(qiáng)對(duì)各類金融活動(dòng)的監(jiān)督管理，共同維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。《通知》要求，各銀保監(jiān)局要主動(dòng)將開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的情況向當(dāng)?shù)攸h委、政府報(bào)告，積極爭(zhēng)取政策支持。在時(shí)間進(jìn)度方面，各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行應(yīng)于2023年9月30日前向銀保監(jiān)會(huì)上報(bào)專項(xiàng)治理行動(dòng)工作總結(jié)。各銀保監(jiān)局將本文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀保監(jiān)分局，督促做好相關(guān)工作。轉(zhuǎn)發(fā)文件時(shí)要寫明聯(lián)系人、聯(lián)系方式，以便后續(xù)工作溝通。有不法貸款中介提供年化利率超過(guò)36%的短期墊資服務(wù)。除了提出關(guān)于開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的工作要求之外，《通知》還通報(bào)一則涉及20億銀行信貸業(yè)務(wù)的不法貸款中介案例。《通知》披露，前期，某銀保監(jiān)局開展不法貸款中介核查工作，發(fā)現(xiàn)丁某某等人的違法犯罪線索，并移交公安機(jī)關(guān)處理。根據(jù)工作安排，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)丁某某案相關(guān)情況予以通報(bào)，并開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。經(jīng)查，丁某某與其關(guān)聯(lián)人（以下簡(jiǎn)稱丁某某等人）存在通過(guò)注冊(cè)空殼公司并轉(zhuǎn)讓等方式幫助他人套取經(jīng)營(yíng)貸、提供基于購(gòu)置房屋和其他資金需求的多種中介服務(wù)等違法行為，涉及銀行信貸業(yè)務(wù)超過(guò)20億元。具體表現(xiàn)形式如下：一是提供經(jīng)營(yíng)貸資質(zhì)包裝。丁某某等人共注冊(cè)87家公司，其中56家公司注冊(cè)2-16個(gè)月后變更股東信息。變更后的股東利用其企業(yè)主身份向銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)貸，2018年以來(lái)借款達(dá)2.2億元。調(diào)閱其中部分貸款資料發(fā)現(xiàn)，貸款企業(yè)疑似均無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)，例如某企業(yè)經(jīng)營(yíng)地實(shí)為貸款中介的電銷中心；貸款支付的貿(mào)易背景存疑；貸款資金歸集到丁某某等人賬戶。二是提供受托支付通道。銀保監(jiān)局對(duì)信貸資金進(jìn)行穿透追蹤，發(fā)現(xiàn)多筆信貸資金在受托支付后流向丁某某個(gè)人賬戶，或直接利用丁某某等人關(guān)聯(lián)賬戶進(jìn)行回流。表明借款人為滿足大額信貸資金必須受托支付這一要求，由丁某某等人進(jìn)行貿(mào)易背景包裝、提供信貸資金通道及回流服務(wù)。三是提供短期墊資服務(wù)。借款人出于購(gòu)房或者償還高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已購(gòu)房產(chǎn)抵押、經(jīng)丁某某等人包裝申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)貸，貸款資金受托支付全額流向丁某某個(gè)人賬戶。丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超過(guò)36%）后，再將差額轉(zhuǎn)回借款人。四是團(tuán)伙成員申請(qǐng)貸款等形成資金池。對(duì)丁某某等人墊資資金來(lái)源進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)主要來(lái)自其他客戶的還款資金、多個(gè)固定合作對(duì)象提供的資金，以及包括丁某某本人在內(nèi)的團(tuán)伙成員通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司等申請(qǐng)的借款等。丁某某等人的違法犯罪情況料非個(gè)例。據(jù)統(tǒng)計(jì)，去年年底以來(lái)，海南、天津、廣西、陜西、遼寧、河北、江西、浙江、廈門等多地銀保監(jiān)局陸續(xù)發(fā)布違規(guī)“轉(zhuǎn)貸”相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大金融消費(fèi)者，警惕不法中介誘導(dǎo)，認(rèn)清違規(guī)使用經(jīng)營(yíng)貸置換房貸可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，保障自身合法權(quán)益。

慶魚助貸系統(tǒng)，助力傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)向數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展

2023-03-09

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融科技的快速發(fā)展，助貸行業(yè)向數(shù)字化轉(zhuǎn)型是行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)，通過(guò)金融科技的力量賦能創(chuàng)新行業(yè)生態(tài)。慶魚助貸系統(tǒng)整體性、系統(tǒng)化的解決方案助力傳統(tǒng)線下展業(yè)模式進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使助貸業(yè)務(wù)向線上化、透明化、合規(guī)化發(fā)展。助貸機(jī)構(gòu)為什么要轉(zhuǎn)型做金融科技助貸？金融科技助貸是助貸行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然趨勢(shì)慶魚助貸SAAS系統(tǒng)有什么作用？1、實(shí)現(xiàn)客戶集中管理通過(guò)系統(tǒng)對(duì)各渠道獲取的客戶進(jìn)行集中管理，系統(tǒng)自動(dòng)派單，并根據(jù)客戶意向程度進(jìn)行標(biāo)簽畫像分類管理，針對(duì)不同客戶針對(duì)性營(yíng)銷，提升客戶轉(zhuǎn)化率。2、規(guī)范業(yè)務(wù)流程利用技術(shù)建立自動(dòng)化流程引擎，按照業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)員工高效、輕松開展業(yè)務(wù)，提升工作效率。3、實(shí)現(xiàn)服務(wù)線上化系統(tǒng)可幫助助貸機(jī)構(gòu)提升線上化科技服務(wù)能力，有效打造全新助貸服務(wù)模式，通過(guò)系統(tǒng)完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，提高自動(dòng)化、智能化運(yùn)作能力，提高業(yè)務(wù)辦理效率，提升客戶體驗(yàn)，增加服務(wù)便捷性，實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化辦公。4、SAAS云整體系統(tǒng)慶魚系統(tǒng)是一套完整的可多方協(xié)同作業(yè)的運(yùn)營(yíng)體系，功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)線，滿足多方面業(yè)務(wù)使用需求。5、搭建企業(yè)私域流量池通過(guò)對(duì)客戶的集中管理，建立企業(yè)私域流量池，慶魚系統(tǒng)具備完善的客戶二次轉(zhuǎn)化方案，有助于提升客戶二次轉(zhuǎn)化成交。慶魚助貸系統(tǒng)助力助貸機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)整體性、系統(tǒng)化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，讓助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)同更高效，經(jīng)營(yíng)更簡(jiǎn)單。慶魚將持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)功能，將數(shù)字化元素注入金融服務(wù)全流程，為助貸行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供完善、安全、穩(wěn)定的解決方案。

金融科技助貸系統(tǒng)是未來(lái)助貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的制高點(diǎn)

2023-03-03

信息化時(shí)代，各行各業(yè)都在向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，金融居間行業(yè)也不例外，金融科技助貸系統(tǒng)的應(yīng)用，將推動(dòng)助貸行業(yè)高水平高質(zhì)量的發(fā)展，未來(lái)，金融科技將成為企業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)的制高點(diǎn)，誰(shuí)掌握好這一先進(jìn)的生產(chǎn)力，誰(shuí)才能擁有行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。傳統(tǒng)助貸行業(yè)存在的弊端：1、品牌意識(shí)薄弱，行業(yè)離散度高；2、營(yíng)銷展業(yè)難，展業(yè)成本高，盈利能力逐年下降；3、客戶忠誠(chéng)度低；4、產(chǎn)品線窄，客戶轉(zhuǎn)化率低；5、企業(yè)存在信息壁壘，經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)無(wú)法實(shí)時(shí)共享；6、業(yè)務(wù)流程管理混亂；7、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不全面，無(wú)決策數(shù)據(jù)依據(jù)。助貸行業(yè)公司如何與時(shí)俱進(jìn)，向金融科技助貸運(yùn)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變？1、品牌加盟或提升品牌影響力，提升從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，幫助助貸公司實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。2、挖掘新的營(yíng)銷展業(yè)渠道，提升拓客能力，降低展業(yè)成本。通過(guò)金融科技助貸系統(tǒng)輔助企業(yè)管理，進(jìn)而提升企業(yè)盈利能力。3、通過(guò)助貸CRM系統(tǒng)，打造企業(yè)私域流量，對(duì)客戶進(jìn)行精細(xì)化管理，培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度和復(fù)購(gòu)率。4、豐富企業(yè)產(chǎn)品，吸引更多的客戶群體。5、信息化時(shí)代，需要借助金融科技的力量，對(duì)企業(yè)進(jìn)行信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，利用助貸CRM系統(tǒng)對(duì)企業(yè)的客戶、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等進(jìn)行管理，銷售人員能及時(shí)掌握貸款產(chǎn)品情況、線上跟進(jìn)情況、簽約情況、回款情況等。實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)共享，提升員工的工作效率。6、隨著企業(yè)客戶量的增多，不同客戶存在不同的跟蹤階段，處于不同階段的客戶應(yīng)當(dāng)采用不同的溝通方式，若沒(méi)有助貸客戶管理系統(tǒng)輔助管理，員工對(duì)客戶之前的跟進(jìn)記錄、客戶跟進(jìn)階段無(wú)法實(shí)時(shí)掌握，從而影響跟進(jìn)效果。而慶魚助貸CRM系統(tǒng)是基于助貸行業(yè)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景開發(fā)的一套完全匹配業(yè)務(wù)需求的客戶管理系統(tǒng)，能夠?qū)崿F(xiàn)實(shí)現(xiàn)客戶邀約、上門、簽約、進(jìn)件、回款等全周期的流程管理，在降低企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本的同時(shí)提高銷售的工作效率。7、通過(guò)慶魚系統(tǒng)，能夠進(jìn)行可視化、精細(xì)化管理，企業(yè)管理者可實(shí)時(shí)掌握企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，準(zhǔn)確了解企業(yè)每個(gè)員工、每個(gè)團(tuán)隊(duì)的實(shí)際工作情況，根據(jù)情況做更準(zhǔn)確的決策預(yù)判。金融科技時(shí)代，助貸行業(yè)唯有從全局戰(zhàn)略高度轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式，全面擁抱科技，加快盤活數(shù)據(jù)等新生產(chǎn)要求，培育壯大發(fā)展新動(dòng)能才能絕處逢生。慶魚憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)積累，為助貸機(jī)構(gòu)提供全新的助貸運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，賦能助貸行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

網(wǎng)絡(luò)安全，共同守護(hù) | 四象聯(lián)創(chuàng)組織網(wǎng)絡(luò)信息安全培訓(xùn)會(huì)！

2023-02-28

隨著網(wǎng)絡(luò)信息安全問(wèn)題日益凸顯，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全防御已成為企業(yè)的必須課。成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司為了進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)工作人員網(wǎng)絡(luò)與信息安全防范意識(shí)，提高網(wǎng)絡(luò)信息安全防護(hù)能力。2023年3月1日，四象聯(lián)創(chuàng)組織企業(yè)員工進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò)信息安全培訓(xùn)會(huì)，培訓(xùn)會(huì)由四象聯(lián)創(chuàng)總經(jīng)理賴真霖負(fù)責(zé)講解。會(huì)上，四象聯(lián)創(chuàng)總經(jīng)理賴總通過(guò)理論講解，闡述了網(wǎng)絡(luò)與信息安全的重要性。用生動(dòng)的語(yǔ)言和鮮活的網(wǎng)絡(luò)安全實(shí)例，詳細(xì)講解了如何在日常工作做好網(wǎng)絡(luò)信息安全防護(hù)。通過(guò)此次網(wǎng)絡(luò)信息安全培訓(xùn)，進(jìn)一步普及了網(wǎng)絡(luò)與信息安全知識(shí)，有效提升公司員工網(wǎng)絡(luò)信息安全意識(shí)和防護(hù)技能。四象聯(lián)創(chuàng)作為專業(yè)的金融數(shù)字化整體解決方案服務(wù)商，未來(lái)，將持續(xù)做好網(wǎng)絡(luò)信息安全工作，不斷提高網(wǎng)絡(luò)安全保障水平，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)安全管理措施。致力于為金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景企業(yè)提供穩(wěn)定、安全、完善的應(yīng)用平臺(tái)解決方案。點(diǎn)擊查看>>>數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，助貸機(jī)構(gòu)如何防范數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)！

助貸機(jī)構(gòu)如何在行業(yè)中領(lǐng)跑于同行

2023-02-15

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，各行各業(yè)都都在逐漸向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，助貸行業(yè)也不例外，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，助貸從業(yè)者如何才能成為行業(yè)的佼佼者。一、改變傳統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理模式助貸公司應(yīng)將傳統(tǒng)線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至線上業(yè)務(wù)模式，如今，線下業(yè)務(wù)模式發(fā)展受到諸多限制，通過(guò)線上線下相結(jié)合的業(yè)務(wù)模式拓展獲客渠道，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷渠道線上化、服務(wù)一體化、客戶管理智能化、業(yè)務(wù)操作流程化。不斷提升企業(yè)的工作效率、營(yíng)銷能力、運(yùn)營(yíng)能力和管理能力。二、改變傳統(tǒng)手動(dòng)人工管理模式，借助系統(tǒng)工具管理模式傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)大多采用表格式管理模式，存在大量弊端，因此，需要改變管理模式，借助系統(tǒng)工具管理企業(yè)客戶、業(yè)務(wù)以及員工等，慶魚助貸系統(tǒng)是一套專業(yè)為金融居間行業(yè)研發(fā)的運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，可幫助助貸機(jī)構(gòu)解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的各種問(wèn)題。三、不斷挖掘嘗試新的業(yè)務(wù)拓展模式越來(lái)越多的助貸機(jī)構(gòu)意識(shí)到互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)的重要性，通過(guò)大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)營(yíng)銷，不再局限于當(dāng)?shù)鼐€下業(yè)務(wù)，通過(guò)金融科技助力，可使服務(wù)、產(chǎn)品能更有效地線上推廣，展業(yè)渠道。業(yè)務(wù)操作流程也更簡(jiǎn)單有效率。四、搭建企業(yè)私域流量池眾所周知，助貸公司人員流動(dòng)性較大，傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)的客戶資源大多掌握在業(yè)務(wù)員手中，當(dāng)員工離職，導(dǎo)致客戶資源流失。對(duì)于企業(yè)而言，客戶資源是公司命脈，影響著企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效益，由此，助貸企業(yè)可以使用慶魚助貸CRM系統(tǒng)來(lái)管理企業(yè)的客戶，實(shí)現(xiàn)客戶資源集中管理，減少客戶流失，不斷整合企業(yè)客戶資源，搭建企業(yè)私域流量池。綜上，在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下，助貸機(jī)構(gòu)唯有跟上時(shí)代的步伐，改變傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式，向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，才能穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)地發(fā)展。

助貸機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)搭建，助力公司精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理

2023-02-10

近年來(lái)，助貸行業(yè)受大環(huán)境和監(jiān)管政策的影響，業(yè)務(wù)開展受到了諸多限制，如呼叫封卡、短信被監(jiān)管嚴(yán)重、購(gòu)買電話名單存在風(fēng)險(xiǎn)等，在這種的行業(yè)背景下，仍有公司業(yè)務(wù)一直處于逆向增長(zhǎng)狀態(tài)。因此，業(yè)績(jī)好不好，主要看公司是否具有科學(xué)合理的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理模式。目前，仍有小部分助貸公司還在采用傳統(tǒng)表格式管理，眾所周知，表格式管理模式存在很大的弊端，如客戶信息管理混亂、員工私單飛單嚴(yán)重、信息出錯(cuò)率高、跟進(jìn)效率低、客戶資料查詢難、業(yè)務(wù)流程復(fù)雜、法律風(fēng)險(xiǎn)高、運(yùn)營(yíng)成本高等問(wèn)題，那么助貸公司該如何輕松管理企業(yè)呢？在大數(shù)據(jù)、人工智能流行的時(shí)代，選擇一套以客戶為中心的數(shù)字化管理系統(tǒng)，早已成為金融企業(yè)信息化管理的基本配置，全面賦能助貸行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。助貸行業(yè)逐漸從快速增長(zhǎng)的增量時(shí)代，進(jìn)入存量博弈的時(shí)代，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)苦難，用戶競(jìng)爭(zhēng)激烈，更要重視存量用戶運(yùn)營(yíng)，對(duì)客戶關(guān)系的管理已經(jīng)從企業(yè)內(nèi)部單一的資源管理、過(guò)程管理，切實(shí)做好客戶資源的培育發(fā)展和以客戶為中心的全生命周期的數(shù)字化管理。因此，選擇一套以客戶為中心，幫助助貸公司進(jìn)行精細(xì)化的客戶全生命周期管理，并具有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)洞察能力，連接企業(yè)內(nèi)部、客戶的數(shù)字管理系統(tǒng)，才能真正賦能于助貸企業(yè)數(shù)字化，實(shí)現(xiàn)降本增效。慶魚CRM系統(tǒng)從客戶資源數(shù)字化管理、業(yè)務(wù)流程線上化操作、決策數(shù)據(jù)智能化分析等方面建立客戶關(guān)系價(jià)值體系，助力助貸企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。1、實(shí)現(xiàn)助貸業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)管理慶魚助貸CRM系統(tǒng)是一套專業(yè)為助貸行業(yè)量身打造的一套運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，系統(tǒng)功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程，多個(gè)維度為助貸公司賦能，有效提高工作效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、提升業(yè)務(wù)能力、實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。2、實(shí)現(xiàn)客戶資源數(shù)字化標(biāo)簽分類管理通過(guò)系統(tǒng)可對(duì)客戶進(jìn)行集中管理，智能派單，自動(dòng)智能分析客戶的行為動(dòng)向，并進(jìn)行目錄化的篩選、管理，通過(guò)分級(jí)、分類、打標(biāo)簽、設(shè)計(jì)星級(jí)、培育發(fā)展等精細(xì)化管理策略和計(jì)劃，不斷將客戶線索轉(zhuǎn)化為商機(jī)，一直到成單回款，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶全生命周期的價(jià)值管理。3、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程線上化操作傳統(tǒng)表格式管理模式存在諸多問(wèn)題，通過(guò)信息化系統(tǒng)管理能實(shí)時(shí)查看整個(gè)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，同時(shí)，還能了解員工跟單進(jìn)度情況，進(jìn)而對(duì)癥下藥、優(yōu)化提高。4、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)看板，決策分析數(shù)據(jù)化系統(tǒng)可呈現(xiàn)各類數(shù)據(jù)報(bào)表，企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況可視化、精細(xì)化管理，企業(yè)管理者可實(shí)時(shí)查看企業(yè)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)情況。提供針對(duì)性的預(yù)測(cè)和建議，有效優(yōu)化企業(yè)的成本投入，用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)企業(yè)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。5、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)一體化管理通過(guò)系統(tǒng)，不僅實(shí)現(xiàn)了整個(gè)助貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理，還能有效提升工作效率，慶魚系統(tǒng)從線索承接、客戶管理、銷售跟單、財(cái)務(wù)管理的全場(chǎng)景、全渠道一體化管理運(yùn)營(yíng)。助貸行業(yè)經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，已經(jīng)發(fā)展成為一個(gè)高度競(jìng)爭(zhēng)的紅海市場(chǎng)，每個(gè)助貸公司都需要擁有一套CRM系統(tǒng)，深度挖掘客戶信息，了解每一位員工的工作情況，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

金融中介公司怎么找客戶

2023-02-03

信息化高速發(fā)展的時(shí)代，金融中介公司如何快速找到客源信息，是眾多助貸從業(yè)人員比較關(guān)注的問(wèn)題，以下是小編為大家整理的金融中介公司常見(jiàn)的獲客方式：1、電銷獲客電銷獲客是通過(guò)購(gòu)買電話名單，每天撥打200-300個(gè)電話，詢問(wèn)是否需要產(chǎn)品，這種方式是眾多公司比較常用的方法，適合剛?cè)胄械男氯擞脕?lái)鍛煉口才和話術(shù)。2、陌拜獲客陌拜獲客主要通過(guò)掃樓、跑市場(chǎng)、參與開發(fā)設(shè)計(jì)研究會(huì)、發(fā)布廣告宣傳單、擺攤位等方式為客戶提供面對(duì)面服務(wù)，這種方式雖然比較辛苦，但是長(zhǎng)期堅(jiān)持還是會(huì)取得意想不到的效果。3、混圈子通過(guò)商會(huì)、企業(yè)家俱樂(lè)部等地方獲客，可以參加一些企業(yè)家沙龍交流會(huì)、行業(yè)論壇峰會(huì)、企業(yè)家課程等，根據(jù)企業(yè)主的現(xiàn)實(shí)需求，從中獲取目標(biāo)客戶（可以參與活動(dòng)，放些名片、展架等）。4、客戶轉(zhuǎn)介紹老業(yè)務(wù)員憑借專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)操守，可通過(guò)老客戶和朋友為自己介紹客戶，可以給客戶分成，實(shí)現(xiàn)互利共贏的關(guān)系，這種情況下介紹的客戶資源也是比較準(zhǔn)確有效的。5、通過(guò)與其他金融機(jī)構(gòu)合作轉(zhuǎn)介紹可通過(guò)一些擔(dān)保公司，擔(dān)保公司本身沒(méi)有做貸款業(yè)務(wù)的資格，因此它有時(shí)候會(huì)把自己的客戶介紹給其他機(jī)構(gòu)來(lái)做，因此，維持好和一些有實(shí)力擔(dān)保公司市場(chǎng)人員的關(guān)系是很有必要的。6、信息流推廣所謂的信息流推廣則是在百度、微信朋友圈、抖音、頭條、等這類媒體上投放廣告，在投放廣告時(shí)可根據(jù)需求設(shè)置城市、時(shí)間、年齡、等等標(biāo)簽，保證客戶獲取的有效性和真實(shí)性。7、APP用戶注冊(cè)信息獲取通過(guò)APP注冊(cè)的客戶資源，時(shí)效性強(qiáng)、性價(jià)比高、準(zhǔn)確度高、轉(zhuǎn)化效果好。8、短信群發(fā)可以通過(guò)電話名單，批量發(fā)送短信，覆蓋范圍廣，成本低。9、網(wǎng)絡(luò)獲客渠道新媒體獲客是信息化時(shí)代不可缺少的獲客方式，信貸經(jīng)理可到論壇、貼吧、分類信息網(wǎng)站、商業(yè)網(wǎng)站、領(lǐng)域行業(yè)網(wǎng)站、社區(qū)網(wǎng)、招聘網(wǎng)、QQ群、政府門戶網(wǎng)站等地方獲客。10、專業(yè)的信貸獲客平臺(tái)入駐專業(yè)的信貸獲客平臺(tái)，可通過(guò)平臺(tái)選擇合適客戶的聯(lián)系方式。11、內(nèi)容獲客可編輯優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容發(fā)布到各大平臺(tái)，吸引客戶。12、社交名片獲客可將產(chǎn)品編輯成智能名片，讓更多人知道企業(yè)產(chǎn)品信息，實(shí)現(xiàn)海量獲客。13、渠道合作獲客可以通過(guò)金融機(jī)構(gòu)、同行業(yè)和房產(chǎn)中介企業(yè)等方式尋找目標(biāo)客戶。14、社交軟件主要包括微信、QQ、微博等一些常用的社交軟件。16、老客戶積累，私域流量搭建維護(hù)好老客戶也非常重要，便于客戶二次轉(zhuǎn)化，慶魚助貸系統(tǒng)具備完善的私域流量搭建方案，促成客戶二次轉(zhuǎn)化成交。以上則是金融中介企業(yè)常用的營(yíng)銷展業(yè)方式，需要快速低成本獲取準(zhǔn)確的客戶資源，可咨詢?cè)诰€客服了解詳情。

慶魚銀行中介SAAS系統(tǒng)賦能貸款中介線上運(yùn)營(yíng)

2022-12-29

受疫情和信息化的影響，助貸行業(yè)線上運(yùn)營(yíng)的重要性不斷凸顯，眾多助貸機(jī)構(gòu)為了生存，紛紛轉(zhuǎn)戰(zhàn)線上經(jīng)營(yíng)，尋求更多的生存機(jī)會(huì)。助貸行業(yè)如何進(jìn)行客戶管理企業(yè)客戶可錄入或?qū)肟蛻艄芾硐到y(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)統(tǒng)一管理及智能派單，避免客戶流失。慶魚銀行中介SAAS系統(tǒng)為行業(yè)賦能的五大變革：1、搭建企業(yè)私域流量池，把客戶都留在公司，便于二次營(yíng)銷轉(zhuǎn)化；2、客戶主動(dòng)注冊(cè)授權(quán)信息，防范公民信息風(fēng)險(xiǎn)；3、產(chǎn)品與流程透明化，服務(wù)進(jìn)度實(shí)時(shí)更新，提升客戶與員工體驗(yàn)感；4、SAAS系統(tǒng)無(wú)需購(gòu)買硬件設(shè)備，通過(guò)瀏覽器即可訪問(wèn)系統(tǒng)，降低部署成本；5、高度自定義，滿足不同企業(yè)的品牌需求。慶魚銀行中介SAAS系統(tǒng)是一套專門針對(duì)助貸機(jī)構(gòu)打造的線上運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，對(duì)于傳統(tǒng)助貸企業(yè)而言，使用助貸系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)線上運(yùn)營(yíng)管理，能降低人工成本、規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)統(tǒng)一的管理，可提升業(yè)務(wù)效率。通過(guò)系統(tǒng)對(duì)客戶標(biāo)簽畫像管理，助貸機(jī)構(gòu)可對(duì)客戶進(jìn)行初篩，選擇出符合準(zhǔn)入條件的客戶。系統(tǒng)可對(duì)接各類資源，以系統(tǒng)的方式實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)能力。總之，助貸機(jī)構(gòu)實(shí)施助貸SAAS系統(tǒng)，可幫助企業(yè)快速向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，同時(shí)迅速擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)規(guī)模，達(dá)到業(yè)績(jī)的提升。

金融服務(wù)saas系統(tǒng)多少錢

2022-12-12

隨著軟件服務(wù)的升級(jí)，如今，金融服務(wù)SAAS系統(tǒng)是金融企業(yè)轉(zhuǎn)型線上業(yè)務(wù)性價(jià)比相對(duì)較高的一種軟件服務(wù)模式。一般有如下三種方式：一、企業(yè)自己招聘技術(shù)團(tuán)隊(duì)開發(fā)系統(tǒng)軟件開發(fā)對(duì)技術(shù)人員的依賴性較強(qiáng)，大多數(shù)企業(yè)認(rèn)為自己掌握技術(shù)才是王道，但這一切都要建立在自身業(yè)務(wù)模式上。對(duì)于中小微企業(yè)而言，企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金有限，若是自主招聘技術(shù)團(tuán)隊(duì)開發(fā)，會(huì)耗費(fèi)大量時(shí)間、精力和成本，軟件開發(fā)完成后還需要運(yùn)營(yíng)維護(hù)，長(zhǎng)期以往整個(gè)成本非常高。所以，針對(duì)這種模式，不建議小微企業(yè)采用，成本過(guò)高，小微企業(yè)難以維持運(yùn)營(yíng)成本。二、找外包公司開發(fā)系統(tǒng)企業(yè)若想做一套符合自身業(yè)務(wù)邏輯的SAAS系統(tǒng)，預(yù)算一般在20萬(wàn)+，建議找一家實(shí)力雄厚，擁有專業(yè)技術(shù)研發(fā)團(tuán)隊(duì)的公司合作。三、直接選擇標(biāo)準(zhǔn)化SAAS軟件產(chǎn)品隨著SAAS（軟件即服務(wù)）的出現(xiàn)，眾多軟件服務(wù)商開始借助云端服務(wù)，為企業(yè)商家提供技術(shù)平臺(tái)，以租用的模式收取費(fèi)用。這種按年付費(fèi)的金融SAAS系統(tǒng)，在購(gòu)買時(shí)需要選擇所在行業(yè)的技術(shù)開發(fā)商。慶魚金服SAAS系統(tǒng)是專為金服居間企業(yè)打造的金融SAAS業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)租賃模式，幫助企業(yè)降低系統(tǒng)部署成本，提升工作效率。系統(tǒng)提供獲客+客戶管理、業(yè)務(wù)管理+呼叫解決方案，收費(fèi)模式是按照服務(wù)內(nèi)容、使用人數(shù)、使用時(shí)間等需求收費(fèi)，根據(jù)不同的服務(wù)需求和人數(shù)的不同，價(jià)格有所不同。（可咨詢?cè)诰€客服了解具體價(jià)格）您可以結(jié)合自身需求來(lái)選擇適合自己的服務(wù)內(nèi)容。1、慶魚金服SAAS系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可申請(qǐng)演示和免費(fèi)試用體驗(yàn)，體驗(yàn)滿意再進(jìn)行購(gòu)買；2、支持獨(dú)立部署，企業(yè)可根據(jù)自身需求選擇租用或是獨(dú)立部署，支持公有云轉(zhuǎn)私有云部署；3、即買即用，當(dāng)天購(gòu)買當(dāng)天開通使用，快速上線；4、阿里云服務(wù)器免費(fèi)使用，企業(yè)無(wú)需購(gòu)買服務(wù)器，降低系統(tǒng)部署成本；5、系統(tǒng)支持對(duì)接營(yíng)銷拓客平臺(tái)，海量數(shù)據(jù)接口，根據(jù)需求一鍵開通；6、系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全有保障，傳輸存儲(chǔ)全鏈路加密處理，安全無(wú)憂。7、根據(jù)行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展變化情況以及客戶對(duì)系統(tǒng)的使用需求，定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行迭代升級(jí)。綜上，金融服務(wù)SAAS系統(tǒng)價(jià)格根據(jù)開發(fā)模式、使用需求的不同，價(jià)格自然有高低。對(duì)于企業(yè)而言，選擇合適的系統(tǒng)才是關(guān)鍵。

助貸行業(yè)都在用的CRM系統(tǒng)

2022-12-06

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是垂直于助貸行業(yè)研發(fā)的一套智能營(yíng)銷管理系統(tǒng)，系統(tǒng)具有以下功能：1、客戶管理無(wú)論是線上還是線下獲取的客戶都可通過(guò)CRM系統(tǒng)統(tǒng)一管理，每個(gè)客戶都有專屬的信息卡，客戶的基礎(chǔ)信息、跟單情況、標(biāo)簽分類等信息一目了然，構(gòu)成客戶畫像管理。2、標(biāo)簽分類管理可對(duì)客戶進(jìn)行打標(biāo)分類管理，通過(guò)標(biāo)簽可快速篩選客戶，對(duì)客戶進(jìn)行精細(xì)化管理。3、銷售跟進(jìn)管理根據(jù)客戶實(shí)際情況，制定客戶營(yíng)銷策略，自動(dòng)提醒，及時(shí)跟蹤客戶。4、跟單留痕管理可記錄每次魚客戶的溝通情況，隨時(shí)掌握每個(gè)客戶跟進(jìn)狀態(tài)。5、客戶流轉(zhuǎn)管理管理人員可靈活設(shè)置客戶資源扭轉(zhuǎn)周期，不用擔(dān)心因人員離職或不及時(shí)跟蹤導(dǎo)致客戶流失。6、統(tǒng)計(jì)報(bào)表全流程銷售數(shù)據(jù)分析，輕松掌控企業(yè)業(yè)績(jī)，智能銷售漏斗，實(shí)時(shí)查看客戶跟單情況、簽單金額、銷售KPI目標(biāo)完成情況及ROI分析，通過(guò)圖表呈現(xiàn)企業(yè)銷售情況。為什么眾多助貸企業(yè)都用慶魚CRM系統(tǒng)？1、針對(duì)性強(qiáng)針對(duì)于助貸行業(yè)研發(fā)，每個(gè)功能都契合助貸企業(yè)實(shí)際需求。2、實(shí)用性強(qiáng)非通用型CRM，每個(gè)功能都是根據(jù)助貸行業(yè)流程開發(fā)，無(wú)不適用功能，可快速上手操作，減少培訓(xùn)成本。3、安全性高使用系統(tǒng)集中管理客戶，可有效避免客戶流失和資源泄露的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)安全性高，利用前沿IT技術(shù)，可有效保障企業(yè)數(shù)據(jù)安全。

助貸SAAS版智能運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)

2022-11-30

慶魚系統(tǒng)是為助貸行業(yè)量身打造的一套數(shù)字化智能運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)。旨在幫助企業(yè)低成本快速開發(fā)新客戶和經(jīng)營(yíng)老客戶，幫助客戶建立全鏈條管理路徑，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷、銷售管理、交易管理、產(chǎn)品管理、呼叫等不同環(huán)節(jié)以及企業(yè)不同部門之間的流轉(zhuǎn)互通。一套系統(tǒng)擁有多個(gè)功能模塊，主要涵蓋：智能獲客系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、業(yè)績(jī)分析系統(tǒng)、產(chǎn)品智能匹配系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)、呼叫中心等。讓企業(yè)經(jīng)營(yíng)變得更簡(jiǎn)單。慶魚系統(tǒng)亮點(diǎn)功能揭秘：銷售精細(xì)化管理：銷售數(shù)據(jù)看板：公海客戶量、客戶管理量、潛在客戶量、意向客戶量、成交客戶量、銷售業(yè)績(jī)總覽、銷售業(yè)績(jī)排名等，用于查看銷售相關(guān)數(shù)據(jù)。客戶有效管理：客戶信息管理：客戶基本信息、補(bǔ)充信息、進(jìn)件列表、根據(jù)記錄、設(shè)置跟進(jìn)提醒；客戶營(yíng)銷管理：為客戶生成專屬邀請(qǐng)海報(bào)，收集客戶的基本信息、資金意向等內(nèi)容；客戶實(shí)名認(rèn)證、客戶狀態(tài)進(jìn)度實(shí)時(shí)推送；智能匹配客戶：數(shù)據(jù)智能篩查：API接口對(duì)接調(diào)用工商數(shù)據(jù)；大數(shù)據(jù)建模：根據(jù)客戶在系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行建模、分類、歸類等；智能產(chǎn)品匹配：根據(jù)客戶多維度需求，在眾多產(chǎn)品中，系統(tǒng)快速自動(dòng)為客戶匹配合適的產(chǎn)品。進(jìn)件初篩：智能識(shí)別客戶信息，系統(tǒng)自動(dòng)判斷并提醒客戶不滿足貸款條件，為您增加申請(qǐng)通過(guò)率。數(shù)據(jù)可視化：訂單詳情、進(jìn)件數(shù)、通過(guò)率、批款情況、提款率等數(shù)據(jù)直觀呈現(xiàn)，為您決策提供數(shù)據(jù)支撐。獨(dú)立H5端口：為客戶提供獨(dú)立的H5端口，可以把自主品牌加入到微信公眾號(hào)等流量媒體上，吸引更多客戶轉(zhuǎn)化。其他功能：?jiǎn)T工協(xié)作管理、組織架構(gòu)及系統(tǒng)配置管理管理自定義、任務(wù)管理提醒等功能模塊。產(chǎn)品自定義管理：支持自主上下架，管理貸款產(chǎn)品，也可以自主上架自有產(chǎn)品。私域流量搭建：客戶所有進(jìn)件訂單，均留在自主系統(tǒng)內(nèi)，幫助企業(yè)更好運(yùn)營(yíng)，搭建企業(yè)私域流量池，便于二次轉(zhuǎn)化。慶魚SAAS系統(tǒng)的作用：1、幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)從粗放式的業(yè)務(wù)管理轉(zhuǎn)型升級(jí)為精細(xì)化的運(yùn)營(yíng)模式；2、為企業(yè)提供大數(shù)據(jù)管理，大數(shù)據(jù)分析，提高員工工作效率；3、提升企業(yè)品牌價(jià)值，實(shí)現(xiàn)規(guī)模化、市場(chǎng)化的能力；4、幫助企業(yè)從人的管理模式升級(jí)為人+系統(tǒng)的管理模式，提高公司經(jīng)營(yíng)收入。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可咨詢?cè)诰€客服申請(qǐng)?jiān)囉皿w驗(yàn)。

慶魚金服CRM系統(tǒng)能為貸款中介企業(yè)帶來(lái)的價(jià)值

2022-11-22

如今，金服居間行業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨著諸多痛點(diǎn)與挑戰(zhàn)，主要存在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確，管理效率低；業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，私單、飛單嚴(yán)重；市場(chǎng)需求多，資源不匹配，效率低；數(shù)據(jù)分析能力弱，無(wú)法挖掘潛在客戶；員工流動(dòng)過(guò)于頻繁，客戶易流失；產(chǎn)品渠道管理難，員工難學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)難掌控；風(fēng)控能力弱等痛點(diǎn)。慶魚金服CRM系統(tǒng)是根據(jù)助貸行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程、痛點(diǎn)研發(fā)的助貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷系統(tǒng)。通過(guò)系統(tǒng)可有效解決助貸企業(yè)客戶管理難、業(yè)務(wù)混亂、客戶資料易丟失等問(wèn)題。幫助企業(yè)提升運(yùn)營(yíng)能力和管理能力。慶魚金服CRM系統(tǒng)的價(jià)值：1、客戶線索全生命周期管理，避免客戶資源流失建立客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，企業(yè)客戶數(shù)據(jù)集中管理，客戶錄入、跟單、合同簽訂、實(shí)時(shí)更新客戶信息，確保信息的完整性，長(zhǎng)久留存客戶信息，避免客戶流失。2、實(shí)現(xiàn)客戶的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理+AI智能查詢360度客戶準(zhǔn)確畫像，針對(duì)不同的客戶標(biāo)簽分類管理，針對(duì)性推送不同的營(yíng)銷內(nèi)容、產(chǎn)品等，保證推送的內(nèi)容對(duì)客戶是有效的。支持快速查詢客戶跟單過(guò)程記錄查詢，有效提升銷售工作效率。3、實(shí)時(shí)狀態(tài)全過(guò)程管理線索獲取到客戶成單全過(guò)程跟進(jìn)記錄，實(shí)時(shí)維護(hù)更新合同狀態(tài)細(xì)節(jié)，讓簽約回款流程標(biāo)準(zhǔn)化，以標(biāo)準(zhǔn)化的管理有效加速客戶轉(zhuǎn)化成交。同時(shí)，對(duì)銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行漏斗分析，可視化企業(yè)所有客戶狀態(tài)分布情況，洞悉問(wèn)題環(huán)節(jié)，智能預(yù)測(cè)銷售業(yè)績(jī)，為決策者提供決策數(shù)據(jù)依據(jù)。4、可視化銷售報(bào)表與決策銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)可視化動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)，實(shí)時(shí)掌握銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)分解、任務(wù)分發(fā)等情況，智能分析科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績(jī)目標(biāo)完成。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了銷售日常行為可視化，可通過(guò)數(shù)據(jù)智能分析和排名，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。5、規(guī)范業(yè)務(wù)流程能夠?qū)崿F(xiàn)獲客、邀約、上門談單、簽約、進(jìn)件、回款等銷售閉環(huán)的全流程管理，有效提升工作效率和降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。6、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)+財(cái)務(wù)一體化管理將業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)相結(jié)合，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算，財(cái)務(wù)信息全面快速集成，使企業(yè)資源配置達(dá)到較佳狀態(tài)，準(zhǔn)確核算員工業(yè)績(jī)+績(jī)效考核，自動(dòng)生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理者提供實(shí)時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。7、幫助企業(yè)更好地開發(fā)和維護(hù)客戶慶魚金服CRM可幫助助貸企業(yè)管理好客戶資料，包括客戶的基本資料，客戶動(dòng)態(tài)資料，還可以實(shí)時(shí)補(bǔ)充和更改客戶信息，保證員工更全面的掌握客戶真實(shí)情況，更好的進(jìn)行客戶的跟蹤、成交。同時(shí)，可對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行管理，包括產(chǎn)品名稱、利息、年限、銀行等信息，企業(yè)員工可隨時(shí)了解產(chǎn)品變更情況，做到對(duì)產(chǎn)品充分了解。慶魚金服CRM系統(tǒng)是將助貸企業(yè)紛繁復(fù)雜的工作連成一個(gè)整體，讓各部門工作人員各司其職，做好自己的工作，以助貸企業(yè)服務(wù)實(shí)際業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，具體到每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行準(zhǔn)確把控，為助貸行業(yè)解決客戶留存難、簽單難、管理難等行業(yè)現(xiàn)狀，致力于為金服居間行業(yè)打造“金融科技+智慧運(yùn)營(yíng)”的業(yè)務(wù)新生態(tài)。

金融SAAS系統(tǒng)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)

2022-11-10

SAAS服務(wù)模式經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，經(jīng)歷了低估和元年，在互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)口下，SAAS系統(tǒng)服務(wù)在我國(guó)得到了快速發(fā)展，而金融SAAS系統(tǒng)也被外界給予了厚望，近年來(lái)，SAAS系統(tǒng)解決方案逐漸被眾多公司青睞。金融企業(yè)在數(shù)字經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，以標(biāo)準(zhǔn)化、協(xié)同化、組件化、平臺(tái)化、微服務(wù)化的金融云平臺(tái)，加速輕量級(jí)的“SaaS服務(wù)”布局。慶魚作為金融居間行業(yè)SAAS系統(tǒng)服務(wù)的探索者及先行者，致力為金融行業(yè)打造完善的金融科技服務(wù)生態(tài)體系，全面提升金融行業(yè)整體的服務(wù)效率，慶魚金融SAAS系統(tǒng)助貸版是結(jié)合助貸機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)需求，以金融產(chǎn)品＋技術(shù)服務(wù)為雙核驅(qū)動(dòng)，通過(guò)SAAS技術(shù)，賦能助貸企業(yè)建立品牌、輕運(yùn)營(yíng)、做業(yè)務(wù)、高轉(zhuǎn)化，幫助企業(yè)搭建一站式金融服務(wù)平臺(tái)。什么是SAAS服務(wù)？金融SAAS服務(wù)的概念是什么？SaaS是Software-as-a-Service（軟件即服務(wù)）的簡(jiǎn)稱，是21世紀(jì)開始興起的一種完全創(chuàng)新的軟件應(yīng)用模式。顧名思義，“SaaS+金融”則是SaaS（軟件服務(wù)）在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。為什么建議助貸機(jī)構(gòu)選擇SAAS系統(tǒng)？SAAS系統(tǒng)服務(wù)的四個(gè)特點(diǎn)：云部署：SAAS是一種基于云服務(wù)的應(yīng)用產(chǎn)品，無(wú)需本地部署。網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)（分發(fā)）：呼叫云部署，因?yàn)椴渴鹪谠贫耍總€(gè)客戶都需通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)分發(fā)產(chǎn)品。按需供應(yīng)：對(duì)于中小微企業(yè)而言，企業(yè)的需求隨著公司的發(fā)展會(huì)在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生很大改變。因此，按需供應(yīng)也是基于多租戶訂單實(shí)例的自然產(chǎn)物。服務(wù)：SAAS系統(tǒng)是按年或按月支付費(fèi)用，因此交付系統(tǒng)只是起點(diǎn)，持續(xù)服務(wù)能力才是SAAS產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)力。SAAS系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)：1、系統(tǒng)部署成本低，幫助企業(yè)減少信息化建設(shè)成本市面上大多數(shù)助貸公司規(guī)模較小，若是自己研發(fā)一套軟件，需要耗費(fèi)大量的時(shí)間和金錢，后期還需要花精力進(jìn)行維護(hù)升級(jí)。若是選擇SAAS版助貸系統(tǒng)，按需租用坐席，打開網(wǎng)頁(yè)即可使用，無(wú)需購(gòu)買服務(wù)器，不必耗費(fèi)高額的開發(fā)成本。對(duì)于小規(guī)模公司來(lái)說(shuō)，SAAS系統(tǒng)的出現(xiàn)無(wú)疑是一場(chǎng)及時(shí)雨，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，則可以享受SAAS系統(tǒng)服務(wù)商花費(fèi)數(shù)年研發(fā)的成果。2、按需付費(fèi)，定價(jià)模式靈活慶魚金融SAAS系統(tǒng)可根據(jù)需求按年收費(fèi)，必要的時(shí)候可以隨時(shí)停止使用，減少損失。3、移動(dòng)辦公，靈活辦公SAAS系統(tǒng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)即可訪問(wèn)，不受時(shí)間、地域、設(shè)備的限制。4、優(yōu)質(zhì)的使用體驗(yàn)與傳統(tǒng)軟件不一樣的是，SAAS技術(shù)服務(wù)是一個(gè)持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的過(guò)程，不斷接受客戶對(duì)產(chǎn)品的反饋和建議，持續(xù)迭代和優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)，為客戶帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品使用體驗(yàn)。及時(shí)享受新技術(shù)的運(yùn)用。5、數(shù)據(jù)信息更安全企業(yè)數(shù)據(jù)是公司的命脈，數(shù)據(jù)被盜對(duì)任何公司都會(huì)造成巨大損失，若使用SAAS系統(tǒng)來(lái)處理數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)安全更有保障。6、開通即使用產(chǎn)品交付周期短，企業(yè)只需要簡(jiǎn)單注冊(cè)，完成產(chǎn)品訂閱后接受簡(jiǎn)單培訓(xùn)即可使用。7、更完善的維護(hù)管理SAAS供應(yīng)商負(fù)責(zé)管理軟件的日常更新與升級(jí)，無(wú)需企業(yè)擔(dān)憂。慶魚金融SAAS系統(tǒng)是一套根據(jù)助貸業(yè)務(wù)場(chǎng)景研發(fā)的一套助貸運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，為助貸行業(yè)提供客戶管理、業(yè)務(wù)管理、銷售自動(dòng)化、權(quán)證管理、產(chǎn)品智能匹配、財(cái)務(wù)管理等全流程業(yè)務(wù)控制。從根本上提升助貸行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，使助貸中介企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)科技與金融業(yè)務(wù)的深度融合，助理助貸行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

銀行助貸客戶管理系統(tǒng)

2022-11-07

如今，眾多助貸機(jī)構(gòu)還屬于勞動(dòng)密集型企業(yè)，公司招聘了大量的銷售人員，主要依靠銷售自主拓客，來(lái)支撐助貸業(yè)務(wù)的開展，而且助貸企業(yè)人員流動(dòng)性較大，公司缺乏完善的客戶流轉(zhuǎn)機(jī)制，導(dǎo)致人員離職帶走客戶嚴(yán)重，給公司帶來(lái)巨大損失。隨著大數(shù)據(jù)、AI技術(shù)的普及，部分助貸企業(yè)已開始實(shí)施信息化系統(tǒng)，利用信息化系統(tǒng)來(lái)輔助企業(yè)管理與運(yùn)營(yíng)。慶魚銀行助貸客戶管理系統(tǒng)是專為助貸行業(yè)量身打造的CRM系統(tǒng)，從客戶管理、客戶跟進(jìn)、客戶邀約簽單、放款收傭等環(huán)節(jié)全方位監(jiān)控業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)員只需錄入各節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)情況，系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)一鍵業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)，并提供自動(dòng)財(cái)務(wù)核算，方便績(jī)效管理。結(jié)合業(yè)務(wù)員的日?qǐng)?bào)數(shù)據(jù)、合同簽單、回款數(shù)據(jù)、電話錄音等數(shù)據(jù)，管理者則可輕松知曉銷售跟單情況。實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)統(tǒng)一精細(xì)化管理，有效管理企業(yè)客資，防止員工私單、飛單，帶走客資，同時(shí)，搭建企業(yè)私域流量，便于二次轉(zhuǎn)化。助貸行業(yè)所面臨的痛點(diǎn)：1、行業(yè)管控越來(lái)越嚴(yán)格，呼叫易封卡封號(hào)；2、人員流動(dòng)頻繁，飛單、私單嚴(yán)重；3、傳統(tǒng)表格管理數(shù)據(jù)，公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況不能直觀體現(xiàn)，管理者無(wú)法準(zhǔn)確作出未來(lái)預(yù)判。4、表格管理客戶，客戶回訪不及時(shí)；慶魚銀行助貸客戶管理系統(tǒng)解決方案1、客戶精細(xì)化管理通過(guò)系統(tǒng)統(tǒng)一管理，智能派單，銷售跟進(jìn)管理，管理員能隨時(shí)掌握銷售跟單情況，預(yù)判客戶轉(zhuǎn)化情況及保護(hù)企業(yè)客戶資源。2、業(yè)務(wù)管理業(yè)務(wù)自動(dòng)流轉(zhuǎn)，從客戶邀約、談單、做單、放款等全業(yè)務(wù)流程一鍵流轉(zhuǎn)。慶魚銀行助貸客戶管理系統(tǒng)是基于助貸行業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開發(fā)的一套客戶管理系統(tǒng)，功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程，通過(guò)實(shí)施慶魚系統(tǒng)可有效降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本、提升工作效率、規(guī)范業(yè)務(wù)流程等。

慶魚助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)

2022-10-27

慶魚系統(tǒng)是專業(yè)為銀行貸款中介、助貸機(jī)構(gòu)、金融居間公司等金融從業(yè)者量身鍛造的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，幫助金融企業(yè)和從業(yè)人員解決客戶管理難、業(yè)務(wù)混亂、客戶易流失等問(wèn)題，助力傳統(tǒng)助貸公司轉(zhuǎn)型數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)。傳統(tǒng)助貸行業(yè)面臨的五大痛點(diǎn)：1、品牌影響力不足客戶信任度低，高頻外呼封卡封號(hào)，運(yùn)營(yíng)成本增加，員工滿意度低。2、缺乏產(chǎn)品眾多企業(yè)只能做本地服務(wù)，產(chǎn)品少選擇少，難以滿足客戶多樣化融資需求。3、客戶轉(zhuǎn)化率低缺乏智能產(chǎn)品匹配系統(tǒng)，無(wú)法根據(jù)客戶資質(zhì)情況準(zhǔn)確匹配產(chǎn)品，業(yè)務(wù)通過(guò)率低，客戶滿意度低。4、企業(yè)內(nèi)部管理混亂缺乏客戶管理系統(tǒng)，員工撞單、私單、飛單、離職帶走客戶，導(dǎo)致企業(yè)客資流失嚴(yán)重。5、業(yè)務(wù)流程難以管控傳統(tǒng)表格管理模式，銷售跟單過(guò)程難以追溯，導(dǎo)致成交率低。慶魚助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)專業(yè)助貸行業(yè)而生，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)私域營(yíng)銷增量、運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新、企業(yè)規(guī)范管理、精細(xì)化客戶管理。1、針對(duì)性營(yíng)銷客戶標(biāo)簽畫像管理，行為軌跡追蹤、線索管理、涵蓋銷售，跟進(jìn)、留存、轉(zhuǎn)化全過(guò)程，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理，并針對(duì)客戶情況建立個(gè)性化的溝通服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)針對(duì)性營(yíng)銷，提升營(yíng)銷效率和客戶滿意度。2、客戶轉(zhuǎn)化成交對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶意向程度，及時(shí)調(diào)整跟進(jìn)方案，改善用戶體驗(yàn)，挖掘客戶潛在價(jià)值。3、業(yè)務(wù)管理慶魚系統(tǒng)提供線上智能進(jìn)件，以及業(yè)務(wù)全流程跟進(jìn)與實(shí)時(shí)管理服務(wù)，幫助企業(yè)提升業(yè)績(jī)和降低運(yùn)營(yíng)成本。4、智能數(shù)據(jù)分析企業(yè)管理者可通過(guò)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，全面監(jiān)控團(tuán)隊(duì)情況，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)銷售管理決策，用任務(wù)將企業(yè)策略轉(zhuǎn)化成可執(zhí)行目標(biāo)，激勵(lì)銷售。慶魚助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)助力助貸行業(yè)數(shù)字化、品牌化、合規(guī)化發(fā)展。系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可咨詢?cè)诰€客服申請(qǐng)免費(fèi)試用。