銀保監會將開展為期六個月不法貸款中介專項治理行動，選取重點機構開展現場督導！

2023-03-10

據了解，銀保監會辦公廳近日向各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行等下發《關于開展不法貸款中介專項治理行動的通知》（下稱《通知》），《通知》要求，各銀保監局、各銀行業金融機構要深刻認識不法貸款中介亂象的嚴重危害，成立由主要負責同志親自牽頭的專項治理行動領導小組，制定具體工作方案，部署開展為期六個月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法貸款中介專項治理行動。不法貸款中介機構的八種違法行為：1、貸款資質造假通過成立皮包公司和變換股東等方法，制造虛假身份騙取貸款。2、違反貸款受托支付規定通過貿易背景包裝等手段，違規操作信貸資金通道和回流的服務。3、違法開展過橋資金業務沒有資質的辦理短期貸款，非法從事高利貸，并形成非法盈利的資金閉環。4、暴力催收行為采用暴力、威脅等手段進行催收，甚至威脅債務人和家庭成員的人身安全和心理健康。5、隱瞞收費和欺詐行為在貸款過程中隱瞞收費，或者以虛高的收費標準欺詐貸款人，從中獲得不正當的經濟利益。6、泄露個人信息泄露借款人的個人信息，給借款人帶來經濟和個人安全方面的損失，甚至引發詐騙等問題。7、偽造合同和憑證偽造合同和憑證，騙取銀行貸款，欺詐貸款人，給貸款人和銀行帶來損失。8、涉嫌洗錢行為通過制造虛假交易、虛構貿易背景等手段，將非法所得轉移和掩蓋，涉嫌洗錢行為。這些行為不僅違反了相關法律法規，也給借款人、金融機構和社會帶來了負面影響。也是本次監管重點打擊方向。《通知》要求，各銀保監局組織轄內銀行業金融機構開展不法貸款中介專項治理排查，并選取重點機構開展現場督導，指導機構規范與貸款中介機構的合作。對于查實的違法違規問題，要依法予以行政處罰，堅持以罰促改。機構違法違規行為被查實，但在前期自查中未主動報告的，要對機構及相關責任人員依法從重處罰。《通知》提到，各銀行業金融機構主動開展自查，及時主動挖掘并報告不法貸款中介線索。各銀行金融機構應增強自主獲客意識，強化風險防控措施，提升自主經營能力，嚴禁主動向貸款中介機構讓渡“金融服務”，避免出現貸款中介機構掌控市場主動權、合作業務推高融資成本、風險跨行業加劇等問題，要切實加強員工行為管理，排查銀行業金融機構基層工作人員是否存在私下勾結貸款中介、向客戶推薦貸款中介、放松對貸款中介推薦客戶的審貸標準和貸后管理標準等問題。鼓勵各銀行業金融機構建立貸款中介黑名單制度，對誘導、幫助借款人違規申請貸款的中介納入合作黑名單。此外，各銀行金融機構要不斷提升貸款質效，避免“唯指標論”和粗放式發展。通過多渠道、多形式全面了解企業實際經營情況；要主動向客戶充分揭示經營用途貸款與住房按揭貸款利率、期限錯配風險，就違規將經營用途信貸資金挪用于購房的法律后果和不利影響進行提示；要嚴格落實經營用途貸款“三查”管理，加強貸后資金流向監測和用途真實性管理，關注經營用途貸款發放前后借款人提前償還住房按揭貸款的情形，重點關注小微企業和個體工商戶注冊時間較短、受讓小微企業股權時間較短等現象;嚴防內外勾結、誘導借款人違規使用經營用途貸款等問題發生?！锻ㄖ愤€指出，各銀保監局要主動與公安司法機關聯系，加強溝通協調與信息共享。依法依規主動移交查實的違法犯罪線索，推動對不法貸款中介群體等的全面刑事打擊；主動就不法貸款中介問題與公安司法機關開展座談會，就相關違法犯罪行為的罪名認定及證據采信等問題主動溝通，主動與網信、市場監管、地方金融監管等行政機關加強合作，推動建立合作機制，共享不法貸款中介信息，加強對各類金融活動的監督管理，共同維護金融市場秩序?！锻ㄖ芬?，各銀保監局要主動將開展不法貸款中介專項治理行動的情況向當地黨委、政府報告，積極爭取政策支持。在時間進度方面，各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行應于2023年9月30日前向銀保監會上報專項治理行動工作總結。各銀保監局將本文轉發至轄內地方法人銀行業金融機構及銀保監分局，督促做好相關工作。轉發文件時要寫明聯系人、聯系方式，以便后續工作溝通。有不法貸款中介提供年化利率超過36%的短期墊資服務。除了提出關于開展不法貸款中介專項治理行動的工作要求之外，《通知》還通報一則涉及20億銀行信貸業務的不法貸款中介案例。《通知》披露，前期，某銀保監局開展不法貸款中介核查工作，發現丁某某等人的違法犯罪線索，并移交公安機關處理。根據工作安排，銀保監會決定對丁某某案相關情況予以通報，并開展不法貸款中介專項治理行動。經查，丁某某與其關聯人（以下簡稱丁某某等人）存在通過注冊空殼公司并轉讓等方式幫助他人套取經營貸、提供基于購置房屋和其他資金需求的多種中介服務等違法行為，涉及銀行信貸業務超過20億元。具體表現形式如下：一是提供經營貸資質包裝。丁某某等人共注冊87家公司，其中56家公司注冊2-16個月后變更股東信息。變更后的股東利用其企業主身份向銀行申請經營貸，2018年以來借款達2.2億元。調閱其中部分貸款資料發現，貸款企業疑似均無實際經營，例如某企業經營地實為貸款中介的電銷中心；貸款支付的貿易背景存疑；貸款資金歸集到丁某某等人賬戶。二是提供受托支付通道。銀保監局對信貸資金進行穿透追蹤，發現多筆信貸資金在受托支付后流向丁某某個人賬戶，或直接利用丁某某等人關聯賬戶進行回流。表明借款人為滿足大額信貸資金必須受托支付這一要求，由丁某某等人進行貿易背景包裝、提供信貸資金通道及回流服務。三是提供短期墊資服務。借款人出于購房或者償還高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已購房產抵押、經丁某某等人包裝申請經營貸，貸款資金受托支付全額流向丁某某個人賬戶。丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超過36%）后，再將差額轉回借款人。四是團伙成員申請貸款等形成資金池。對丁某某等人墊資資金來源進行分析，發現主要來自其他客戶的還款資金、多個固定合作對象提供的資金，以及包括丁某某本人在內的團伙成員通過銀行業金融機構、小額貸款公司等申請的借款等。丁某某等人的違法犯罪情況料非個例。據統計，去年年底以來，海南、天津、廣西、陜西、遼寧、河北、江西、浙江、廈門等多地銀保監局陸續發布違規“轉貸”相關風險提示，提醒廣大金融消費者，警惕不法中介誘導，認清違規使用經營貸置換房貸可能存在的風險，保障自身合法權益。

慶魚助貸系統，助力傳統助貸機構向數字化轉型發展

2023-03-09

隨著互聯網金融科技的快速發展，助貸行業向數字化轉型是行業發展的必然趨勢，通過金融科技的力量賦能創新行業生態。慶魚助貸系統整體性、系統化的解決方案助力傳統線下展業模式進行數字化轉型，使助貸業務向線上化、透明化、合規化發展。助貸機構為什么要轉型做金融科技助貸？金融科技助貸是助貸行業轉型發展的必然趨勢慶魚助貸SAAS系統有什么作用？1、實現客戶集中管理通過系統對各渠道獲取的客戶進行集中管理，系統自動派單，并根據客戶意向程度進行標簽畫像分類管理，針對不同客戶針對性營銷，提升客戶轉化率。2、規范業務流程利用技術建立自動化流程引擎，按照業務節點辦理業務，幫助企業員工高效、輕松開展業務，提升工作效率。3、實現服務線上化系統可幫助助貸機構提升線上化科技服務能力，有效打造全新助貸服務模式，通過系統完成各項業務操作，提高自動化、智能化運作能力，提高業務辦理效率，提升客戶體驗，增加服務便捷性，實現無紙化辦公。4、SAAS云整體系統慶魚系統是一套完整的可多方協同作業的運營體系，功能貫穿整個助貸業務線，滿足多方面業務使用需求。5、搭建企業私域流量池通過對客戶的集中管理，建立企業私域流量池，慶魚系統具備完善的客戶二次轉化方案，有助于提升客戶二次轉化成交。慶魚助貸系統助力助貸機構實現整體性、系統化、數字化轉型升級，讓助貸機構業務協同更高效，經營更簡單。慶魚將持續優化系統功能，將數字化元素注入金融服務全流程，為助貸行業數字化轉型提供完善、安全、穩定的解決方案。

金融科技助貸系統是未來助貸行業競爭的制高點

2023-03-03

信息化時代，各行各業都在向信息化轉型升級，金融居間行業也不例外，金融科技助貸系統的應用，將推動助貸行業高水平高質量的發展，未來，金融科技將成為企業之間競爭的制高點，誰掌握好這一先進的生產力，誰才能擁有行業競爭力。傳統助貸行業存在的弊端：1、品牌意識薄弱，行業離散度高；2、營銷展業難，展業成本高，盈利能力逐年下降；3、客戶忠誠度低；4、產品線窄，客戶轉化率低；5、企業存在信息壁壘，經營數據無法實時共享；6、業務流程管理混亂；7、數據統計不全面，無決策數據依據。助貸行業公司如何與時俱進，向金融科技助貸運營模式轉變？1、品牌加盟或提升品牌影響力，提升從業人員的綜合素質，幫助助貸公司實現跨越式發展。2、挖掘新的營銷展業渠道，提升拓客能力，降低展業成本。通過金融科技助貸系統輔助企業管理，進而提升企業盈利能力。3、通過助貸CRM系統，打造企業私域流量，對客戶進行精細化管理，培養客戶忠誠度和復購率。4、豐富企業產品，吸引更多的客戶群體。5、信息化時代，需要借助金融科技的力量，對企業進行信息化轉型升級，利用助貸CRM系統對企業的客戶、業務、財務等進行管理，銷售人員能及時掌握貸款產品情況、線上跟進情況、簽約情況、回款情況等。實現數據實時共享，提升員工的工作效率。6、隨著企業客戶量的增多，不同客戶存在不同的跟蹤階段，處于不同階段的客戶應當采用不同的溝通方式，若沒有助貸客戶管理系統輔助管理，員工對客戶之前的跟進記錄、客戶跟進階段無法實時掌握，從而影響跟進效果。而慶魚助貸CRM系統是基于助貸行業的業務場景開發的一套完全匹配業務需求的客戶管理系統，能夠實現實現客戶邀約、上門、簽約、進件、回款等全周期的流程管理，在降低企業的運營成本的同時提高銷售的工作效率。7、通過慶魚系統，能夠進行可視化、精細化管理，企業管理者可實時掌握企業業務經營情況，準確了解企業每個員工、每個團隊的實際工作情況，根據情況做更準確的決策預判。金融科技時代，助貸行業唯有從全局戰略高度轉變經營模式，全面擁抱科技，加快盤活數據等新生產要求，培育壯大發展新動能才能絕處逢生。慶魚憑借豐富的經驗積累，為助貸機構提供全新的助貸運營管理平臺，賦能助貸行業穩健發展。

網絡安全，共同守護 | 四象聯創組織網絡信息安全培訓會！

2023-02-28

隨著網絡信息安全問題日益凸顯，加強網絡信息安全防御已成為企業的必須課。成都四象聯創科技有限公司為了進一步增強企業工作人員網絡與信息安全防范意識，提高網絡信息安全防護能力。2023年3月1日，四象聯創組織企業員工進行了網絡信息安全培訓會，培訓會由四象聯創總經理賴真霖負責講解。會上，四象聯創總經理賴總通過理論講解，闡述了網絡與信息安全的重要性。用生動的語言和鮮活的網絡安全實例，詳細講解了如何在日常工作做好網絡信息安全防護。通過此次網絡信息安全培訓，進一步普及了網絡與信息安全知識，有效提升公司員工網絡信息安全意識和防護技能。四象聯創作為專業的金融數字化整體解決方案服務商，未來，將持續做好網絡信息安全工作，不斷提高網絡安全保障水平，規范網絡安全管理措施。致力于為金融業務場景企業提供穩定、安全、完善的應用平臺解決方案。點擊查看>>>數字經濟時代，助貸機構如何防范數據安全風險！

助貸機構如何在行業中領跑于同行

2023-02-15

互聯網時代，各行各業都都在逐漸向信息化轉型升級，助貸行業也不例外，面對激烈的市場競爭，助貸從業者如何才能成為行業的佼佼者。一、改變傳統運營管理模式助貸公司應將傳統線下業務轉移至線上業務模式，如今，線下業務模式發展受到諸多限制，通過線上線下相結合的業務模式拓展獲客渠道，實現營銷渠道線上化、服務一體化、客戶管理智能化、業務操作流程化。不斷提升企業的工作效率、營銷能力、運營能力和管理能力。二、改變傳統手動人工管理模式，借助系統工具管理模式傳統助貸機構大多采用表格式管理模式，存在大量弊端，因此，需要改變管理模式，借助系統工具管理企業客戶、業務以及員工等，慶魚助貸系統是一套專業為金融居間行業研發的運營系統，可幫助助貸機構解決經營過程中遇到的各種問題。三、不斷挖掘嘗試新的業務拓展模式越來越多的助貸機構意識到互聯網開展業務的重要性，通過大數據實現全網營銷，不再局限于當地線下業務，通過金融科技助力，可使服務、產品能更有效地線上推廣，展業渠道。業務操作流程也更簡單有效率。四、搭建企業私域流量池眾所周知，助貸公司人員流動性較大，傳統助貸機構的客戶資源大多掌握在業務員手中，當員工離職，導致客戶資源流失。對于企業而言，客戶資源是公司命脈，影響著企業的運營效益，由此，助貸企業可以使用慶魚助貸CRM系統來管理企業的客戶，實現客戶資源集中管理，減少客戶流失，不斷整合企業客戶資源，搭建企業私域流量池。綜上，在互聯網+時代下，助貸機構唯有跟上時代的步伐，改變傳統業務經營模式，向信息化轉型升級，才能穩健長遠地發展。

助貸機構管理系統搭建，助力公司精細化運營管理

2023-02-10

近年來，助貸行業受大環境和監管政策的影響，業務開展受到了諸多限制，如呼叫封卡、短信被監管嚴重、購買電話名單存在風險等，在這種的行業背景下，仍有公司業務一直處于逆向增長狀態。因此，業績好不好，主要看公司是否具有科學合理的業務經營管理模式。目前，仍有小部分助貸公司還在采用傳統表格式管理，眾所周知，表格式管理模式存在很大的弊端，如客戶信息管理混亂、員工私單飛單嚴重、信息出錯率高、跟進效率低、客戶資料查詢難、業務流程復雜、法律風險高、運營成本高等問題，那么助貸公司該如何輕松管理企業呢？在大數據、人工智能流行的時代，選擇一套以客戶為中心的數字化管理系統，早已成為金融企業信息化管理的基本配置，全面賦能助貸行業穩健發展。助貸行業逐漸從快速增長的增量時代，進入存量博弈的時代，業績增長苦難，用戶競爭激烈，更要重視存量用戶運營，對客戶關系的管理已經從企業內部單一的資源管理、過程管理，切實做好客戶資源的培育發展和以客戶為中心的全生命周期的數字化管理。因此，選擇一套以客戶為中心，幫助助貸公司進行精細化的客戶全生命周期管理，并具有強大的數據洞察能力，連接企業內部、客戶的數字管理系統，才能真正賦能于助貸企業數字化，實現降本增效。慶魚CRM系統從客戶資源數字化管理、業務流程線上化操作、決策數據智能化分析等方面建立客戶關系價值體系，助力助貸企業數字化轉型。1、實現助貸業務全流程系統管理慶魚助貸CRM系統是一套專業為助貸行業量身打造的一套運營系統，系統功能貫穿整個助貸業務流程，多個維度為助貸公司賦能，有效提高工作效率、降低運營成本、提升業務能力、實現業績增長。2、實現客戶資源數字化標簽分類管理通過系統可對客戶進行集中管理，智能派單，自動智能分析客戶的行為動向，并進行目錄化的篩選、管理，通過分級、分類、打標簽、設計星級、培育發展等精細化管理策略和計劃，不斷將客戶線索轉化為商機，一直到成單回款，實現對客戶全生命周期的價值管理。3、實現業務流程線上化操作傳統表格式管理模式存在諸多問題，通過信息化系統管理能實時查看整個公司的業務經營情況，同時，還能了解員工跟單進度情況，進而對癥下藥、優化提高。4、業務數據看板，決策分析數據化系統可呈現各類數據報表，企業運營情況可視化、精細化管理，企業管理者可實時查看企業運營數據情況。提供針對性的預測和建議，有效優化企業的成本投入，用數據驅動企業業績增長。5、實現業務一體化管理通過系統，不僅實現了整個助貸業務精細化管理，還能有效提升工作效率，慶魚系統從線索承接、客戶管理、銷售跟單、財務管理的全場景、全渠道一體化管理運營。助貸行業經過多年的發展，已經發展成為一個高度競爭的紅海市場，每個助貸公司都需要擁有一套CRM系統，深度挖掘客戶信息，了解每一位員工的工作情況，實現業務的精細化運營管理，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

金融中介公司怎么找客戶

2023-02-03

信息化高速發展的時代，金融中介公司如何快速找到客源信息，是眾多助貸從業人員比較關注的問題，以下是小編為大家整理的金融中介公司常見的獲客方式：1、電銷獲客電銷獲客是通過購買電話名單，每天撥打200-300個電話，詢問是否需要產品，這種方式是眾多公司比較常用的方法，適合剛入行的新人用來鍛煉口才和話術。2、陌拜獲客陌拜獲客主要通過掃樓、跑市場、參與開發設計研究會、發布廣告宣傳單、擺攤位等方式為客戶提供面對面服務，這種方式雖然比較辛苦，但是長期堅持還是會取得意想不到的效果。3、混圈子通過商會、企業家俱樂部等地方獲客，可以參加一些企業家沙龍交流會、行業論壇峰會、企業家課程等，根據企業主的現實需求，從中獲取目標客戶（可以參與活動，放些名片、展架等）。4、客戶轉介紹老業務員憑借專業的職業素養和職業操守，可通過老客戶和朋友為自己介紹客戶，可以給客戶分成，實現互利共贏的關系，這種情況下介紹的客戶資源也是比較準確有效的。5、通過與其他金融機構合作轉介紹可通過一些擔保公司，擔保公司本身沒有做貸款業務的資格，因此它有時候會把自己的客戶介紹給其他機構來做，因此，維持好和一些有實力擔保公司市場人員的關系是很有必要的。6、信息流推廣所謂的信息流推廣則是在百度、微信朋友圈、抖音、頭條、等這類媒體上投放廣告，在投放廣告時可根據需求設置城市、時間、年齡、等等標簽，保證客戶獲取的有效性和真實性。7、APP用戶注冊信息獲取通過APP注冊的客戶資源，時效性強、性價比高、準確度高、轉化效果好。8、短信群發可以通過電話名單，批量發送短信，覆蓋范圍廣，成本低。9、網絡獲客渠道新媒體獲客是信息化時代不可缺少的獲客方式，信貸經理可到論壇、貼吧、分類信息網站、商業網站、領域行業網站、社區網、招聘網、QQ群、政府門戶網站等地方獲客。10、專業的信貸獲客平臺入駐專業的信貸獲客平臺，可通過平臺選擇合適客戶的聯系方式。11、內容獲客可編輯優質的內容發布到各大平臺，吸引客戶。12、社交名片獲客可將產品編輯成智能名片，讓更多人知道企業產品信息，實現海量獲客。13、渠道合作獲客可以通過金融機構、同行業和房產中介企業等方式尋找目標客戶。14、社交軟件主要包括微信、QQ、微博等一些常用的社交軟件。16、老客戶積累，私域流量搭建維護好老客戶也非常重要，便于客戶二次轉化，慶魚助貸系統具備完善的私域流量搭建方案，促成客戶二次轉化成交。以上則是金融中介企業常用的營銷展業方式，需要快速低成本獲取準確的客戶資源，可咨詢在線客服了解詳情。

慶魚銀行中介SAAS系統賦能貸款中介線上運營

2022-12-29

受疫情和信息化的影響，助貸行業線上運營的重要性不斷凸顯，眾多助貸機構為了生存，紛紛轉戰線上經營，尋求更多的生存機會。助貸行業如何進行客戶管理企業客戶可錄入或導入客戶管理系統，通過系統統一管理及智能派單，避免客戶流失。慶魚銀行中介SAAS系統為行業賦能的五大變革：1、搭建企業私域流量池，把客戶都留在公司，便于二次營銷轉化；2、客戶主動注冊授權信息，防范公民信息風險；3、產品與流程透明化，服務進度實時更新，提升客戶與員工體驗感；4、SAAS系統無需購買硬件設備，通過瀏覽器即可訪問系統，降低部署成本；5、高度自定義，滿足不同企業的品牌需求。慶魚銀行中介SAAS系統是一套專門針對助貸機構打造的線上運營系統，對于傳統助貸企業而言，使用助貸系統可實現線上運營管理，能降低人工成本、規避業務風險，系統統一的管理，可提升業務效率。通過系統對客戶標簽畫像管理，助貸機構可對客戶進行初篩，選擇出符合準入條件的客戶。系統可對接各類資源，以系統的方式實現金融服務能力?？傊J機構實施助貸SAAS系統，可幫助企業快速向信息化轉型升級，助力企業穩健發展，同時迅速擴大團隊規模，達到業績的提升。

金融服務saas系統多少錢

2022-12-12

隨著軟件服務的升級，如今，金融服務SAAS系統是金融企業轉型線上業務性價比相對較高的一種軟件服務模式。一般有如下三種方式：一、企業自己招聘技術團隊開發系統軟件開發對技術人員的依賴性較強，大多數企業認為自己掌握技術才是王道，但這一切都要建立在自身業務模式上。對于中小微企業而言，企業運營資金有限，若是自主招聘技術團隊開發，會耗費大量時間、精力和成本，軟件開發完成后還需要運營維護，長期以往整個成本非常高。所以，針對這種模式，不建議小微企業采用，成本過高，小微企業難以維持運營成本。二、找外包公司開發系統企業若想做一套符合自身業務邏輯的SAAS系統，預算一般在20萬+，建議找一家實力雄厚，擁有專業技術研發團隊的公司合作。三、直接選擇標準化SAAS軟件產品隨著SAAS（軟件即服務）的出現，眾多軟件服務商開始借助云端服務，為企業商家提供技術平臺，以租用的模式收取費用。這種按年付費的金融SAAS系統，在購買時需要選擇所在行業的技術開發商。慶魚金服SAAS系統是專為金服居間企業打造的金融SAAS業務系統，通過系統租賃模式，幫助企業降低系統部署成本，提升工作效率。系統提供獲客+客戶管理、業務管理+呼叫解決方案，收費模式是按照服務內容、使用人數、使用時間等需求收費，根據不同的服務需求和人數的不同，價格有所不同。（可咨詢在線客服了解具體價格）您可以結合自身需求來選擇適合自己的服務內容。1、慶魚金服SAAS系統為成熟產品，可申請演示和免費試用體驗，體驗滿意再進行購買；2、支持獨立部署，企業可根據自身需求選擇租用或是獨立部署，支持公有云轉私有云部署；3、即買即用，當天購買當天開通使用，快速上線；4、阿里云服務器免費使用，企業無需購買服務器，降低系統部署成本；5、系統支持對接營銷拓客平臺，海量數據接口，根據需求一鍵開通；6、系統數據安全有保障，傳輸存儲全鏈路加密處理，安全無憂。7、根據行業業務發展變化情況以及客戶對系統的使用需求，定期對系統進行迭代升級。綜上，金融服務SAAS系統價格根據開發模式、使用需求的不同，價格自然有高低。對于企業而言，選擇合適的系統才是關鍵。

助貸行業都在用的CRM系統

2022-12-06

慶魚助貸CRM系統是垂直于助貸行業研發的一套智能營銷管理系統，系統具有以下功能：1、客戶管理無論是線上還是線下獲取的客戶都可通過CRM系統統一管理，每個客戶都有專屬的信息卡，客戶的基礎信息、跟單情況、標簽分類等信息一目了然，構成客戶畫像管理。2、標簽分類管理可對客戶進行打標分類管理，通過標簽可快速篩選客戶，對客戶進行精細化管理。3、銷售跟進管理根據客戶實際情況，制定客戶營銷策略，自動提醒，及時跟蹤客戶。4、跟單留痕管理可記錄每次魚客戶的溝通情況，隨時掌握每個客戶跟進狀態。5、客戶流轉管理管理人員可靈活設置客戶資源扭轉周期，不用擔心因人員離職或不及時跟蹤導致客戶流失。6、統計報表全流程銷售數據分析，輕松掌控企業業績，智能銷售漏斗，實時查看客戶跟單情況、簽單金額、銷售KPI目標完成情況及ROI分析，通過圖表呈現企業銷售情況。為什么眾多助貸企業都用慶魚CRM系統？1、針對性強針對于助貸行業研發，每個功能都契合助貸企業實際需求。2、實用性強非通用型CRM，每個功能都是根據助貸行業流程開發，無不適用功能，可快速上手操作，減少培訓成本。3、安全性高使用系統集中管理客戶，可有效避免客戶流失和資源泄露的風險，系統安全性高，利用前沿IT技術，可有效保障企業數據安全。

助貸SAAS版智能運營系統

2022-11-30

慶魚系統是為助貸行業量身打造的一套數字化智能運營管理系統。旨在幫助企業低成本快速開發新客戶和經營老客戶，幫助客戶建立全鏈條管理路徑，實現市場營銷、銷售管理、交易管理、產品管理、呼叫等不同環節以及企業不同部門之間的流轉互通。一套系統擁有多個功能模塊，主要涵蓋：智能獲客系統、CRM系統、業績分析系統、產品智能匹配系統、大數據分析系統、呼叫中心等。讓企業經營變得更簡單。慶魚系統亮點功能揭秘：銷售精細化管理：銷售數據看板：公?？蛻袅俊⒖蛻艄芾砹?、潛在客戶量、意向客戶量、成交客戶量、銷售業績總覽、銷售業績排名等，用于查看銷售相關數據?？蛻粲行Ч芾恚嚎蛻粜畔⒐芾恚嚎蛻艋拘畔?、補充信息、進件列表、根據記錄、設置跟進提醒；客戶營銷管理：為客戶生成專屬邀請海報，收集客戶的基本信息、資金意向等內容；客戶實名認證、客戶狀態進度實時推送；智能匹配客戶：數據智能篩查：API接口對接調用工商數據；大數據建模：根據客戶在系統中的數據進行建模、分類、歸類等；智能產品匹配：根據客戶多維度需求，在眾多產品中，系統快速自動為客戶匹配合適的產品。進件初篩：智能識別客戶信息，系統自動判斷并提醒客戶不滿足貸款條件，為您增加申請通過率。數據可視化：訂單詳情、進件數、通過率、批款情況、提款率等數據直觀呈現，為您決策提供數據支撐。獨立H5端口：為客戶提供獨立的H5端口，可以把自主品牌加入到微信公眾號等流量媒體上，吸引更多客戶轉化。其他功能：員工協作管理、組織架構及系統配置管理管理自定義、任務管理提醒等功能模塊。產品自定義管理：支持自主上下架，管理貸款產品，也可以自主上架自有產品。私域流量搭建：客戶所有進件訂單，均留在自主系統內，幫助企業更好運營，搭建企業私域流量池，便于二次轉化。慶魚SAAS系統的作用：1、幫助企業實現從粗放式的業務管理轉型升級為精細化的運營模式；2、為企業提供大數據管理，大數據分析，提高員工工作效率；3、提升企業品牌價值，實現規?；?、市場化的能力；4、幫助企業從人的管理模式升級為人+系統的管理模式，提高公司經營收入。慶魚助貸SAAS系統為成熟產品，可咨詢在線客服申請試用體驗。

慶魚金服CRM系統能為貸款中介企業帶來的價值

2022-11-22

如今，金服居間行業在經營過程中面臨著諸多痛點與挑戰，主要存在業務數據統計不準確，管理效率低；業務管理不規范，私單、飛單嚴重；市場需求多，資源不匹配，效率低；數據分析能力弱，無法挖掘潛在客戶；員工流動過于頻繁，客戶易流失；產品渠道管理難，員工難學習，領導難掌控；風控能力弱等痛點。慶魚金服CRM系統是根據助貸行業特點、業務流程、痛點研發的助貸業務營銷系統。通過系統可有效解決助貸企業客戶管理難、業務混亂、客戶資料易丟失等問題。幫助企業提升運營能力和管理能力。慶魚金服CRM系統的價值：1、客戶線索全生命周期管理，避免客戶資源流失建立客戶數據庫，企業客戶數據集中管理，客戶錄入、跟單、合同簽訂、實時更新客戶信息，確保信息的完整性，長久留存客戶信息，避免客戶流失。2、實現客戶的精細化運營管理+AI智能查詢360度客戶準確畫像，針對不同的客戶標簽分類管理，針對性推送不同的營銷內容、產品等，保證推送的內容對客戶是有效的。支持快速查詢客戶跟單過程記錄查詢，有效提升銷售工作效率。3、實時狀態全過程管理線索獲取到客戶成單全過程跟進記錄，實時維護更新合同狀態細節，讓簽約回款流程標準化，以標準化的管理有效加速客戶轉化成交。同時，對銷售數據進行漏斗分析，可視化企業所有客戶狀態分布情況，洞悉問題環節，智能預測銷售業績，為決策者提供決策數據依據。4、可視化銷售報表與決策銷售業務數據可視化動態呈現，實時掌握銷售團隊業績目標分解、任務分發等情況，智能分析科學決策，保證銷售業績目標完成。同時，實現了銷售日常行為可視化，可通過數據智能分析和排名，全面洞察銷售能力，定向優化團隊工作效能。5、規范業務流程能夠實現獲客、邀約、上門談單、簽約、進件、回款等銷售閉環的全流程管理，有效提升工作效率和降低企業運營成本。6、實現業務+財務一體化管理將業務和財務相結合，進行關聯核算，財務信息全面快速集成，使企業資源配置達到較佳狀態，準確核算員工業績+績效考核，自動生成各類財務報表，為管理者提供實時準確的財務信息。7、幫助企業更好地開發和維護客戶慶魚金服CRM可幫助助貸企業管理好客戶資料，包括客戶的基本資料，客戶動態資料，還可以實時補充和更改客戶信息，保證員工更全面的掌握客戶真實情況，更好的進行客戶的跟蹤、成交。同時，可對產品進行管理，包括產品名稱、利息、年限、銀行等信息，企業員工可隨時了解產品變更情況，做到對產品充分了解。慶魚金服CRM系統是將助貸企業紛繁復雜的工作連成一個整體，讓各部門工作人員各司其職，做好自己的工作，以助貸企業服務實際業務為出發點，具體到每個環節進行準確把控，為助貸行業解決客戶留存難、簽單難、管理難等行業現狀，致力于為金服居間行業打造“金融科技+智慧運營”的業務新生態。

金融SAAS系統的特點和優勢

2022-11-10

SAAS服務模式經過多年的發展，經歷了低估和元年，在互聯網風口下，SAAS系統服務在我國得到了快速發展，而金融SAAS系統也被外界給予了厚望，近年來，SAAS系統解決方案逐漸被眾多公司青睞。金融企業在數字經營過程中，以標準化、協同化、組件化、平臺化、微服務化的金融云平臺，加速輕量級的“SaaS服務”布局。慶魚作為金融居間行業SAAS系統服務的探索者及先行者，致力為金融行業打造完善的金融科技服務生態體系，全面提升金融行業整體的服務效率，慶魚金融SAAS系統助貸版是結合助貸機構的核心業務需求，以金融產品＋技術服務為雙核驅動，通過SAAS技術，賦能助貸企業建立品牌、輕運營、做業務、高轉化，幫助企業搭建一站式金融服務平臺。什么是SAAS服務？金融SAAS服務的概念是什么？SaaS是Software-as-a-Service（軟件即服務）的簡稱，是21世紀開始興起的一種完全創新的軟件應用模式。顧名思義，“SaaS+金融”則是SaaS（軟件服務）在金融領域的應用。為什么建議助貸機構選擇SAAS系統？SAAS系統服務的四個特點：云部署：SAAS是一種基于云服務的應用產品，無需本地部署。網絡供應（分發）：呼叫云部署，因為部署在云端，每個客戶都需通過互聯網分發產品。按需供應：對于中小微企業而言，企業的需求隨著公司的發展會在短時間內發生很大改變。因此，按需供應也是基于多租戶訂單實例的自然產物。服務：SAAS系統是按年或按月支付費用，因此交付系統只是起點，持續服務能力才是SAAS產品的核心競爭力。SAAS系統的優勢：1、系統部署成本低，幫助企業減少信息化建設成本市面上大多數助貸公司規模較小，若是自己研發一套軟件，需要耗費大量的時間和金錢，后期還需要花精力進行維護升級。若是選擇SAAS版助貸系統，按需租用坐席，打開網頁即可使用，無需購買服務器，不必耗費高額的開發成本。對于小規模公司來說，SAAS系統的出現無疑是一場及時雨，通過網絡，則可以享受SAAS系統服務商花費數年研發的成果。2、按需付費，定價模式靈活慶魚金融SAAS系統可根據需求按年收費，必要的時候可以隨時停止使用，減少損失。3、移動辦公，靈活辦公SAAS系統通過網絡即可訪問，不受時間、地域、設備的限制。4、優質的使用體驗與傳統軟件不一樣的是，SAAS技術服務是一個持續提供優質服務的過程，不斷接受客戶對產品的反饋和建議，持續迭代和優化產品服務，為客戶帶來更優質的產品使用體驗。及時享受新技術的運用。5、數據信息更安全企業數據是公司的命脈，數據被盜對任何公司都會造成巨大損失，若使用SAAS系統來處理數據，數據安全更有保障。6、開通即使用產品交付周期短，企業只需要簡單注冊，完成產品訂閱后接受簡單培訓即可使用。7、更完善的維護管理SAAS供應商負責管理軟件的日常更新與升級，無需企業擔憂。慶魚金融SAAS系統是一套根據助貸業務場景研發的一套助貸運營系統，為助貸行業提供客戶管理、業務管理、銷售自動化、權證管理、產品智能匹配、財務管理等全流程業務控制。從根本上提升助貸行業的核心競爭力，使助貸中介企業快速實現科技與金融業務的深度融合，助理助貸行業的穩健發展。

銀行助貸客戶管理系統

2022-11-07

如今，眾多助貸機構還屬于勞動密集型企業，公司招聘了大量的銷售人員，主要依靠銷售自主拓客，來支撐助貸業務的開展，而且助貸企業人員流動性較大，公司缺乏完善的客戶流轉機制，導致人員離職帶走客戶嚴重，給公司帶來巨大損失。隨著大數據、AI技術的普及，部分助貸企業已開始實施信息化系統，利用信息化系統來輔助企業管理與運營。慶魚銀行助貸客戶管理系統是專為助貸行業量身打造的CRM系統，從客戶管理、客戶跟進、客戶邀約簽單、放款收傭等環節全方位監控業務。業務員只需錄入各節點跟進情況，系統可實現一鍵業務流轉，并提供自動財務核算，方便績效管理。結合業務員的日報數據、合同簽單、回款數據、電話錄音等數據，管理者則可輕松知曉銷售跟單情況。實現系統統一精細化管理，有效管理企業客資，防止員工私單、飛單，帶走客資，同時，搭建企業私域流量，便于二次轉化。助貸行業所面臨的痛點：1、行業管控越來越嚴格，呼叫易封卡封號；2、人員流動頻繁，飛單、私單嚴重；3、傳統表格管理數據，公司業務經營情況不能直觀體現，管理者無法準確作出未來預判。4、表格管理客戶，客戶回訪不及時；慶魚銀行助貸客戶管理系統解決方案1、客戶精細化管理通過系統統一管理，智能派單，銷售跟進管理，管理員能隨時掌握銷售跟單情況，預判客戶轉化情況及保護企業客戶資源。2、業務管理業務自動流轉，從客戶邀約、談單、做單、放款等全業務流程一鍵流轉。慶魚銀行助貸客戶管理系統是基于助貸行業業務場景開發的一套客戶管理系統，功能貫穿整個助貸業務流程，通過實施慶魚系統可有效降低企業運營成本、提升工作效率、規范業務流程等。

慶魚助貸行業營銷管理系統

2022-10-27

慶魚系統是專業為銀行貸款中介、助貸機構、金融居間公司等金融從業者量身鍛造的業務系統，幫助金融企業和從業人員解決客戶管理難、業務混亂、客戶易流失等問題，助力傳統助貸公司轉型數字化運營，實現業績持續增長。傳統助貸行業面臨的五大痛點：1、品牌影響力不足客戶信任度低，高頻外呼封卡封號，運營成本增加，員工滿意度低。2、缺乏產品眾多企業只能做本地服務，產品少選擇少，難以滿足客戶多樣化融資需求。3、客戶轉化率低缺乏智能產品匹配系統，無法根據客戶資質情況準確匹配產品，業務通過率低，客戶滿意度低。4、企業內部管理混亂缺乏客戶管理系統，員工撞單、私單、飛單、離職帶走客戶，導致企業客資流失嚴重。5、業務流程難以管控傳統表格管理模式，銷售跟單過程難以追溯，導致成交率低。慶魚助貸行業營銷管理系統專業助貸行業而生，為企業實現私域營銷增量、運營模式創新、企業規范管理、精細化客戶管理。1、針對性營銷客戶標簽畫像管理，行為軌跡追蹤、線索管理、涵蓋銷售，跟進、留存、轉化全過程，實現精細化管理，并針對客戶情況建立個性化的溝通服務體系，實現針對性營銷，提升營銷效率和客戶滿意度。2、客戶轉化成交對客戶進行分類管理，根據客戶意向程度，及時調整跟進方案，改善用戶體驗，挖掘客戶潛在價值。3、業務管理慶魚系統提供線上智能進件，以及業務全流程跟進與實時管理服務，幫助企業提升業績和降低運營成本。4、智能數據分析企業管理者可通過系統數據，全面監控團隊情況，以數據驅動銷售管理決策，用任務將企業策略轉化成可執行目標，激勵銷售。慶魚助貸行業營銷管理系統助力助貸行業數字化、品牌化、合規化發展。系統為成熟產品，可咨詢在線客服申請免費試用。