貸款crm管理系統(tǒng)功能簡介

2024-01-18

在現(xiàn)代金融行業(yè)中，貸款機構(gòu)面臨著日益增長的客戶數(shù)量和復(fù)雜的貸款申請流程、銷售和客戶業(yè)務(wù)溝通流程。為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，越來越多的貸款機構(gòu)采用貸款CRM管理系統(tǒng)來提高效率、優(yōu)化銷售流程并提升客戶滿意度。貸款crm管理系統(tǒng)就是幫助助貸機構(gòu)管理和支持助貸業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，是一套助貸機構(gòu)（公司），用于管理客戶信息和業(yè)務(wù)流程化的軟件系統(tǒng)，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請?zhí)幚怼I(yè)務(wù)管理、貸款產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、數(shù)據(jù)分析、合同管理和財務(wù)管理等。貸款crm管理系統(tǒng)主要功能特點：1. 客戶信息管理：可以幫助助貸機構(gòu)統(tǒng)一管理客戶信息，避免數(shù)據(jù)丟失和分散，實現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)的全面、準確和精細化管理。系統(tǒng)可以提供標簽分類、數(shù)據(jù)分析和銷售機會挖掘等功能，為助貸機構(gòu)提供決策支持和提升銷售服務(wù)滿意度。2. 銷售跟進管理：系統(tǒng)提供360°客戶視圖，可以記錄每次跟單情況并實時同步到系統(tǒng)。銷售人員可以根據(jù)客戶信息進行個性化的營銷服務(wù)，提升轉(zhuǎn)化率。同時，管理決策者也可以全方位地了解銷售人員的實際情況。3. 智能外呼：配備了外呼解決方案，支持輪呼和點呼模式。呼叫過程全程錄音保存，并將跟單記錄實時同步到系統(tǒng)，使管理者能夠清楚地了解銷售工作情況。4. BI數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)一管理：提供全場景的數(shù)據(jù)分析，包括銷售、服務(wù)、渠道、目標、流程等多個方面。企業(yè)可以隨時隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)制定科學(xué)決策，并實時關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，洞悉決策執(zhí)行效果。5. 業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：從線索到審批再到貸后，實現(xiàn)整個業(yè)務(wù)流程的在線流轉(zhuǎn)，提高助貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量。6. 數(shù)據(jù)實時管控：實時采集來源數(shù)據(jù)，并進行實時更新和加密管理，有效保證數(shù)據(jù)的安全性。7. 多種業(yè)務(wù)場景支持：支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，同時也可以根據(jù)助貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)模型進行自定義配置。8. 數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：可以根據(jù)角色設(shè)定數(shù)據(jù)權(quán)限，實現(xiàn)不同權(quán)限下的數(shù)據(jù)隔離管理，確保數(shù)據(jù)的安全性。9. 風(fēng)控管理：支持靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同產(chǎn)品自動風(fēng)控模型，滿足個性化需求。系統(tǒng)還可以利用第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)和用戶評分卡技術(shù)，主動篩除高風(fēng)險客戶，降低風(fēng)控成本。總的來說，貸款crm管理系統(tǒng)通過統(tǒng)一管理客戶信息、提供銷售跟進管理、智能外呼、數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)一管理等功能，幫助助貸機構(gòu)提高業(yè)務(wù)效率、降低風(fēng)險，并提供決策支持和優(yōu)化客戶服務(wù)。

助貸客戶管理系統(tǒng)的優(yōu)勢與應(yīng)用

2024-01-16

隨著金融市場的發(fā)展和金融服務(wù)需求的增加，助貸業(yè)務(wù)成為金融機構(gòu)重要的盈利來源之一。為了提高助貸業(yè)務(wù)的效率和客戶滿意度，金融機構(gòu)應(yīng)考慮引入助貸客戶管理系統(tǒng)。以下將介紹助貸客戶管理系統(tǒng)的特點和優(yōu)勢，并探討如何應(yīng)用該系統(tǒng)來提升金融機構(gòu)的助貸業(yè)務(wù)效率。1.線索管理：助貸客戶系統(tǒng)能夠收集、整合和清洗線索信息，幫助機構(gòu)高效地管理和跟進潛在客戶，并提升業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率。2.客戶信息管理：助貸系統(tǒng)通過客戶標簽體系和行為數(shù)據(jù)記錄，形成客戶360度全方位的畫像，幫助機構(gòu)了解客戶信息，提高客戶滿意度，并提供個性化的服務(wù)。3.銷售管理：助貸系統(tǒng)可以跟蹤銷售流程，管理銷售機會，并記錄銷售成果。同時，提供數(shù)據(jù)分析和報表統(tǒng)計功能，幫助機構(gòu)了解銷售情況，制定科學(xué)決策。4.銷售外呼管理：助貸系統(tǒng)配備外呼解決方案，支持輪呼、點呼模式，實時同步跟單記錄，幫助管理者清楚了解銷售工作情況。5.業(yè)務(wù)流程自動化管理：助貸系統(tǒng)可將貸款申請與信用評估數(shù)據(jù)匹配，自動進行審核和決策，并記錄批準的貸款及生成相關(guān)文件和合同。還提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6.銷售跟進管理：助貸系統(tǒng)提供360°客戶視圖和實時同步跟單情況，幫助銷售人員精確記錄和管理每個客戶的情況，提高銷售機會和效率。支持客戶標簽和星級管理，幫助銷售人員理解客戶需求，制定營銷方案和提供針對性服務(wù)。7.自定義模塊功能：助貸系統(tǒng)支持自選功能模塊和業(yè)務(wù)字段配置，多人協(xié)作模式，提高業(yè)務(wù)協(xié)同辦公效率。8.BI數(shù)據(jù)大屏分析：助貸系統(tǒng)提供全場景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)隨時洞察數(shù)據(jù)，制定科學(xué)決策，并關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，挖掘數(shù)據(jù)價值。點擊查看》》助貸客戶管理系統(tǒng)助貸客戶管理系統(tǒng)的引入可以有效提升金融機構(gòu)的助貸業(yè)務(wù)效率。通過全面的客戶信息管理、智能的貸款評估和決策支持、高效的業(yè)務(wù)流程管理、個性化的客戶關(guān)系管理以及數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)計，金融機構(gòu)可以更好地了解客戶需求、提高貸款決策效率、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提供個性化服務(wù)，并進行科學(xué)決策。助貸客戶管理系統(tǒng)助力金融機構(gòu)實現(xiàn)助貸業(yè)務(wù)的優(yōu)化和提升，提高競爭力并滿足客戶多樣化的金融需求。

優(yōu)化金融服務(wù)效率，助力助貸行業(yè)發(fā)展——助貸CRM管理系統(tǒng)的作用與價值

2024-01-15

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，助貸行業(yè)逐漸成為金融市場的重要組成部分。助貸公司作為為中小微企業(yè)提供融資服務(wù)的主要機構(gòu)之一，其運營效率和服務(wù)質(zhì)量直接關(guān)系到企業(yè)和金融市場的發(fā)展。為了提高助貸行業(yè)的運營效率和客戶服務(wù)水平，助貸CRM管理系統(tǒng)應(yīng)運而生。本文將介紹助貸CRM管理系統(tǒng)的作用與價值，并探討其在助貸行業(yè)中的應(yīng)用前景。一、助貸CRM管理系統(tǒng)簡介助貸CRM管理系統(tǒng)是基于云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的綜合應(yīng)用系統(tǒng)，旨在為助貸公司提供全面的客戶關(guān)系管理和業(yè)務(wù)運營支持。通過集成各類信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程，助貸CRM管理系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)對客戶信息、貸款申請、風(fēng)險評估、貸后管理等環(huán)節(jié)的全面監(jiān)控和管理。二、助貸CRM管理系統(tǒng)的作用與價值1. 線索管理：助貸CRM系統(tǒng)利用各個渠道收集和整合線索信息，并進行數(shù)據(jù)清洗和合并，以構(gòu)建客戶行為畫像。通過智能分配和回收線索機制，系統(tǒng)能夠提高線索轉(zhuǎn)化率，并促進線索的流動性。這使得助貸機構(gòu)能夠更高效地管理和跟進潛在客戶，從而提升業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率。2. 客戶信息管理：助貸CRM系統(tǒng)利用客戶標簽體系對客戶進行意向分層，將高意向客戶置于優(yōu)先跟進的位置。通過記錄客戶的行為軌跡和行為數(shù)據(jù)，系統(tǒng)能夠形成客戶360度全方位的畫像，幫助助貸機構(gòu)全面了解客戶信息。這有助于提高客戶的滿意度，并為機構(gòu)提供更加個性化的服務(wù)。3. 銷售管理：助貸CRM系統(tǒng)能夠跟蹤銷售流程，管理銷售機會，并記錄銷售成果。通過系統(tǒng)的銷售管理功能，助貸機構(gòu)可以更好地監(jiān)控銷售過程，提高銷售效率和業(yè)績。同時，系統(tǒng)也提供了數(shù)據(jù)分析和報表統(tǒng)計功能，幫助機構(gòu)了解銷售情況，制定科學(xué)決策。4. 銷售外呼管理：助貸CRM系統(tǒng)配備了外呼解決方案，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統(tǒng)，管理者對銷售工作情況一清二楚。5. 業(yè)務(wù)流程自動化管理：系統(tǒng)可以將貸款申請與客戶的信用評估數(shù)據(jù)進行匹配，并通過內(nèi)置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策，系統(tǒng)還可以記錄批準的貸款并生成相關(guān)的文件和合同。通過系統(tǒng)，公司可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計劃和利率，而且提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6. 銷售跟進管理：通過提供360度客戶視圖和實時同步跟單情況，系統(tǒng)可以幫助銷售人員準確記錄和管理每個客戶的情況，避免信息丟失或遺漏，從而提高銷售機會和效率。同時，助貸CRM系統(tǒng)還能夠?qū)蛻暨M行標簽和星級管理，幫助銷售人員更好地理解客戶需求，并制定相應(yīng)的營銷方案和提供針對性的服務(wù)。這有助于提升客戶滿意度，增加客戶黏性，進而促進銷售業(yè)績的提升。7. 自定義模塊功能：系統(tǒng)支持自選功能模塊，按配置業(yè)務(wù)字段，同時支持多個產(chǎn)品流程的自定義配置。助貸CRM系統(tǒng)實現(xiàn)了業(yè)務(wù)高效協(xié)同，支持多人協(xié)作模式，可以在PC和手機APP端進行協(xié)作辦公。8. BI數(shù)據(jù)大屏分析：助貸CRM系統(tǒng)提供銷售、服務(wù)、渠道、目標、流程等全場景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)隨時隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實時關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，洞悉決策執(zhí)行效果。這讓客戶能夠?qū)Ｗ⒂谕诰驍?shù)據(jù)的價值。三、助貸CRM管理系統(tǒng)的應(yīng)用前景助貸CRM管理系統(tǒng)的應(yīng)用前景廣闊。隨著助貸行業(yè)的快速發(fā)展，助貸公司對于信息化管理的需求也不斷增長。助貸CRM管理系統(tǒng)作為一種有效的信息化管理工具，將在助貸行業(yè)中得到廣泛應(yīng)用。未來，隨著技術(shù)的不斷進步和創(chuàng)新，助貸CRM管理系統(tǒng)將進一步提升其智能化、個性化的功能，為助貸公司提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。助貸CRM管理系統(tǒng)在提高助貸行業(yè)運營效率、優(yōu)化客戶管理、強化風(fēng)險控制、提升業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)分析能力方面發(fā)揮著重要作用。隨著助貸行業(yè)的不斷發(fā)展，助貸CRM管理系統(tǒng)將成為助貸公司信息化管理的必備工具，為行業(yè)的健康發(fā)展提供有力支撐。

金融助貸系統(tǒng)：助力金融業(yè)務(wù)高效發(fā)展的創(chuàng)新解決方案

2024-01-12

隨著金融科技的快速發(fā)展，金融機構(gòu)正面臨著更高效、更準確地處理助貸業(yè)務(wù)的需求。在這個背景下，金融助貸系統(tǒng)應(yīng)運而生，成為金融業(yè)務(wù)高效發(fā)展的創(chuàng)新解決方案。以下簡單介紹金融助貸系統(tǒng)的功能和特點，以及它對金融機構(gòu)和借款人的重要意義。金融助貸系統(tǒng)是一套基于金融科技的全流程助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。它整合了借貸申請、信用評估、風(fēng)險控制、貸款審批和還款管理等環(huán)節(jié)，為金融機構(gòu)提供了便捷、準確的助貸服務(wù)。首先，借款人可以通過在線渠道提交貸款申請，從而節(jié)省了繁瑣的紙質(zhì)申請流程。系統(tǒng)能夠自動處理和記錄申請信息，提高了申請的處理速度和準確性。其次，金融助貸系統(tǒng)通過多種數(shù)據(jù)源和算法進行借款人的信用評估。它不僅依靠傳統(tǒng)的信用歷史、收入狀況等因素，還結(jié)合了大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，從更全面的角度評估借款人的信用風(fēng)險。這種智能化的評估模型，幫助金融機構(gòu)更準確地判斷借款人的還款能力，降低貸款風(fēng)險。金融助貸系統(tǒng)可以提供以下功能和優(yōu)勢：1.線索管理：系統(tǒng)能夠收集、整合和清洗線索信息，幫助機構(gòu)高效地管理和跟進潛在客戶，并提升業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率。2.客戶信息管理：系統(tǒng)通過客戶標簽體系和行為數(shù)據(jù)記錄，形成客戶360度全方位的畫像，幫助機構(gòu)了解客戶信息，提高客戶滿意度，并提供個性化的服務(wù)。3.銷售管理：系統(tǒng)可以跟蹤銷售流程，管理銷售機會，并記錄銷售成果。同時，提供數(shù)據(jù)分析和報表統(tǒng)計功能，幫助機構(gòu)了解銷售情況，制定科學(xué)決策。4.銷售外呼管理：系統(tǒng)配備外呼解決方案，支持輪呼、點呼模式，實時同步跟單記錄，幫助管理者清楚了解銷售工作情況。5.業(yè)務(wù)流程自動化管理：系統(tǒng)可將貸款申請與信用評估數(shù)據(jù)匹配，自動進行審核和決策，并記錄批準的貸款及生成相關(guān)文件和合同。提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6.銷售跟進管理：系統(tǒng)提供360°客戶視圖和實時同步跟單情況，幫助銷售人員精確記錄和管理每個客戶的情況，提高銷售機會和效率。支持客戶標簽和星級管理，幫助銷售人員理解客戶需求，制定營銷方案和提供針對性服務(wù)。7.自定義模塊功能：系統(tǒng)支持自選功能模塊和業(yè)務(wù)字段配置，多人協(xié)作模式，提高業(yè)務(wù)協(xié)同辦公效率。8.BI數(shù)據(jù)大屏分析：系統(tǒng)提供全場景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)隨時洞察數(shù)據(jù)，制定科學(xué)決策，并關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，挖掘數(shù)據(jù)價值。這些功能和優(yōu)勢可以幫助助貸機構(gòu)更高效地管理線索、客戶和銷售過程，提高業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率和客戶滿意度，同時實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動的決策和營銷策略。綜上所述，金融助貸系統(tǒng)是金融科技發(fā)展的重要成果之一，對于金融機構(gòu)和借款人都具有重要意義。它通過整合全流程的助貸業(yè)務(wù)管理功能，提高了金融機構(gòu)的工作效率和風(fēng)險管理能力。同時，它為借款人提供了更便捷和個性化的貸款服務(wù)，推動了金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展。未來，隨著金融科技的不斷進步，金融助貸系統(tǒng)將發(fā)揮更大的作用，引領(lǐng)金融業(yè)務(wù)向更高效、更智能的方向發(fā)展。

助貸CRM系統(tǒng)：提升助貸行業(yè)管理效率與客戶服務(wù)水平

2024-01-11

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展在助貸行業(yè)中，管理和服務(wù)的效率成為了關(guān)鍵因素之一。為了滿足行業(yè)的需求，助貸CRM系統(tǒng)應(yīng)運而生。助貸CRM系統(tǒng)是一種專門為助貸行業(yè)設(shè)計的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，通過整合線索管理、客戶信息管理、銷售管理、營銷管理、客戶服務(wù)管理等多種功能，幫助助貸機構(gòu)提高管理效率和客戶服務(wù)水平。助貸CRM系統(tǒng)的功能特點：1. 線索管理：助貸CRM系統(tǒng)能夠從各個渠道收集和整合線索信息，并進行數(shù)據(jù)清洗和合并，構(gòu)建客戶行為畫像。通過智能分配和回收線索機制，系統(tǒng)能夠提高線索轉(zhuǎn)化率，并促進線索的流動性。這使得助貸機構(gòu)可以更加高效地管理和跟進潛在客戶，從而提升業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率。2. 客戶信息管理：助貸CRM系統(tǒng)利用客戶標簽體系對客戶進行意向分層，將高意向客戶置于優(yōu)先跟進的位置。通過記錄客戶的行為軌跡和行為數(shù)據(jù)，系統(tǒng)能夠形成客戶360度全方位的畫像，幫助助貸機構(gòu)全面了解客戶信息。這有助于提高客戶的滿意度，并為機構(gòu)提供更加個性化的服務(wù)。3. 銷售管理：助貸CRM系統(tǒng)能夠跟蹤銷售流程，管理銷售機會，并記錄銷售成果。通過系統(tǒng)的銷售管理功能，助貸機構(gòu)可以更好地監(jiān)控銷售過程，提高銷售效率和業(yè)績。同時，系統(tǒng)也提供了數(shù)據(jù)分析和報表統(tǒng)計功能，幫助機構(gòu)了解銷售情況，制定科學(xué)決策。4.銷售外呼管理慶魚助貸系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統(tǒng)，管理者對銷售工作情況一清二楚。5.業(yè)務(wù)流程自動化管理系統(tǒng)可以將貸款申請與客戶的信用評估數(shù)據(jù)進行匹配，并通過內(nèi)置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策，系統(tǒng)還可以記錄批準的貸款并生成相關(guān)的文件和合同。通過系統(tǒng)，公司可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計劃和利率，而且提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6.銷售跟進管理通過提供360°客戶視圖和實時同步跟單情況，系統(tǒng)可以幫助銷售人員準確記錄和管理每個客戶的情況，避免信息丟失或遺漏，從而提高銷售機會和效率。同時，助貸CRM系統(tǒng)還能夠?qū)蛻暨M行標簽和星級管理，幫助銷售人員更好地理解客戶需求，并制定相應(yīng)的營銷方案和提供針對性的服務(wù)。這有助于提升客戶滿意度，增加客戶黏性，進而促進銷售業(yè)績的提升。7.自定義模塊功能功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機app端協(xié)作辦公。8.BI數(shù)據(jù)大屏分析銷售、服務(wù)、渠道、目標、流程等全場景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實時關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價值。助貸CRM系統(tǒng)是助貸行業(yè)的利器，它通過整合線索管理、客戶信息管理、銷售管理、營銷管理、客戶服務(wù)管理等功能，提高了助貸機構(gòu)的管理效率和客戶服務(wù)水平。系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析和報表統(tǒng)計功能為機構(gòu)決策提供了科學(xué)依據(jù)，幫助機構(gòu)更好地了解和把握市場情況。助貸CRM系統(tǒng)的應(yīng)用將進一步推動助貸行業(yè)的發(fā)展，提升整體競爭力。

助貸管理系統(tǒng)：為小微企業(yè)提供便捷融資支持

2024-01-09

在當前經(jīng)濟發(fā)展的背景下，小微企業(yè)作為經(jīng)濟增長的重要力量，扮演著不可或缺的角色。然而，由于資金周轉(zhuǎn)困難、信用等問題，小微企業(yè)在融資方面一直面臨諸多挑戰(zhàn)。為了解決這一問題，助貸管理系統(tǒng)應(yīng)運而生。助貸管理系統(tǒng)是一種面向小微企業(yè)的融資平臺，旨在通過科技手段提供便捷、高效的融資支持。該系統(tǒng)基于先進的技術(shù)和數(shù)據(jù)分析能力，為小微企業(yè)提供全方位的融資服務(wù)，幫助其解決資金周轉(zhuǎn)問題，促進其可持續(xù)發(fā)展。助貸管理系統(tǒng)的功能特點：1.線索管理：集成多個渠道的線索，通過智能分配和回收機制，提高線索轉(zhuǎn)化率。同時，通過行為畫像和客戶信息管理，幫助銷售人員了解客戶需求并優(yōu)先跟進高意向客戶。2.客戶管理：通過客戶標簽體系和360°客戶畫像，全面了解客戶信息，并根據(jù)客戶的意向進行分層管理，從而更好地實施精準營銷和提供個性化服務(wù)。3.銷售外呼管理：配備外呼解決方案，支持輪呼和點呼模式，并記錄呼叫過程和跟單記錄，方便管理者監(jiān)控銷售工作情況。4.業(yè)務(wù)流程自動化管理：將貸款申請與客戶信用評估數(shù)據(jù)匹配，通過內(nèi)置算法進行自動審核和決策。系統(tǒng)還可以跟蹤貸款發(fā)放情況，生成文件和合同，并提供還款追蹤和提醒功能。5.銷售跟進管理：提供360°客戶視圖和實時同步跟單情況，幫助銷售人員記錄和管理客戶信息，提高銷售機會和效率。同時，支持客戶標簽和星級管理，為銷售人員制定營銷方案和提供個性化服務(wù)提供支持。6.自定義模塊功能：系統(tǒng)支持自定義配置功能模塊和業(yè)務(wù)字段，滿足不同企業(yè)的需求，提高工作效率和靈活性。7.BI數(shù)據(jù)大屏分析：提供全場景數(shù)據(jù)分析，幫助企業(yè)洞察數(shù)據(jù)、制定科學(xué)決策，并實時關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，以提高決策執(zhí)行效果。總之，助貸管理系統(tǒng)作為一種面向小微企業(yè)的融資平臺，通過數(shù)字化和自動化的方式，為企業(yè)提供便捷、高效的融資支持。它不僅提高了融資的效率和準確性，還幫助企業(yè)降低風(fēng)險、優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，并促進了小微企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。相信隨著科技的不斷進步和應(yīng)用，助貸管理系統(tǒng)將在解決小微企業(yè)融資難題中發(fā)揮越來越重要的作用。

助貸管理系統(tǒng)：提升金融服務(wù)效率與風(fēng)控水平

2024-01-08

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，助貸業(yè)務(wù)在金融行業(yè)中扮演著重要角色。助貸業(yè)務(wù)旨在為中小微企業(yè)、個體工商戶、個人等提供便捷的貸款服務(wù)，幫助他們解決資金周轉(zhuǎn)問題。然而，傳統(tǒng)的助貸業(yè)務(wù)存在著很多問題，如貸款審批流程繁瑣、風(fēng)險控制不精準等。為了解決這些問題，助貸管理系統(tǒng)應(yīng)運而生。助貸管理系統(tǒng)是一種基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的金融服務(wù)平臺，通過整合線上線下數(shù)據(jù)和資源，實現(xiàn)對助貸業(yè)務(wù)全流程的管理和監(jiān)控。該系統(tǒng)具備以下幾個核心功能：1. 客戶資料管理：系統(tǒng)可以集中管理線上線下展業(yè)數(shù)據(jù)，對客戶信息進行多維度記錄和分類管理，方便快速查找和跟進。2. 業(yè)務(wù)流程管理：系統(tǒng)可以實現(xiàn)全流程數(shù)字化管理，從邀約、上門、談單、做單、成交到貸后的各個環(huán)節(jié)都有清晰的流程設(shè)計和管理，避免混亂和不規(guī)范操作。3. 可追溯性和報表生成：系統(tǒng)可以記錄和追蹤每個客戶的進程，包括創(chuàng)建、跟進、預(yù)審、放款等環(huán)節(jié)，同時自動生成統(tǒng)計報表，方便管理者了解業(yè)務(wù)情況。4. 產(chǎn)品和渠道管理：系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理和渠道管理，可以自定義配置各類產(chǎn)品信息和渠道信息，保證產(chǎn)品和渠道的通暢和準確性。5. 銷售提成統(tǒng)計和運營分析：系統(tǒng)可以自動生成關(guān)鍵流程的統(tǒng)計報表，包括進件、放款、回款等數(shù)據(jù)，同時提供業(yè)績排名、產(chǎn)品分析和渠道分析等功能，幫助企業(yè)管理者清晰了解銷售情況和公司運營狀況。6. 用戶友好的界面和操作：系統(tǒng)應(yīng)該具備用戶友好的界面和操作，簡化產(chǎn)品管理的難度，提高工作效率。7.貸后管理：系統(tǒng)可以對放款后的借款人進行貸后管理，包括還款提醒、逾期催收等操作，以確保借款人按時還款，減少違約風(fēng)險。點擊查看》》》助貸管理系統(tǒng)綜上所述，助貸管理系統(tǒng)在提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險控制水平方面發(fā)揮著重要作用。系統(tǒng)通過數(shù)字化、自動化的方式，實現(xiàn)對助貸業(yè)務(wù)全流程的管理和監(jiān)控，提高助貸業(yè)務(wù)的辦理效率和質(zhì)量。同時，通過大數(shù)據(jù)分析和風(fēng)控技術(shù)，幫助金融機構(gòu)準確評估客戶信用和風(fēng)險，降低貸款違約風(fēng)險。建議金融機構(gòu)積極引入助貸管理系統(tǒng)，提升助貸業(yè)務(wù)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。

助貸crm系統(tǒng)：助貸機構(gòu)的必備神器

2024-01-05

助貸CRM系統(tǒng)是一款專為助貸機構(gòu)設(shè)計的客戶關(guān)系管理軟件。它為助貸機構(gòu)提供了一種集中管理客戶信息、跟進客戶進度、管控人員業(yè)績、提高客戶滿意度等功能的方法。1.整合客戶信息：助貸CRM系統(tǒng)可以幫助助貸機構(gòu)整合來自不同渠道的客戶信息，并進行數(shù)據(jù)清洗和合并，形成客戶360度全方位畫像。通過智能分配和回收客戶機制，系統(tǒng)可以提高客戶轉(zhuǎn)化率，并促進客戶的流動性。2.管理客戶進度：系統(tǒng)可以根據(jù)助貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)流程自定義跟進計劃，提醒工作人員按時跟進客戶進度，確保助貸業(yè)務(wù)順利進行。通過系統(tǒng)的客戶進度管理功能，機構(gòu)可以及時了解客戶的需求和問題，提供更好的服務(wù)體驗。3.管控人員業(yè)績：系統(tǒng)可以記錄人員的業(yè)績和表現(xiàn)，評估人員的績效和貢獻。通過系統(tǒng)的業(yè)績管理功能，機構(gòu)可以合理分配資源，提高團隊協(xié)作效率，實現(xiàn)目標的有效達成。4.提高客戶滿意度：系統(tǒng)可以記錄客戶的投訴、建議、意見等反饋信息，并及時響應(yīng)和處理，提高客戶滿意度和忠誠度。通過系統(tǒng)的客戶服務(wù)管理功能，機構(gòu)可以及時解決客戶的問題和需求，提供更好的服務(wù)體驗。5.數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)計：系統(tǒng)可以幫助機構(gòu)進行全場景的數(shù)據(jù)分析，包括客戶、進度、業(yè)務(wù)、人員等方面。通過洞察數(shù)據(jù)，機構(gòu)可以隨時了解數(shù)據(jù)變化趨勢，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并監(jiān)控決策執(zhí)行效果。6.信用評估：通過對借款用戶的信用風(fēng)險進行評估，幫助平臺準確判斷借款人的還款能力，提高放貸的準確性和安全性。7.貸款審批：建立審批流程和風(fēng)控機制，對借款用戶提交的貸款申請進行審核和審批，保證交易的安全性和合法性。8.合同生成：生成貸款合同并記錄相關(guān)貸款信息，確保交易的合規(guī)性和合法性，為交易雙方提供權(quán)益保障。9.還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，提高交易的透明度和公正性，同時控制風(fēng)險和維護平臺利益，保障資金的安全回收。助貸CRM系統(tǒng)在提升客戶管理和服務(wù)質(zhì)量方面具有重要的作用。通過整合客戶信息、管理客戶進度、管控人員業(yè)績、提高客戶滿意度、數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)計和營銷管理等功能，系統(tǒng)可以幫助機構(gòu)更好地了解客戶需求，提供優(yōu)質(zhì)的助貸服務(wù)，并實現(xiàn)可持續(xù)的發(fā)展和競爭優(yōu)勢。選擇適配助貸行業(yè)需求、用戶友好、數(shù)據(jù)安全、可擴展性和定制化的CRM管理系統(tǒng)對于機構(gòu)的發(fā)展至關(guān)重要。

助貸系統(tǒng)：助力助貸行業(yè)的發(fā)展

2024-01-02

助貸是一種金融服務(wù)模式，指的是通過引入第三方機構(gòu)或平臺，幫助借款人和投資者之間進行借貸交易的過程。在助貸模式下，第三方機構(gòu)或平臺充當中介角色，提供信息匹配、風(fēng)險評估、管理服務(wù)等支持，以促進借款人和投資者之間的有效對接。而助貸系統(tǒng)是指一種幫助助貸機構(gòu)（公司）管理客戶的軟件，主要特點功能有：客戶管理、線索管理、呼叫管理（電呼、輪呼等）、業(yè)務(wù)流程管理（貸前、貸中、貸后）、客戶數(shù)據(jù)的分析與報告管理等，助貸管理系統(tǒng)旨在通過自動化和集中化管理，提高助貸業(yè)務(wù)的效率、準確性和風(fēng)險控制能力。慶魚助貸系統(tǒng)的功能特點：1.客戶資料管理：系統(tǒng)可以集中管理線上線下展業(yè)數(shù)據(jù)，對客戶信息進行多維度記錄和分類管理，方便快速查找和跟進。2.業(yè)務(wù)流程管理：系統(tǒng)可以實現(xiàn)全流程數(shù)字化管理，從邀約、上門、談單、做單、成交到貸后的各個環(huán)節(jié)都有清晰的流程設(shè)計和管理，避免混亂和不規(guī)范操作。3.可追溯性和報表生成：系統(tǒng)可以記錄和追蹤每個客戶的進程，包括創(chuàng)建、跟進、預(yù)審、放款等環(huán)節(jié)，同時自動生成統(tǒng)計報表，方便管理者了解業(yè)務(wù)情況。4.產(chǎn)品和渠道管理：系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理和渠道管理，可以自定義配置各類產(chǎn)品信息和渠道信息，保證產(chǎn)品和渠道的通暢和準確性。5.銷售提成統(tǒng)計和運營分析：系統(tǒng)可以自動生成關(guān)鍵流程的統(tǒng)計報表，包括進件、放款、回款等數(shù)據(jù)，同時提供業(yè)績排名、產(chǎn)品分析和渠道分析等功能，幫助企業(yè)管理者清晰了解銷售情況和公司運營狀況。6.用戶友好的界面和操作：系統(tǒng)應(yīng)該具備用戶友好的界面和操作，簡化產(chǎn)品管理的難度，提高工作效率。7.貸后管理：系統(tǒng)可以對放款后的借款人進行貸后管理，包括還款提醒、逾期催收等操作，以確保借款人按時還款，減少違約風(fēng)險。未來，助貸系統(tǒng)將繼續(xù)發(fā)展壯大。首先，助貸系統(tǒng)將朝著智能化的方向發(fā)展，引入人工智能和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，提升風(fēng)險評估和匹配效果。其次，助貸系統(tǒng)將更加注重數(shù)據(jù)的安全和隱私保護，采用加密協(xié)議和合規(guī)監(jiān)管，確保用戶交易的安全和可靠性。此外，助貸系統(tǒng)有望與其他金融科技的創(chuàng)新相結(jié)合，如區(qū)塊鏈技術(shù)，提供更加高效和透明的融資服務(wù)。

助貸CRM系統(tǒng):助貸行業(yè)解決方案

2023-12-28

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是專門針對助貸機構(gòu)研發(fā)的軟件，助貸公司通常核心痛點就是，客戶資料管理混亂、跟單難以管理、人員流失大、業(yè)務(wù)效率低、產(chǎn)品種類多、各種產(chǎn)品審批條件不同、客戶數(shù)據(jù)安全無保障、外呼受限制等問題，慶魚助貸CRM助貸系統(tǒng)應(yīng)運而生，解決以上痛點，助力于助貸機構(gòu)業(yè)務(wù)開展。慶魚助貸CRM系統(tǒng)解決方案：1.客戶資料管理混亂、跟單管理問題：專業(yè)的客戶管理系統(tǒng)可以集中管理線上線下展業(yè)數(shù)據(jù)，多維度記錄客戶信息，并支持快速查找和分類管理。2.企業(yè)管理不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不清晰：系統(tǒng)可以實現(xiàn)從邀約、上門、談單、做單、成交到貸后的全流程數(shù)字化管理，分配不同崗位員工不同的系統(tǒng)查看權(quán)限，并防止私單、飛單和員工帶走客戶。3.業(yè)務(wù)流程不可追溯：系統(tǒng)可以實現(xiàn)全流程的可追溯性，包括客戶創(chuàng)建、跟進進件、預(yù)審、放款等，同時自動生成統(tǒng)計報表。4.產(chǎn)品、渠道、進件不通暢：系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理、渠道管理和自動進件，使產(chǎn)品推薦和管理更加方便快捷。5.銷售提成統(tǒng)計難，公司運營情況不清楚：系統(tǒng)可以自動生成進件、放款、回款等關(guān)鍵流程的統(tǒng)計報表，并提供業(yè)績排名、產(chǎn)品分析和渠道分析等功能，幫助企業(yè)管理者清晰了解經(jīng)營情況。6.產(chǎn)品管理難度大：系統(tǒng)提供產(chǎn)品管理模塊，可以自定義配置各類產(chǎn)品信息，方便查詢和管理，并根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品。在使用慶魚助貸CRM系統(tǒng)時，你可以享受免費的系統(tǒng)操作培訓(xùn)和售后指導(dǎo)，系統(tǒng)定期更新迭代并提供新功能的免費使用。此外，系統(tǒng)還支持SAAS版本租用和個性化定制功能模塊，以滿足不同企業(yè)的需求。

助貸外呼系統(tǒng)

2023-12-26

助貸外呼系統(tǒng)一種基于電話呼叫技術(shù)的系統(tǒng)，旨在幫助金融機構(gòu)進行助貸業(yè)務(wù)的外呼工作。該系統(tǒng)通常會結(jié)合客戶數(shù)據(jù)庫和自動化撥號技術(shù)，使金融機構(gòu)能夠高效地聯(lián)系潛在客戶，提供貸款產(chǎn)品、了解客戶需求，并促成貸款申請的完成。助貸外呼屬于金融行業(yè)外呼領(lǐng)域中的高頻率、高度重復(fù)性的工作，因此也面臨著封號、人力成本高等問題。為了提高電銷效率，減少人力成本，很多貸款中介機構(gòu)都會采用外呼系統(tǒng)來輔助電銷工作的開展。外呼系統(tǒng)可以自動撥打電話，避免人工撥打電話的繁瑣和耗時，提高外呼效率；同時，外呼系統(tǒng)還具有呼叫分配、客戶信息管理、通話錄音記錄等功能，使得電銷工作更加規(guī)范和標準化，提升了客戶服務(wù)質(zhì)量，并且可以對外呼數(shù)據(jù)進行分析，為業(yè)務(wù)決策提供支持。傳統(tǒng)電銷面臨的痛點：痛點一：無助貸外呼記錄，銷售跟單過程無所知；痛點二：工作量無法很好的進行衡量，檢驗不了員工的工作詳情；痛點三：離職率高，容易私單、飛單；痛點四：電銷管控越來越嚴格，高頻呼叫易封號；痛點五：員工離職帶走客戶；痛點六：工作效率低。慶魚助貸系統(tǒng)專為貸款中介公司量身打造的運營系統(tǒng)，提供客戶管理、銷售過程管理、私域流量運營于一體的銷售全流程解決方案。重構(gòu)助貸行業(yè)業(yè)務(wù)銷售體系，呼叫快速觸達，以數(shù)字智化營銷助力行業(yè)全域增長，提質(zhì)增效。1、號碼一鍵導(dǎo)入，系統(tǒng)點撥或是群呼；2、空號檢測，無效號碼過濾；3、通話錄音，監(jiān)聽員工話術(shù)是否標準；4、通時統(tǒng)計，檢測員工工時工量；5、客戶標記，重點客戶重點跟進；6、客戶畫像，需求統(tǒng)計；7、黑名單系統(tǒng)，防范投訴；8、語音質(zhì)檢，違規(guī)關(guān)鍵詞自動標出，便于后期工作檢查。

貸款客戶管理軟件

2023-12-21

貸款客戶管理軟件是一種專門設(shè)計和開發(fā)的軟件系統(tǒng)，用于幫助金融助貸機構(gòu)有效地管理和維護與貸款客戶相關(guān)的信息和業(yè)務(wù)。為助貸機構(gòu)提供，客戶服務(wù)管理、業(yè)務(wù)流程管理、貸前、貸中、貸后一體化管理系統(tǒng)，有效解決員工效率低，客戶粘性不足的問題，提升客戶滿意度，提升轉(zhuǎn)化率。貸款客戶管理軟件的功能：用戶管理：記錄和管理借款用戶的個人信息、貸款申請歷史、還款記錄等，方便平臺全面管理和跟進用戶。信用評估：通過對借款用戶的信用風(fēng)險進行評估，幫助平臺準確判斷借款人的還款能力，提高放貸的準確性和安全性。貸款審批：建立審批流程和風(fēng)控機制，對借款用戶提交的貸款申請進行審核和審批，保證交易的安全性和合法性。合同生成：生成貸款合同并記錄相關(guān)貸款信息，確保交易的合規(guī)性和合法性，為交易雙方提供權(quán)益保障。還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，提高交易的透明度和公正性，同時控制風(fēng)險和維護平臺利益，保障資金的安全回收。數(shù)據(jù)分析：收集和分析用戶的貸款數(shù)據(jù)，幫助平臺了解市場趨勢和用戶行為，優(yōu)化運營策略，提高融資效率和風(fēng)險控制水平。客戶服務(wù)：提供客戶服務(wù)，提高用戶滿意度和維護客戶關(guān)系，增強用戶黏性和口碑，促進平臺的可持續(xù)發(fā)展。貸款客戶管理軟件的特點：一次買入，終生使用：SAAS的價格，享受終生使用權(quán)益，性價比極高。私有化獨立部署：企業(yè)數(shù)據(jù)獨立存儲，保持系統(tǒng)的獨立性、穩(wěn)定性和安全性。靈活高效自定義：系統(tǒng)支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業(yè)務(wù)需求。既能享受SAAS化統(tǒng)一升級，又可享受個性化定制需求。貸款客戶管理軟件將有效地幫助金融助貸機構(gòu)或平臺提高工作效率、降低風(fēng)險、提升用戶體驗，并為決策提供數(shù)據(jù)支持。它是實現(xiàn)助貸機構(gòu)智能化、數(shù)字化管理的重要工具。

金融助貸crm功能特點簡介

2023-12-20

隨著科技的發(fā)展，金融助貸行業(yè)也在逐漸發(fā)展，助貸作為一種金融服務(wù)軟件，其發(fā)展離不開政策法規(guī)的支持、科技的創(chuàng)新以及風(fēng)險控制的有效實施。同時，對于投資者和借款人而言，也需要具備一定的金融知識和風(fēng)險意識，金融科技的發(fā)展也為助貸系統(tǒng)提供了更加高效的技術(shù)支持，包括風(fēng)控技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析等。以下簡單介紹一下金融助貸crm系統(tǒng)的功能：1. 業(yè)務(wù)流程在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)覆蓋了從線索的獲取、分配、跟進、上門拜訪、簽約、進件、審批、貸后等整個業(yè)務(wù)流程，有效提升業(yè)務(wù)的效率和協(xié)同性。2. 實時數(shù)據(jù)管控：系統(tǒng)能夠?qū)崟r采集數(shù)據(jù)來源，并進行實時更新和加密管理，確保數(shù)據(jù)的安全性。3. 多業(yè)務(wù)場景支持：系統(tǒng)支持多種業(yè)務(wù)模式，包括電銷、渠道等，同時還可以根據(jù)公司的業(yè)務(wù)模型進行自定義，滿足不同業(yè)務(wù)需求。4. 自定義功能模塊：系統(tǒng)提供了功能模塊的自選功能，可以根據(jù)需要進行配置業(yè)務(wù)字段，同時支持多個產(chǎn)品流程的自定義配置。5. 高效協(xié)同辦公：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，可以在PC端和手機APP端進行協(xié)作辦公，提高工作效率。6. 數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可以根據(jù)角色進行數(shù)據(jù)權(quán)限的自定義設(shè)置，確保不同權(quán)限的用戶只能查看到其具備權(quán)限的數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的安全性。7.風(fēng)控管理：系統(tǒng)具備靈活的客戶風(fēng)控資料配置功能，能夠根據(jù)不同的產(chǎn)品自動進行風(fēng)控模型，滿足個性化的需求。同時采用第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評分卡技術(shù)，主動篩除高風(fēng)險客戶，降低風(fēng)控成本。以上簡單介紹了金融助貸crm系統(tǒng)功能特點，針對助貸機構(gòu)能優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶滿意度，簡化業(yè)務(wù)人員工作，提高銷售效率，多種電銷模式，解決電話卡被封禁的問題，助力電銷轉(zhuǎn)化，懂業(yè)務(wù)更懂管理。

助貸系統(tǒng)：提升助貸機構(gòu)業(yè)務(wù)流程利器

2023-12-18

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，助貸系統(tǒng)作為一種助力助貸公司業(yè)務(wù)的一種工具，受到了越來越多金融機構(gòu)的青睞。助貸系統(tǒng)是一種通過互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段，幫助金融機構(gòu)快速審批和放款，為小微企業(yè)和個人提供更加便捷、快速、低成本的服務(wù)平臺。助貸系統(tǒng)主要包括客戶管理、風(fēng)險管理、費用管理、放款管理、還款管理和報表管理等多個業(yè)務(wù)流程模塊，可以實現(xiàn)從貸前風(fēng)險評估到放款再到還款的全流程管理。首先，客戶管理模塊可以實現(xiàn)對客戶基本信息、信用評估、融資申請等的管理，減少人工操作繁瑣、易錯的問題。其次，風(fēng)險管理模塊可以通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能模型等技術(shù)手段進行風(fēng)險評估、授信額度設(shè)定、貸前調(diào)查等，從而保證放貸風(fēng)險可控。再次，費用管理模塊可以有效管理各種相關(guān)費用，如利息、手續(xù)費、保證金等，簡化貸款流程。最后，放款管理模塊可以實現(xiàn)放款審批、財務(wù)審核、放款、還款等全過程的自動化操作，降低出錯率和貸款風(fēng)險。簡單了解一下助貸系統(tǒng)的功能：1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實時管控：系統(tǒng)實時采集來源數(shù)據(jù)，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動風(fēng)控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評分卡技術(shù)，主動篩除高風(fēng)險客戶，降低風(fēng)控成本。總之，助貸系統(tǒng)是一種助力助貸機構(gòu)業(yè)務(wù)流程管理的軟件。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場的快速發(fā)展，助貸系統(tǒng)的應(yīng)用前景非常廣闊。同時，我們也應(yīng)該關(guān)注其存在的挑戰(zhàn)和風(fēng)險，不斷完善助貸管理系統(tǒng)的應(yīng)用，為金融服務(wù)和小微企業(yè)和個人的發(fā)展提供更好的保障和支持。

助貸系統(tǒng)是什么？能為助貸機構(gòu)做什么？

2023-12-14

一、什么是助貸？助貸通俗的講就是幫助個體或者商戶、企業(yè)等完成銀行貸款的服務(wù)，也是指一種金融機構(gòu)或者第三方機構(gòu)為借款人提供的一種輔助性貸款服務(wù)。助貸具體的來說：根據(jù)北京互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的《關(guān)于助貸機構(gòu)加強業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險防控的提示》，助貸業(yè)務(wù)指的是助貸機構(gòu)通過自身系統(tǒng)或者渠道篩選目標客戶群體，并在完成嚴格的個人信用風(fēng)險評估后，將較為優(yōu)質(zhì)的客戶推薦給持牌金融機構(gòu)或類金融機構(gòu)。經(jīng)過持牌機構(gòu)的終審審核后，完成貸款發(fā)放的一種業(yè)務(wù)。二、什么是助貸系統(tǒng)？能為助貸機構(gòu)做什么？助貸系統(tǒng)就是幫助助貸機構(gòu)管理和支持助貸業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，是一套助貸機構(gòu)（公司），用于管理客戶信息和業(yè)務(wù)流程化的軟件系統(tǒng)，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請?zhí)幚怼I(yè)務(wù)管理、貸款產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、數(shù)據(jù)分析、合同管理和財務(wù)管理等。1、幫助助貸機構(gòu)統(tǒng)一管理客戶，很多助貸機構(gòu)會把客戶信息存入表格中，會造成客戶數(shù)據(jù)丟失，也會分散很多銷售機會，而且會出現(xiàn)私單和飛單的情況，這時候正需要助貸系統(tǒng)進行客戶信息的管理、標簽分類、數(shù)據(jù)分析和銷售機會挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數(shù)據(jù)更全面、準確、精細化，為助貸機構(gòu)提供決策上的支持和提升銷售服務(wù)滿意度。2、銷售跟進管理，通過系統(tǒng)能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實時同步到系統(tǒng)，對客戶進行標簽、星級管理，系統(tǒng)記錄了客戶全面的信息和需求，無論是銷售人員可根據(jù)客戶信息，個性化的營銷服務(wù)，提升轉(zhuǎn)化率，而管理決策者也能全方位的了解銷售人員實際情況。3、智能外呼，系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統(tǒng)，管理者對銷售工作情況一清二楚。4、BI數(shù)據(jù)分析與報表統(tǒng)一管理：銷售、服務(wù)、渠道、目標、流程等全場景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實時關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價值。點擊查看詳情》》》助貸系統(tǒng)助貸系統(tǒng)功能特點：1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實時管控：系統(tǒng)實時采集來源數(shù)據(jù)，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動風(fēng)控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評分卡技術(shù)，主動篩除高風(fēng)險客戶，降低風(fēng)控成本。通過以上的了解，因該對助貸方向有所認識，助貸系統(tǒng)是能支持助貸機構(gòu)解決助貸業(yè)務(wù)其中客戶管理、業(yè)務(wù)流程管理、合同管理、數(shù)據(jù)分析、財務(wù)管理等，助力于助貸機構(gòu)（公司）提高服務(wù)質(zhì)量，增加轉(zhuǎn)化率。