助貸外呼系統

2023-12-26

助貸外呼系統一種基于電話呼叫技術的系統，旨在幫助金融機構進行助貸業務的外呼工作。該系統通常會結合客戶數據庫和自動化撥號技術，使金融機構能夠高效地聯系潛在客戶，提供貸款產品、了解客戶需求，并促成貸款申請的完成。助貸外呼屬于金融行業外呼領域中的高頻率、高度重復性的工作，因此也面臨著封號、人力成本高等問題。為了提高電銷效率，減少人力成本，很多貸款中介機構都會采用外呼系統來輔助電銷工作的開展。外呼系統可以自動撥打電話，避免人工撥打電話的繁瑣和耗時，提高外呼效率；同時，外呼系統還具有呼叫分配、客戶信息管理、通話錄音記錄等功能，使得電銷工作更加規范和標準化，提升了客戶服務質量，并且可以對外呼數據進行分析，為業務決策提供支持。傳統電銷面臨的痛點：痛點一：無助貸外呼記錄，銷售跟單過程無所知；痛點二：工作量無法很好的進行衡量，檢驗不了員工的工作詳情；痛點三：離職率高，容易私單、飛單；痛點四：電銷管控越來越嚴格，高頻呼叫易封號；痛點五：員工離職帶走客戶；痛點六：工作效率低。慶魚助貸系統專為貸款中介公司量身打造的運營系統，提供客戶管理、銷售過程管理、私域流量運營于一體的銷售全流程解決方案。重構助貸行業業務銷售體系，呼叫快速觸達，以數字智化營銷助力行業全域增長，提質增效。1、號碼一鍵導入，系統點撥或是群呼；2、空號檢測，無效號碼過濾；3、通話錄音，監聽員工話術是否標準；4、通時統計，檢測員工工時工量；5、客戶標記，重點客戶重點跟進；6、客戶畫像，需求統計；7、黑名單系統，防范投訴；8、語音質檢，違規關鍵詞自動標出，便于后期工作檢查。

貸款客戶管理軟件

2023-12-21

貸款客戶管理軟件是一種專門設計和開發的軟件系統，用于幫助金融助貸機構有效地管理和維護與貸款客戶相關的信息和業務。為助貸機構提供，客戶服務管理、業務流程管理、貸前、貸中、貸后一體化管理系統，有效解決員工效率低，客戶粘性不足的問題，提升客戶滿意度，提升轉化率。貸款客戶管理軟件的功能：用戶管理：記錄和管理借款用戶的個人信息、貸款申請歷史、還款記錄等，方便平臺全面管理和跟進用戶。信用評估：通過對借款用戶的信用風險進行評估，幫助平臺準確判斷借款人的還款能力，提高放貸的準確性和安全性。貸款審批：建立審批流程和風控機制，對借款用戶提交的貸款申請進行審核和審批，保證交易的安全性和合法性。合同生成：生成貸款合同并記錄相關貸款信息，確保交易的合規性和合法性，為交易雙方提供權益保障。還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，提高交易的透明度和公正性，同時控制風險和維護平臺利益，保障資金的安全回收。數據分析：收集和分析用戶的貸款數據，幫助平臺了解市場趨勢和用戶行為，優化運營策略，提高融資效率和風險控制水平。客戶服務：提供客戶服務，提高用戶滿意度和維護客戶關系，增強用戶黏性和口碑，促進平臺的可持續發展。貸款客戶管理軟件的特點：一次買入，終生使用：SAAS的價格，享受終生使用權益，性價比極高。私有化獨立部署：企業數據獨立存儲，保持系統的獨立性、穩定性和安全性。靈活高效自定義：系統支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業務需求。既能享受SAAS化統一升級，又可享受個性化定制需求。貸款客戶管理軟件將有效地幫助金融助貸機構或平臺提高工作效率、降低風險、提升用戶體驗，并為決策提供數據支持。它是實現助貸機構智能化、數字化管理的重要工具。

金融助貸crm功能特點簡介

2023-12-20

隨著科技的發展，金融助貸行業也在逐漸發展，助貸作為一種金融服務軟件，其發展離不開政策法規的支持、科技的創新以及風險控制的有效實施。同時，對于投資者和借款人而言，也需要具備一定的金融知識和風險意識，金融科技的發展也為助貸系統提供了更加高效的技術支持，包括風控技術、大數據分析等。以下簡單介紹一下金融助貸crm系統的功能：1. 業務流程在線流轉：系統覆蓋了從線索的獲取、分配、跟進、上門拜訪、簽約、進件、審批、貸后等整個業務流程，有效提升業務的效率和協同性。2. 實時數據管控：系統能夠實時采集數據來源，并進行實時更新和加密管理，確保數據的安全性。3. 多業務場景支持：系統支持多種業務模式，包括電銷、渠道等，同時還可以根據公司的業務模型進行自定義，滿足不同業務需求。4. 自定義功能模塊：系統提供了功能模塊的自選功能，可以根據需要進行配置業務字段，同時支持多個產品流程的自定義配置。5. 高效協同辦公：系統支持多人協作模式，可以在PC端和手機APP端進行協作辦公，提高工作效率。6. 數據權限隔離管理：系統可以根據角色進行數據權限的自定義設置，確保不同權限的用戶只能查看到其具備權限的數據，保證數據的安全性。7.風控管理：系統具備靈活的客戶風控資料配置功能，能夠根據不同的產品自動進行風控模型，滿足個性化的需求。同時采用第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。以上簡單介紹了金融助貸crm系統功能特點，針對助貸機構能優化業務流程，提升客戶滿意度，簡化業務人員工作，提高銷售效率，多種電銷模式，解決電話卡被封禁的問題，助力電銷轉化，懂業務更懂管理。

助貸系統：提升助貸機構業務流程利器

2023-12-18

隨著互聯網金融的快速發展，助貸系統作為一種助力助貸公司業務的一種工具，受到了越來越多金融機構的青睞。助貸系統是一種通過互聯網、大數據和人工智能等技術手段，幫助金融機構快速審批和放款，為小微企業和個人提供更加便捷、快速、低成本的服務平臺。助貸系統主要包括客戶管理、風險管理、費用管理、放款管理、還款管理和報表管理等多個業務流程模塊，可以實現從貸前風險評估到放款再到還款的全流程管理。首先，客戶管理模塊可以實現對客戶基本信息、信用評估、融資申請等的管理，減少人工操作繁瑣、易錯的問題。其次，風險管理模塊可以通過大數據分析、人工智能模型等技術手段進行風險評估、授信額度設定、貸前調查等，從而保證放貸風險可控。再次，費用管理模塊可以有效管理各種相關費用，如利息、手續費、保證金等，簡化貸款流程。最后，放款管理模塊可以實現放款審批、財務審核、放款、還款等全過程的自動化操作，降低出錯率和貸款風險。簡單了解一下助貸系統的功能：1.業務在線流轉：系統從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業務流程。2.數據實時管控：系統實時采集來源數據，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數據安全性。3.滿足多種業務場景：系統支持電銷、渠道等多種業務模式，也可以根據公司業務模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。5.數據權限隔離管理：系統可根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，有效的保證數據的安全性。6.風控管理：靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。總之，助貸系統是一種助力助貸機構業務流程管理的軟件。隨著互聯網金融市場的快速發展，助貸系統的應用前景非常廣闊。同時，我們也應該關注其存在的挑戰和風險，不斷完善助貸管理系統的應用，為金融服務和小微企業和個人的發展提供更好的保障和支持。

助貸系統是什么？能為助貸機構做什么？

2023-12-14

一、什么是助貸？助貸通俗的講就是幫助個體或者商戶、企業等完成銀行貸款的服務，也是指一種金融機構或者第三方機構為借款人提供的一種輔助性貸款服務。助貸具體的來說：根據北京互聯網金融協會發布的《關于助貸機構加強業務規范和風險防控的提示》，助貸業務指的是助貸機構通過自身系統或者渠道篩選目標客戶群體，并在完成嚴格的個人信用風險評估后，將較為優質的客戶推薦給持牌金融機構或類金融機構。經過持牌機構的終審審核后，完成貸款發放的一種業務。二、什么是助貸系統？能為助貸機構做什么？助貸系統就是幫助助貸機構管理和支持助貸業務的系統，是一套助貸機構（公司），用于管理客戶信息和業務流程化的軟件系統，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請處理、業務管理、貸款產品管理、權證管理、數據分析、合同管理和財務管理等。1、幫助助貸機構統一管理客戶，很多助貸機構會把客戶信息存入表格中，會造成客戶數據丟失，也會分散很多銷售機會，而且會出現私單和飛單的情況，這時候正需要助貸系統進行客戶信息的管理、標簽分類、數據分析和銷售機會挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數據更全面、準確、精細化，為助貸機構提供決策上的支持和提升銷售服務滿意度。2、銷售跟進管理，通過系統能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實時同步到系統，對客戶進行標簽、星級管理，系統記錄了客戶全面的信息和需求，無論是銷售人員可根據客戶信息，個性化的營銷服務，提升轉化率，而管理決策者也能全方位的了解銷售人員實際情況。3、智能外呼，系統配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統，管理者對銷售工作情況一清二楚。4、BI數據分析與報表統一管理：銷售、服務、渠道、目標、流程等全場景數據分析，讓企業可以隨時隨地洞察數據，基于數據支撐制定科學決策，并實時關注數據變化趨勢，洞悉決策執行效果。讓客戶專注于挖掘數據價值。點擊查看詳情》》》助貸系統助貸系統功能特點：1.業務在線流轉：系統從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業務流程。2.數據實時管控：系統實時采集來源數據，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數據安全性。3.滿足多種業務場景：系統支持電銷、渠道等多種業務模式，也可以根據公司業務模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。5.數據權限隔離管理：系統可根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，有效的保證數據的安全性。6.風控管理：靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。通過以上的了解，因該對助貸方向有所認識，助貸系統是能支持助貸機構解決助貸業務其中客戶管理、業務流程管理、合同管理、數據分析、財務管理等，助力于助貸機構（公司）提高服務質量，增加轉化率。

慶魚助貸系統：提供助貸行業閉環解決方案

2023-12-12

隨著金融行業的不斷發展，助貸數字化管理模式已經成為了助貸機構提升企業運營效率和客戶服務水平的重要手段，專業的助貸系統能有效的幫助助貸公司管理客戶信息、提升銷售的跟單能力、優化現在業務流程中的問題，防止飛單、私單的問題，實現助貸機構智能化運營。助貸行業閉環解決方案：1、線索管理線索管理：多個渠道線索整合接入，統一清洗合并構建行為畫像，智能分配線索給銷售，利用線索公海池、客戶公海池以及自動化分配回收機制促進線索的流動性，幫助轉化，從客戶線索分配到銷售、跟進、成交、后期服務、回款信息等全方位收集。2、客戶管理客戶信息管理：利用客戶標簽體系對客戶進行意向分層，鎖定高度意向客戶優先跟進，客戶行為軌跡自動同步，利用客戶信息形成360°客戶畫像，全方位了解客戶信息。3、銷售外呼管理慶魚助貸系統配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統，管理者對銷售工作情況一清二楚。4、業務流程自動化管理系統可以將貸款申請與客戶的信用評估數據進行匹配，并通過內置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統中查看客戶信息并做出最終決策，系統還可以記錄批準的貸款并生成相關的文件和合同。通過系統，公司可以跟蹤貸款的發放情況，并設置還款計劃和利率，而且提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。5、銷售跟進管理通過提供360°客戶視圖和實時同步跟單情況，系統可以幫助銷售人員準確記錄和管理每個客戶的情況，避免信息丟失或遺漏，從而提高銷售機會和效率。同時，助貸CRM系統還能夠對客戶進行標簽和星級管理，幫助銷售人員更好地理解客戶需求，并制定相應的營銷方案和提供針對性的服務。這有助于提升客戶滿意度，增加客戶黏性，進而促進銷售業績的提升。6、自定義模塊功能功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。7、BI數據大屏分析銷售、服務、渠道、目標、流程等全場景數據分析，讓企業可以隨時隨地洞察數據，基于數據支撐制定科學決策，并實時關注數據變化趨勢，洞悉決策執行效果。讓客戶專注于挖掘數據價值。》》》》查詢助貸系統詳情在選擇助貸CRM管理系統時，應該考慮軟件性能、運營效率、用戶友好性以及數據安全和合規性等因素。 金融機構可以根據需求評估供應商的能力、產品特性和服務支持等，以便選擇最適合自己業務的系統，其中慶魚助貸系統就是行業中領先的助貸crm系統，為助貸機構提供成熟閉環解決方案。

助貸系統：改變傳統助貸行業管理方式

2023-12-11

隨著金融助貸行業的發展，數字化管理已經成為提升企業運營效率和客戶服務水平的重要手段。采用專業的CRM系統能夠幫助企業有效管理客戶信息、提升銷售跟單能力、優化業務流程、實現數據共享和保障客戶資料安全。慶魚助貸CRM系統可以提供客戶關系管理、業務跟進、業績分析等功能，有助于企業實現信息化管理和智能化運營，讓企業更好地適應數字化時代的發展需求。》》》》查看助貸系統詳情1.客戶統一管理目前還有很多助貸機構都會把客戶、銷售機會存在表格或者文檔之中，然而客戶的聯系方式掌握在銷售售中，所有相對于有價值的信息都被分散，無法同步數據，而且會出現飛單和私單問題，目前金融行業都在往科技化、信息化發面發展，以上的管理模式不能滿足企業發展的需求，需要借助CRM對客戶進行統一管理、標簽分類、數據分析和銷售機會挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數據更全面、準確、精細化，為助貸機構提供決策上的支持和提升銷售服務滿意度。2.銷售跟進管理相對于金融助貸行業，每天都需要處理大量的客戶數據，一旦客戶量多，那么無法準確的記錄每一個客戶的實際情況，會影響銷售機會，借助助貸CRM系統，能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實時同步到系統，對客戶進行標簽、星級管理，系統記錄了客戶全面的信息和需求銷售人員可根據客戶的實際需求指定營銷方案，提供針對性的營銷服務，提升客戶滿意度，進而提升銷售業績。3.BI數據分析與報表統計管理銷售、服務、渠道、目標、流程等全場景數據分析，讓企業可以隨時隨地洞察數據，基于數據支撐制定科學決策，并實時關注數據變化趨勢，洞悉決策執行效果。讓客戶專注于挖掘數據價值。4.銷售外呼管理慶魚助貸系統配備了外呼解決方案，針對一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實時同步到系統，管理者對銷售工作情況一清二楚。5.支持自定義模塊功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。6.業務流程自動化管理系統可以將貸款申請與客戶的信用評估數據進行匹配，并通過內置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統中查看客戶信息并做出最終決策，系統還可以記錄批準的貸款并生成相關的文件和合同。通過系統，公司可以跟蹤貸款的發放情況，并設置還款計劃和利率，而且提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。為什么選擇慶魚助貸系統？1.一次買入，終生使用：SAAS的價格，享受終生使用權益，性價比極高。2.私有化獨立部署：企業數據獨立存儲，保持系統的獨立性、穩定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業務需求。4.既能享受SAAS化統一升級，又可享受個性化定制需求。5.專注助貸行業信息化轉型6.隨著市場的變化和客戶的需求，定期跟新功能，滿足業務發展的需求慶魚助貸系統，能改變傳統助貸業務管理模式，提高客戶管理效率、提升銷售和營銷能力、自動化業務流程、優化決策和提供更好的服務，為企業穩健發展，提供決策上的服務。

助貸系統：為助貸機構提供一站式解決方案

2023-12-08

什么是助貸系統？助貸系統直觀來說就是助貸機構使用的管理系統，主要幫助助貸機構實現客戶的信息管理、業務流程的管理、產品管理、合同管理、外呼管理、數據看板、線索管理、貸后管理、財務管理等功能，為助貸機構提供一站式的解決方案。》》》查看詳情 助貸系統詳情助貸系統是一個用于管理助貸公司客戶信息和貸款流程的軟件系統。其主要功能包括：1.客戶信息管理：記錄客戶的基本信息、貸款記錄和信用評估等關鍵數據，方便系統用戶了解客戶情況。2.貸款申請流程：提供在線貸款申請表格，讓客戶可以通過系統填寫并上傳必要的支持文件，系統可以自動化地處理申請表格并分配給相應的審核人員。3.貸款審核與決策：將客戶的貸款申請與信用評估數據匹配，通過內置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統中查看客戶信息并做出最終決策。4.貸款管理與發放：記錄批準的貸款并生成相關的文件和合同，系統可以跟蹤貸款的發放情況，并設置還款計劃和利率。5.還款管理：幫助管理客戶的還款情況，提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6.統計與報告：生成各種統計數據和報告，如貸款申請數量、通過率、還款情況等，為公司進行業務分析和決策提供支持。7.安全與權限管理：確保客戶數據的安全性，具備用戶權限管理功能，只有授權人員能夠訪問和修改敏感數據。8.數據大屏分析報告：根據客戶信息形成可視化數據報告，幫助助貸公司了解業務狀況、風險情況和市場趨勢，為決策者提供數據支持。9.合同管理：生成并管理借貸合同，包括合同條款、利率、還款計劃等，跟蹤合同的狀態和還款情況。慶魚助貸系統的其它功能：1. 業務在線流轉：系統可以支持從線索分配到貸后管理整個貸款業務流程，包括跟單、上門、簽約、進件、審批等環節，切實提高了業務處理效率。2. 數據實時管控：系統可采集來源數據，并實時更新數據。其加密管理確保數據安全性，有效地防止數據被非法篡改或泄露。3. 支持多種業務場景：系統可以支持電銷、渠道等多種業務模式，且可以根據公司業務模型進行自定義，滿足不同業務需求。4. 支持自定義功能模塊：系統支持按需選擇功能模塊，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。5. 數據權限隔離管理：系統可以根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，確保數據的安全性。6. 風控管理：系統可以靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。同時，系統根據第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統和用戶評分卡技術等進行風控管理，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。

貸款中介系統：為貸款中介提供一站式解決方案

2023-12-07

在現代社會，貸款已經成為了許多人實現個人目標的一種常見方式。然而，貸款申請和獲取過程常常復雜繁瑣，需要借款人了解和應對各種復雜的要素，如貸款利率、期限、還款計劃以及信用評估等。為了簡化貸款流程，幫助借款人更輕松地申請和獲取貸款，貸款中介機構（助貸機構）也是比較頭疼的，自此助貸系統應允而生。貸款中介系統功能：1.業務在線流轉：系統從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業務流程。2.數據實時管控：系統實時采集來源數據，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數據安全性。3.滿足多種業務場景：系統支持電銷、渠道等多種業務模式，也可以根據公司業務模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。5.數據權限隔離管理：系統可根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，有效的保證數據的安全性。6.風控管理：靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。貸款中介系統優勢：1.一次買入，終生使用：SAAS的價格，享受終生使用權益，性價比極高。2.私有化獨立部署：企業數據獨立存儲，保持系統的獨立性、穩定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業務需求。4.既能享受SAAS化統一升級，又可享受個性化定制需求。總而言之，貸款中介系統通過數字化平臺的方式，為借款人提供了更簡化、高效的貸款申請和獲取流程。它利用人工智能技術，提供個性化的貸款解決方案，同時提供可靠的貸款產品信息和市場趨勢分析。這種系統的發展將有助于促進貸款市場的發展，為借款人和中介人提供更好的體驗和服務。

助貸SaaS系統：為助貸機構提供成熟的解決方案

2023-12-05

在數字化轉型的浪潮中，金融科技正快速改變著傳統金融服務的面貌。其中，助貸SaaS（Software as a Service，軟件即服務）系統作為一種新興的金融服務模式，為小微企業和個人提供了更便捷、更高效的融資解決方案。一、助貸SaaS系統簡介助貸SaaS系統主要解決中介機構面臨的人力低效、管理乏力、客戶資料易流失等核心問題。系統具有任務管理、及時提醒等功能快速引導員工高效完成當天工作任務，提高工作效率，同時具備完善的客戶管理、業務管理、財務管理等功能幫助金融機構降低人力成本，規范作業流程，提升業務水平。二、系統功能1.業務在線流轉：系統從線索-分配-跟單-上門-簽約-進件-審批-貸后貫通整個業務流程。2.數據實時管控：系統實時采集來源數據，進行實時更新，并進行加密管理，有效保證數據安全性。3.滿足多種業務場景：系統支持電銷、渠道等多種業務模式，也可以根據公司業務模型進行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業務字段，支持多個產品流程自定義配置。業務高效協同：系統支持多人協作模式，支持pc+手機app端協作辦公。5.數據權限隔離管理：系統可根據角色自定義看板，不同權限數據隔離管理，有效的保證數據的安全性。6.風控管理：靈活配置客戶風控資料，根據不同的產品自動風控模型，滿足個性化需求。基于第三方征信、大數據風控模型、反欺詐系統、用戶評分卡技術，主動篩除高風險客戶，降低風控成本。三、系統優勢1.一次買入，終生使用：SAAS的價格，享受終生使用權益，性價比極高。2.私有化獨立部署：企業數據獨立存儲，保持系統的獨立性、穩定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業務需求。4.既能享受SAAS化統一升級，又可享受個性化定制需求。助貸SaaS系統是一種基于云計算的貸款管理軟件，它能夠幫助金融機構、貸款公司或者貸款中介等企業簡化貸款過程，提高工作效率，降低運營成本。

助貸系統開發解決方案

2023-12-01

助貸系統是一種幫助助貸機構管理和運營的軟件系統，它可以幫助助貸機構實現客戶的信息管理、業務流程的管理、產品管理、合同管理、外呼管理、數據看板、線索管理、貸后管理、財務管理等功能，助力助貸行業的發展，但想要開發助貸系統還需要考慮以下的幾個關鍵步驟：1.需求分析和規劃：首先，進行詳細的需求分析，明確系統的目標和功能需求。確定系統所涉及的各個利益相關者，并與他們進行持續的溝通和反饋。根據需求，制定系統的規劃和設計。2.風險評估和信用評分：對借款人進行風險評估和信用評分是助貸系統的核心功能之一。可以根據借款人的個人信息、征信報告、銀行流水等數據，采用機器學習和數據分析技術，進行綜合評估。3.借貸產品管理：提供各種借貸產品，如個人貸款、商業貸款等，并支持不同類型的還款方式和利率計算。系統需要能夠根據借款人的需求和情況，提供最適合的借貸產品。4.自動審批和放款：通過建立自動化的審批流程，對借款申請進行快速審批，并根據審批結果自動進行放款操作。這可以提高審批效率，減少人為錯誤和延誤。5.還款管理和提醒：建立還款管理系統，實時跟蹤借款人的還款情況，并提供還款提醒和延期還款功能。系統還應支持在線還款、自動扣款等便捷的還款方式。6.數據安全和隱私保護：助貸系統需確保用戶數據的安全和隱私保護。采用加密技術對敏感數據進行保護，合規處理用戶數據，確保系統符合相關的法律法規要求。7.后臺管理和報表統計：提供后臺管理系統，方便管理員對系統進行監控和管理。管理員可查看各種報表統計，如放款金額、逾期率等，以便對業務進行分析和決策。8.用戶體驗和界面設計：系統界面要簡潔、直觀，并提供良好的用戶體驗。用戶可以輕松地進行借貸申請、查看還款記錄等操作。9.技術架構和可擴展性：選擇合適的技術架構和平臺，確保系統的性能和可擴展性。使用云計算技術可以提供更好的彈性和可靠性。10.開發與測試：根據系統設計和技術選擇，進行系統的開發和測試工作。開發過程中可以采用敏捷開發方法，并進行適當的單元測試和集成測試，確保系統的質量和穩定性。11.部署與上線：在系統開發和測試完成后，進行系統的部署和上線工作。這包括將系統部署到服務器或云平臺上，并進行必要的配置和優化，以確保系統可以正常運行。12.維護和更新：助貸SAAS管理系統上線后，需要進行系統的維護和更新工作。這包括對系統進行監控和故障排查，及時修復問題和漏洞，并根據用戶反饋和業務需要，進行系統功能和性能的更新升級。需要注意的是，助貸系統的開發需要綜合考慮多個因素，如商業模型、法律法規、市場需求等。在開發過程中，建議與各方利益相關者密切合作，持續地進行需求調整和測試，以確保系統滿足用戶的預期和需求，而慶魚助貸系統是助貸行業內成熟的助貸產品，迄今為止幾千家助貸機構提供了信息化服務。

助貸公司管理系統

2023-11-30

助貸公司管理系統是一種專門為助貸公司設計的軟件系統，旨在幫助公司管理貸款申請、審核、發放和還款等流程。以下是該系統包含的主要功能：》》》助貸系統1. 客戶信息管理：包括客戶基本信息、貸款記錄、信用評估等。系統可以用于管理客戶的個人信息、聯系方式和其他關鍵數據。2. 貸款申請流程：助貸公司管理系統可以提供一個在線申請表格，客戶可以通過系統填寫貸款申請，并上傳必要的支持文件，如身份證明、收入證明等。系統還可以自動化處理申請表格并分配給相應的審核人員。3. 貸款審核與決策：系統可以將貸款申請與客戶的信用評估數據進行匹配，并通過內置的算法進行自動審核和決策。審核人員也可以在系統中查看客戶信息并做出最終決策。4. 貸款管理與發放：系統可以記錄批準的貸款并生成相關的文件和合同。通過系統，公司可以跟蹤貸款的發放情況，并設置還款計劃和利率。5. 還款管理：助貸公司管理系統可以幫助管理客戶的還款情況。它可以提供自動化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報告。6. 統計與報告：系統可以生成各種統計數據和報告，如貸款申請數量、通過率、還款情況等。這些數據可以幫助公司進行業務分析和決策。7. 安全與權限管理：系統要保證客戶數據的安全性，需要具備用戶權限管理功能，確保只有授權人員能夠訪問和修改敏感數據。8.數據大屏分析報告：系統可以根據客戶信息形成可視化數據報告，幫助助貸公司了解業務狀況、風險情況和市場趨勢，為決策者提供數據支撐。9.合同管理：生成并管理借貸合同，包括合同條款、利率、還款計劃等。可以跟蹤合同的狀態和還款情況。助貸公司管理系統的優勢在于提高運營效率、降低人工成本、減少人為錯誤、加強風險管理和監控、提升客戶服務質量以及提供數據支持的決策能力。這樣的系統可以根據助貸公司的具體需求進行定制，以滿足其獨特的業務流程和管理需求。

助貸行業發展的痛點以及解決方案

2023-11-29

助貸業務主要是指助貸機構利用各種渠道來源的客戶、風控及貸后管理優勢，經資金方風控終審后完成貸款發放，并獲取相關居間服務費的業務。助貸機構中的從業人員，他們通過自身的專業能力和資源為借款人和資金方搭建起了橋梁，專業的助貸顧問會幫忙規劃貸款方案，幫助客戶拿到更大的額度，更低的利息、還款期限更長的貸款，提供征信的維護以及不同的銀行溝通匹配方案，能夠提高客戶貸款的成功效率，節省時間成本，試錯成本，同時也因為選擇更多的原因，能節省更多的利息。助貸機構目前市場組件成為紅海市場，競爭也逐漸加劇，助貸行業如何突圍？如何實現業務增長？唯有挖掘行業當前痛點，并找到相應的解決方案，才能成功勝出。助貸行業目前面臨的幾大痛點：1、品牌意識差，行業離散度高大部分從事金助貸行業的人員都沒有相關的固定辦公場所，還有一部分沒有營業執照，甚至小部分人員打著科技公司、咨詢公司開展業務，規模小、分散，缺=缺乏品牌的影響力、從業人員素質參差不齊，不能給客戶提供比較好的體驗，導致行業口碑差。2、營銷展業難，展業成本逐年增加傳統電銷展業、地推展業、線上展業、渠道合作等方式，隨著行業競爭愈演愈烈，導致營銷展業成本逐漸上升，客戶質量越來越差，盈利能力不斷下降。3.風險控制弱助貸平臺面臨著貸款風險的挑戰，如借款人的信用風險、還款意愿等。確保貸款資金的安全性和回收率是一個重要的問題。4.數據安全性低金融助貸行業涉及到大量的個人信息和財務數據，如何保障這些數據的安全性成為一個重要問題。數據泄露可能導致用戶的信任流失，對行業發展造成不利影響。5.產品線窄，客戶轉化效率低產品少往往伴隨著轉化率低，若對客戶準確畫像，轉化率依然低，多半是產品不具競爭優勢，或是解決客戶問題的方法太少。助貸行業目前解決方案：1、通過品牌加盟有效推銷自己，共享品牌盛宴在品牌支撐下，會放大客戶對產品及服務的價值，增加客戶的購買欲望。良好的品牌影響力及較高的市場認可度、美譽度等可讓加盟商借船出海，搭建更廣闊的的助貸平臺。2、通過品牌加盟告別展業難、盈利能力低的問題在助貸展業越來越難的時代，助貸公司想在行業中占領一席之地，必須提高品牌意識，加強品牌管理。品牌商經過多年的行業積淀，往往擁有足夠的資源，提供強大的引流能力，提升營銷展業能力，進而提升盈利能力。3、利用助貸系統實現風險控制通過建立客戶信用檔案和風險評估模型，對客戶的信用狀況和還款能力進行評估，提高借貸風險控制能力。4、利用系統保證數據的安全性私有化獨立部署：企業數據獨立存儲，保持系統的獨立性、穩定性和安全性。最后，希望大家在以后提到助貸中介時，能夠以理性、客觀的角度去審視這個行業，減少對他們的誤解，這也是百萬助貸從業者的心聲。

淺談助貸行業痛點和解決方案及發展方向

2023-11-28

助貸模式是一種基于互聯網和數據分析技術的新型借貸模式，它通過將資金方和借款方聯系起來，為借款方提供融資支持，同時為資金方提供收益。目前，助貸模式已經成為了互聯網金融發展的一個重要形式，并且未來的發展趨勢將會朝著以下幾個方向發展：1. 多元化的產品和服務：助貸平臺將會逐漸增加多種類型的貸款產品，如消費金融、信用卡分期、房貸等等，同時也會提供更加個性化和多樣化的服務，以滿足不同客群的需求。2. 更加精準的評估和風控：助貸平臺將會逐漸引入更加智能化的評估和風險管理系統，通過大數據、人工智能以及區塊鏈等技術手段，實現更加精準的評估和風控。3. 更加規范化和透明化的運營：隨著監管的不斷加強，助貸平臺將會逐漸實現更加規范化和透明化的運營，為用戶提供更加穩健和可靠的服務。總之，助貸模式未來的發展趨勢將會更加多元化、精簡化和智能化，同時也將會不斷引入新的技術和新的合作方式，以更好地服務于借款方和資金方，實現雙贏的局面。助貸系統行業痛點：1.獲客難，獲客成本高助貸行業已經是紅海市場，競爭逐步加劇，電銷、地推展業，線上獲客、渠道獲客等傳統獲客方式成本一直增加，盈利也逐年降低。2.業務效率較低，運營成本高現在還有不少的助貸機構采用表格的形式進行業務管理，會消耗大量的時間和人力應對業務增長，會耗費大量人工，業務推進效率低，運營成本高。3.產品線窄，客戶轉化率低下產品較少往往伴隨著轉化率較低，如若對客戶準確的畫像，轉化率依然低，多半是產品不具備競爭優勢，或是解決客戶問題的方式太少。4.數據分析和風控力較差助貸機構有一定的數據分析和風控能力來準確的評估客戶的信用情況和還款能力以及對客戶進行追蹤和管理，從而保證自身業務的可持續發展和客戶的滿意程度，但是現在很大部分助貸機構是不具備相應的數據分析能力和風控能力的。5.競爭壓力加大需要轉型隨著金融科技的發展，助貸機構面臨的競爭對手越來越多，助貸機構需要通過創新的服務、提高效率等方式來保持市場競爭力。助貸行業解決方案：針對助貸行業痛點，慶魚助貸CRM系統提供一站式運營管理解決方案。1、提升客戶管理能力企業從各渠道獲的客資可通過慶魚助貸CRM系統進行統一管理、分配與回收，銷售跟進過程管理到市場ROI分析全流程線索管理，切實幫助企業提升線索質量與轉化效率，打造營銷一體化的精細化線索管理體系。通過客戶視圖與客戶分級、全生命周期跟進管理、客戶數據分析功能，企業可落地客戶差異化服務、盤活存量客戶、獲取更多客戶，真正提升客戶服務與客戶價值。2、提升銷售業績通過對客戶的精細化管理，對客戶進行畫像，標準化商機銷售流程與預測，以及信貸產品智能匹配，實現線索到轉化的業務閉環，把握每一次成交機會，驅動業績增長，提升客戶滿意度。3、提升客戶滿意度以客戶為中心，貫通企業內部組織，實現業務全流程數字化運營管理，為客戶提供專業、高效的服務體驗。4、提高協同效率通過慶魚助貸CRM系統，實現以客戶為中心的團隊協作辦公，提升辦公效率。5、提升分析與決策能力A：客戶分析客戶畫像、沉淀完整客戶數據，整合客戶標簽；設置規則，按照地域、行業、規模、意向等維度分層管理，快速檢索、篩選；協助分析客戶數據，調整銷售策略。B：BI系統支持多維經營指標分析通過系統自定義數據報表，檢測業務和客戶經營狀況，告別散點無需經營，驅動管理智能升級；敏捷擴展，與其他系統集成，滿足定制分析需求。C：銷售分析與統計多維動態成交統計分析，銷售業績一目了然；商業漏斗、客戶漏斗雙模式，協助提高轉化率；

助貸系統：提高助貸機構業務效率

2023-11-27

助貸系統是一款重要的軟件系統，它可以幫助助貸機構提高助貸業務的效率和準確性，同時降低風險和成本。首先，助貸系統可以幫助機構更好地運營助貸業務。通過系統，機構可以更方便地管理借款人的信息、擔保方的信息和被擔保人的信息。這可以幫助機構更準確地了解借款人和擔保方的情況，從而降低風險，提高業務的效率。其次，系統可以幫助助貸機構管理合同簽訂和款項管理，以下簡單闡述系統的功能：》》》》助貸系統1.用戶管理：通過記錄和管理借款用戶的個人信息、貸款申請歷史、還款記錄等，助貸管理系統可以幫助平臺建立完整的用戶檔案，實現對借款用戶的全面管理和跟進，提高交易的透明度和公正性。2.信用評估：通過對借款用戶的信用風險進行評估和排查，助貸管理系統可以更準確地判斷借款人的還款能力，幫助平臺控制風險，提高放貸的準確性和安全性。3.貸款審批：助貸管理系統能夠通過建立完善的審批流程和風控機制，對借款用戶提交的貸款申請進行審核和審批，保證借貸交易的安全性和合法性，為平臺決策提供有力支持。4.合同生成：生成貸款合同并記錄相關的貸款信息，助貸管理系統可以保證借貸交易的合規性和合法性，方便用戶查閱合同信息，為交易雙方提供權益保障。5.還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，助貸管理系統可以提高借貸交易的透明度和公正性，同時也可以控制風險和維護平臺利益，保障資金的安全回籠。6.數據分析：收集和分析用戶的貸款數據，助貸管理系統可以幫助平臺了解市場趨勢和用戶行為，優化平臺運營策略，提高融資效率和風險控制水平。7.客戶服務：提供客戶服務，助貸管理系統可以提高用戶滿意度和維護客戶關系，增強用戶黏性和口碑，促進平臺的可持續發展。最后，系統還具備數據分析和統計功能，可以幫助機構更好地理解貸款業務的情況。通過分析數據，機構可以發現業務運營中的不足和機會，從而進一步提高業務效率和準確性。綜上所述，助貸系統在助貸業務中扮演著重要的角色，通過幫助機構更好地管理各方信息、合同和款項，以及進行風險評估和審核，系統可以提高業務效率和準確性，降低風險和成本。